【例題·多選題】李某使用現(xiàn)金購買了30000元的記名預(yù)付卡，使用現(xiàn)金充值了2000元的不記名預(yù)付卡。根據(jù)支付結(jié)算法律制度的規(guī)定，下列表述中，正確的有( )。(2019年)

　　A.李某可以使用信用卡購買預(yù)付卡

　　B.記名預(yù)付卡李某應(yīng)實(shí)名購買

　　C.李某可以現(xiàn)金購買30000元的記名預(yù)付卡

　　D.李某可以現(xiàn)金充值2000元的不記名預(yù)付卡

　　【答案】BCD

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　　【解析】(1)選項(xiàng)A：預(yù)付卡只能通過現(xiàn)金或者銀行轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行充值，不得使用信用卡為預(yù)付卡充值;(2)選項(xiàng)B：個(gè)人或者單位購買記名預(yù)付卡或者一次性購買不記名預(yù)付卡1萬元以上的，應(yīng)當(dāng)使用實(shí)名并向發(fā)卡機(jī)構(gòu)提供有效身份證件;(3)選項(xiàng)C：個(gè)人一次性購買預(yù)付卡5萬元以上的，應(yīng)當(dāng)通過銀行轉(zhuǎn)賬等非現(xiàn)金結(jié)算方式購買，不得使用現(xiàn)金;(4)選項(xiàng)D：預(yù)付卡一次性充值金額5000元以上的，不得使用現(xiàn)金。

　　【例題·單選題】下列在發(fā)卡機(jī)構(gòu)一次性購買預(yù)付卡的情形中，符合支付結(jié)算法律制度的是( )。(2019年)

　　A.李某未出示有效身份證件購買不記名預(yù)付卡5000元

　　B.孫某使用現(xiàn)金購買記名預(yù)付卡60000元

　　C.陳某使用POS機(jī)刷信用卡購買記名預(yù)付卡30000元

　　D.趙某借用王某的身份證購買不記名預(yù)付卡20000元

　　【答案】A

　　【解析】(1)選項(xiàng)AD：個(gè)人一次性購買不記名預(yù)付卡1萬元以上的，應(yīng)當(dāng)使用實(shí)名并向發(fā)卡機(jī)構(gòu)提供有效身份證件;(2)選項(xiàng)B：個(gè)人一次性購買預(yù)付卡5萬元以上的，應(yīng)當(dāng)通過銀行轉(zhuǎn)賬等非現(xiàn)金結(jié)算方式購買，不得使用現(xiàn)金;(3)選項(xiàng)C：購卡人不得使用信用卡購買預(yù)付卡。

　　【例題·不定項(xiàng)選擇題】(2016年)某汽車銷售公司甲公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要向開戶銀行P銀行申請加入銀行卡特約商戶，P銀行在對其提交的申請資料審查后，雙方于2014年6月9日簽訂銀行卡受理協(xié)議，約定P銀行按照交易金額的1.25%、單筆80元封頂?shù)臉?biāo)準(zhǔn)收取結(jié)算手續(xù)費(fèi)。

　　2015年6月12日，客戶王某在甲公司通過P銀行布放的POS機(jī)用2張帶有銀聯(lián)標(biāo)識(shí)的信用卡分別刷卡消費(fèi)80000元和2000元。

　　2015年8月，P銀行根據(jù)評級制度進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級，認(rèn)定甲公司為風(fēng)險(xiǎn)等級較高的特約商戶。2015年9月，P銀行發(fā)現(xiàn)甲公司發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件，遂采取相應(yīng)措施。

　　要求：

　　根據(jù)上述材料，不考慮其他因素，分析回答下列小題。

　　1.P銀行與甲公司簽訂的銀行卡受理協(xié)議，應(yīng)包括的內(nèi)容是( )。

　　A.資金結(jié)算周期

　　B.開通的交易類型

　　C.收單銀行結(jié)算賬戶的設(shè)置與變更

　　D、可受理的銀行卡種類

　　【答案】ABCD

　　2.甲公司通過POS機(jī)收取王某的82000元款項(xiàng)，實(shí)際到賬金額應(yīng)是( )。

　　A.82000元

　　B.82000×(1-1.25%)=80975(元)

　　C.(80000-80)+2000×(1-1.25%)=81895(元)

　　D.82000-80=81920(元)

　　【答案】C

　　【解析】P銀行按照交易金額的1.25%、單筆80元封頂?shù)臉?biāo)準(zhǔn)收取結(jié)算手續(xù)費(fèi)，故扣除手續(xù)費(fèi)后的實(shí)際到賬金額為(80000-80)+2000×(1-1.25%)=81895(元)。

　　3.2015年8月，針對甲公司風(fēng)險(xiǎn)等級較高，P銀行有權(quán)采取的措施是( )。

　　A.設(shè)置交易限額

　　B.暫停銀行卡交易

　　C.延遲結(jié)算

　　D.建立特約商戶風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

　　【答案】ACD

　　4.甲公司的下列行為中，屬于銀行卡特約商戶風(fēng)險(xiǎn)事件的是( )。

　　A.移機(jī)

　　B.銀行卡套現(xiàn)

　　C.留存持卡人賬戶信息

　　D.洗錢

　　【答案】ABCD

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