2018年11月基金從業(yè)《私募股權(quán)投資》考點(diǎn)突破(2)”供考生參考。更多基金從業(yè)考試內(nèi)容，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　2018年11月基金從業(yè)《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》考點(diǎn)突破第二章(股權(quán)投資基金參與主體)，共三節(jié)。

　　重點(diǎn)突破一：基金當(dāng)事人

　　基金當(dāng)事人包括基金投資者、基金管理人和基金托管人。

　　1.基金投資者具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的合格投資者，也稱基金份額持有人，是股權(quán)投資基金的出資人、基金財(cái)產(chǎn)的所有者，按其所持有的基金份額享受收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。包括機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者。

　　2.基金管理人基金產(chǎn)品的募集者和管理者，在基金運(yùn)作中具有核心作用。股權(quán)投資基金基金管理人無(wú)須中國(guó)證監(jiān)會(huì)的行政審批，只需向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記即可。

　　3.基金托管人基金資產(chǎn)的保管者和基金管理人的監(jiān)督者，非強(qiáng)制，基金投資者和基金管理人可自行約定是否將基金財(cái)產(chǎn)交由第三方基金托管人進(jìn)行托管。

　　其作用主要包括：獨(dú)立于基金管理人，保障基金資產(chǎn)的安全，防止挪作他用;監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，保護(hù)投資者的合法權(quán)益;對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)復(fù)核和凈值計(jì)算，防范、減少差錯(cuò)，保證信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。

　　重點(diǎn)突破二：基金托管人和基金資產(chǎn)保管機(jī)構(gòu)

　　基金托管人對(duì)投資者負(fù)責(zé)，與基金管理人同時(shí)承擔(dān)雙重受托責(zé)任;基金資產(chǎn)保管機(jī)構(gòu)對(duì)基金資產(chǎn)負(fù)責(zé)，僅作為基金管理人的代理人。因此，基金托管人與基金投資者和基金管理人簽訂基金合同，成為基金合同的當(dāng)事人;而基金資產(chǎn)保管機(jī)構(gòu)僅與基金管理人簽訂服務(wù)協(xié)議。

　　基金托管人保管的是不同基金的資金賬戶，而基金份額登記機(jī)構(gòu)保管的是不同投資者的資金賬戶。

　　重點(diǎn)突破三：政府監(jiān)管和行業(yè)自律機(jī)構(gòu)

　　1.監(jiān)管機(jī)構(gòu)：專指政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)，即中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。

　　特征：法定性、強(qiáng)制性。主要目標(biāo)：保護(hù)基金投資者合法權(quán)益，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。

　　監(jiān)管原則：依法監(jiān)管、高效監(jiān)管、適度監(jiān)管、審慎監(jiān)管、分類監(jiān)管。

　　2.自律組織：中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)股權(quán)投資基金行業(yè)的自律組織，由基金管理人和市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)共同成立，對(duì)股權(quán)投資基金業(yè)開(kāi)展行業(yè)自律、協(xié)調(diào)行業(yè)關(guān)系、提供行業(yè)服務(wù)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。

　　練習(xí)題：

　　1.()是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其在基金運(yùn)作中具有核心作用。

　　A.基金托管人

　　B.投資機(jī)構(gòu)

　　C.基金管理人

　　D.基金投資者

　　答案：C

　　解析：股權(quán)投資基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其在基金運(yùn)作中具有核心作用。

　　2.()負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)，同時(shí)監(jiān)督基金管理人的資金運(yùn)作。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金托管人

　　C.投資者

　　D.基金保管人

　　答案：B

　　解析：基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行保管并對(duì)基金管理人的資金運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。

　　3.選擇基金托管時(shí)，()對(duì)投資者同時(shí)承擔(dān)雙重受托責(zé)任。

　?、?基金管理人

　　Ⅱ.托管機(jī)構(gòu)

　?、?審計(jì)機(jī)構(gòu)

　?、?會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：股權(quán)投資基金財(cái)產(chǎn)保管和基金托管的區(qū)別在于，選擇托管時(shí)基金管理人和托管機(jī)構(gòu)對(duì)投資者同時(shí)承擔(dān)雙重受托責(zé)任。

　　4.()是股權(quán)投資基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。

　　A.防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)

　　B.保護(hù)基金投資者合法權(quán)益

　　C.行業(yè)自律

　　D.保證投資者收益

　　答案：B

　　解析：保護(hù)基金投資者合法權(quán)益是股權(quán)投資基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。

　　5.行業(yè)自律與政府監(jiān)管在()方面上有所區(qū)別。

　　Ⅰ.性質(zhì)

　?、?目的

　?、?依據(jù)

　?、?對(duì)違法違規(guī)者的處罰

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：行業(yè)自律與政府監(jiān)管的區(qū)別有：性質(zhì)不同、依據(jù)不同、對(duì)違法違規(guī)者的處罰不同。行業(yè)自律與政府監(jiān)管的目的是一致的。

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