2018年11月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》預(yù)測試題(1)”供考生參考。更多基金從業(yè)資格考試試題，請(qǐng)關(guān)注新東方在職上網(wǎng)頻道，或微信搜索“職上金融人”。

　　1、經(jīng)驗(yàn)表明，雖然規(guī)模較小公司的股票回報(bào)率從長期看較高，但波動(dòng)較大。為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在選擇股票上通常將小公司戰(zhàn)略與大公司戰(zhàn)略相結(jié)合，形成了所謂的( )。

　　保險(xiǎn)戰(zhàn)略

　　混合戰(zhàn)略

　　規(guī)模戰(zhàn)略

　　恒定戰(zhàn)略

　　參考答案：B

　　將小公司戰(zhàn)略與大公司戰(zhàn)略相結(jié)合的戰(zhàn)略稱為混合戰(zhàn)略。

　　2、基金公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的( )原則。

　　有效性

　　健全性

　　相互制約

　　獨(dú)立性

　　參考答案：D

　　3、有關(guān)研究顯示，資產(chǎn)配置對(duì)投資組合業(yè)績的貢獻(xiàn)率達(dá)到( )。

　　70%--90%

　　90%以上

　　40%--70%

　　20%--40%

　　參考答案：B

　　有關(guān)研究顯示，資產(chǎn)配置對(duì)投資組合業(yè)績的貢獻(xiàn)率達(dá)到90%以上。

　　4、朱某擔(dān)任某基金管理公司副總經(jīng)理，由于擅離職守，被中國證監(jiān)會(huì)建議任職機(jī)構(gòu)免除其職務(wù)。一年以后，另一家基金公司擬聘請(qǐng)其擔(dān)任副總經(jīng)理。以下說法正確的是( )。

　　證監(jiān)會(huì)對(duì)其重新進(jìn)行資格審核后，可以接受聘任

　　如果這一年內(nèi)，朱某沒有中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)為不適合擔(dān)任高級(jí)管理人員的行為，則可以接受聘任

　　朱某不能接受聘任

　　如果在這一年內(nèi)，朱某沒有其他違法違紀(jì)行為，則可以接受聘任

　　參考答案：C

　　被免職未滿2年的人員，基金管理公司及基金托管銀行不得聘用其擔(dān)任高級(jí)管理人員。

　　5、投資者的申購(認(rèn)購)、贖回申請(qǐng)信息由( )匯總后傳送至基金的注冊登記機(jī)構(gòu)。

　　托管人

　　投資者

　　銷售機(jī)構(gòu)

　　管理人

　　參考答案：C

　　投資者的申購、贖回申請(qǐng)信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購、贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機(jī)構(gòu)。

　　6、根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型理論，如果甲的風(fēng)險(xiǎn)承受力比乙大，那么( )。

　　甲的最優(yōu)證券組合比乙的好

　　甲的無差異曲線的彎曲程度比乙的大

　　甲的最優(yōu)證券組合的期望收益率水平比乙的高

　　甲的最優(yōu)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平比乙的低

　　參考答案：C

　　7、在開發(fā)機(jī)構(gòu)客戶時(shí)，有違基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是( )。

　　承諾及時(shí)地將公開的信息與其溝通

　　承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系

　　承諾定期提供詳盡的投資策略報(bào)告

　　承諾若認(rèn)購規(guī)模超過5億元，免收認(rèn)購費(fèi)

　　參考答案：D

　　募集期間不能對(duì)認(rèn)購費(fèi)打折，申購期間申購費(fèi)可以根據(jù)資金量選用不同的標(biāo)準(zhǔn)。

　　8、假設(shè)資本資產(chǎn)定價(jià)模型成立，某只股票的β=1.5，市場風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)=8%，無風(fēng)險(xiǎn)利率=4%，而某權(quán)威證券分析師指出該股票在一年以內(nèi)可能上漲10%，你是否投資該股票( )。

　　否，因?yàn)樵摴善钡念A(yù)期收益率低于所要求的收益率

　　是，因?yàn)槠涫找媛蔬h(yuǎn)高于無風(fēng)險(xiǎn)利率

　　否，因?yàn)樵摴善钡娘L(fēng)險(xiǎn)大于市場投資組合的風(fēng)險(xiǎn)

　　是，因?yàn)榭剂匡L(fēng)險(xiǎn)之后，該投資顯然劃算

　　參考答案：A

　　根據(jù)證券市場線方程，組合的必要收益率為：4%+8%*1.5=16%，高于預(yù)期的收益率10%，故不應(yīng)投資該股票。

　　9、基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起( )日內(nèi)，編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。

　　3

　　2

　　5

　　1

　　參考答案：B

　　基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)，編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。

　　10、不屬于基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容是( )。

　　投資監(jiān)督

　　資產(chǎn)保管和資金清算

　　投資風(fēng)險(xiǎn)管理

　　會(huì)計(jì)核算和估值

　　參考答案：C

　　投資風(fēng)險(xiǎn)管理屬于基金管理人的內(nèi)部控制

　　11、世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托”基金成立于( )年。

　　1768

　　1420

　　1868

　　1686

　　參考答案：C

　　目前人們更多地傾向于將1868年英國成立的“海外及殖民地政府信托基金”(The Foreign and Colonial Government Trust)看作是最早的基金。

　　12、以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值，表述錯(cuò)誤的是( )。

　　基金管理人進(jìn)行基金估值時(shí)，可參考估值工作小組的意見，但不能免除其估值責(zé)任

　　基金托管人根據(jù)確認(rèn)的基金份額凈值計(jì)算申購贖回?cái)?shù)額

　　基金管理人每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值

　　基金托管人按基金合同規(guī)定，對(duì)管理人計(jì)算的基金份額凈值進(jìn)行復(fù)核

　　參考答案：B

　　基金日常估值由基金管理人進(jìn)行。基金管理人每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)給基金托管人。.基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序?qū)鸸芾砣说挠?jì)算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核無誤后簽章返回給基金管理人，由基金管理人對(duì)外公布，并由“基金注冊登記機(jī)構(gòu)”根據(jù)確認(rèn)的基金份額凈值計(jì)算申購、贖回?cái)?shù)額。

　　13、封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是( )。

　　是否具有股權(quán)性

　　是否被監(jiān)管部門嚴(yán)格監(jiān)督

　　基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模

　　基金規(guī)模是否固定

　　參考答案：D

　　14、關(guān)于貨幣市場基金每天份額凈值的說法，正確的是( )。

　　等于基金份額面值加當(dāng)日收益

　　隨機(jī)變動(dòng)

　　保持不變

　　隨基金收益率變化而變動(dòng)

　　參考答案：C

　　15、根據(jù)《證券投資基金托管資格管理辦法》的要求，基金托管人要有安全高效的清算、交割系統(tǒng)，系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資金在( )內(nèi)匯劃到賬。

　　2小時(shí)

　　1小時(shí)

　　2天

　　1天

　　參考答案：A

　　《證券投資基金托管資格管理辦法》要求，基金托管人要有安全高效的清算、交割系統(tǒng)，系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資金在兩小時(shí)內(nèi)匯劃到賬。

　　第五章第二節(jié)

　　16、目前，我國證券投資基金管理費(fèi)計(jì)提后，按( )向管理人支付。

　　季

　　月

　　周

　　日

　　參考答案：B

　　17、每個(gè)基金投資管理人員每年接受合規(guī)培訓(xùn)的時(shí)間不得少于( )。

　　20小時(shí)

　　20天

　　7小時(shí)

　　7天

　　參考答案：A

　　每個(gè)投資管理人員每年接受合規(guī)培訓(xùn)的時(shí)間不得少于20小時(shí)。

　　18、目前，我國的基金會(huì)計(jì)分期以( )為單位，分期反映會(huì)計(jì)主體的財(cái)務(wù)狀況。

　　每日

　　每月

　　季度

　　年度

　　參考答案：A

　　解析：會(huì)計(jì)分期細(xì)化到日。

　　19、指數(shù)型股票基金的主要投資對(duì)象為( )。

　　指數(shù)成份股及一定比例的債券

　　已發(fā)行但未上市的股票

　　標(biāo)的指數(shù)所包含的成份股票

　　所有上市流通的股票

　　參考答案：C

　　指數(shù)型股票基金的投資目標(biāo)是獲得標(biāo)的指數(shù)的平均收益率，主要投資對(duì)象就是標(biāo)的指數(shù)的成份股。

　　20、有關(guān)基金監(jiān)管的說法，不正確的表述是( )。

　　基金信息披露活動(dòng)由中國證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管

　　基金管理公司的設(shè)立、業(yè)務(wù)范圍由中國證監(jiān)會(huì)進(jìn)行監(jiān)管

　　基金的設(shè)立、募集、交易受中國證監(jiān)會(huì)監(jiān)管

　　基金托管人主要由中國銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管

　　參考答案：D

　　基金托管人主要由中國銀監(jiān)會(huì)與中國證監(jiān)會(huì)共同來監(jiān)管

　　21[單選題] 關(guān)于道德的說法中，正確的是()。

　　A. 縱觀歷史，人類道德幾乎沒有發(fā)生變化

　　B. 道德與經(jīng)濟(jì)發(fā)展無關(guān)，所謂道德觀念總是抽象的

　　C. 道德是處理人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范

　　D. 職業(yè)道德屬于基本道德規(guī)范

　　參考答案：C

　　參考解析：A 項(xiàng)，沒有永恒不變的道德。道德總是隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而不斷地改變著;B 項(xiàng)，道德是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定的，是一定社會(huì)關(guān)系的反映，道德觀念總是具體的;D 項(xiàng)，職業(yè)道德是基本道德規(guī)范在特定領(lǐng)域的具體表現(xiàn)，屬于特定道德規(guī)范。

　　22[單選題] 2008 年以后，面對(duì)全球金融危機(jī)帶來的不利影響，基金業(yè)進(jìn)行了積極的改革和探索，不屬于其改革內(nèi)容的是()。

　　A. 分業(yè)化局面初步顯現(xiàn)

　　B. 放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管

　　C. 向多元化發(fā)展

　　D. 互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合

　　參考答案：A

　　參考解析：2008 年至今，中國基金業(yè)進(jìn)行了積極的改革和探索，其內(nèi)容有：①放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管;②基金管理公司業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新，不斷向多元化發(fā)展;③互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合;④股權(quán)與公司治理創(chuàng)新得到突破;⑤專業(yè)化分工推動(dòng)行業(yè)服務(wù)體系創(chuàng)新;⑥混業(yè)化與大資產(chǎn)管理的局面初步顯現(xiàn)。

　　23[單選題] 基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的()發(fā)布基金合同生效公告。

　　A. 當(dāng)日

　　B. 次日

　　C. 第 3 日

　　D. 第 5 日

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第十三條，中國證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起 3 個(gè)工作日內(nèi)予以書面確認(rèn);自中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日予以公告。

　　24[單選題] 營銷人員在開發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法是()。

　　A. 介紹法

　　B. 陌生拜訪法

　　C. 緣故法

　　D. 廣告宣傳法

　　參考答案：B

　　參考解析：陌生拜訪法針對(duì)陌生關(guān)系型群體，是營銷人員通過主動(dòng)自我介紹與陌生人認(rèn)識(shí)、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法，是營銷人員在開發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法。

　　25[單選題] 從事基金銷售業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，應(yīng)向()進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。

　　A. 工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　B. 中國銀監(jiān)會(huì)

　　C. 中國證監(jiān)會(huì)

　　D. 基金管理公司所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　參考答案：A

　　參考解析：商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。

　　26[單選題] 基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制是指()。

　　A. 公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作制約關(guān)系

　　B. 公司為防范金融風(fēng)險(xiǎn)而制訂的各種業(yè)務(wù)操作程序

　　C. 公司為促進(jìn)各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)的有效實(shí)施而制訂的各種業(yè)務(wù)操作程序

　　D. 公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)而制訂的各種業(yè)務(wù)操作程序、管理與控制措施的總稱

　　參考答案：A

　　參考解析：內(nèi)部控制機(jī)制，簡稱內(nèi)控機(jī)制，是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作制約關(guān)系，即一個(gè)企業(yè)組織為了實(shí)現(xiàn)計(jì)劃目標(biāo)，防范和減少風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，由全體員工共同參與，對(duì)內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全過程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、相互制衡手段，制訂出系統(tǒng)的、制度保證的運(yùn)行過程。

　　27[單選題] 投資管理業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括()。

　　A. 研究業(yè)務(wù)控制

　　B. 投資決策業(yè)務(wù)控制

　　C. 基金交易業(yè)務(wù)控制

　　D. 信息披露控制

　　參考答案：D

　　參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自覺遵守國家有關(guān)法律法規(guī)，按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)嚴(yán)格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊，明確揭示不同業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取控制措施。投資管理業(yè)務(wù)控制包括：

　　①研究業(yè)務(wù)控制;②投資決策業(yè)務(wù)控制;③基金交易業(yè)務(wù)控制。

　　28[單選題] 債券基金對(duì)()的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。

　　A. 追求短期收益

　　B. 追求高收益

　　C. 偏好高風(fēng)險(xiǎn)高收益

　　D. 追求穩(wěn)定收益

　　參考答案：D

　　參考解析：債券基金主要以債券為投資對(duì)象，因此對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。債券基金的波動(dòng)性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。

　　29[單選題] 下列關(guān)于宣傳推介材料違規(guī)情形監(jiān)管處罰的表述，不正確的是(??)。

　　A. 宣傳推介材料違規(guī)時(shí)，應(yīng)提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正

　　B. 宣傳推介材料違規(guī)時(shí)，應(yīng)對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函

　　C.6 個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)

　　D.宣傳推介材料需要向證監(jiān)會(huì)報(bào)送的，自報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)之日起 15 日后，方可使用

　　參考答案：D

　　參考解析：D 項(xiàng)，基金宣傳推介材料自報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)之日起 10 日后，方可使用。在上述期限內(nèi)，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)基金宣傳推介材料不符合有關(guān)規(guī)定的，可及時(shí)告知該公司或機(jī)構(gòu)進(jìn)行修改，材料未經(jīng)修改的，該公司或機(jī)構(gòu)不得使用。

　　30[單選題] 根據(jù)我國的法律規(guī)定，基金管理公司的主要股東指(??)。

　　A. 出資額占基金公司注冊資本的比例最高且不低于 25%的股東

　　B. 出資額不低于基金管理公司注冊資本 90%的股東

　　C. 出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高的股東

　　D. 出資額不低于基金管理公司注冊資本 25%的股東

　　參考答案：A

　　參考解析：根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》第八條，基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于 25%的股東。

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