2018年11月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考點突破(9)，供考生參考。更多基金從業(yè)資格考試試題，請關(guān)注新東方職上網(wǎng)基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　2018年11月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考點突破第二十二章(基金銷售行為規(guī)范及信息管理)，共六節(jié)。

　　重點突破一：宣傳推介材料的范圍

　　基金宣傳推介材料包括以下幾類：

　　(1)公開出版資料。

　　(2)海報、戶外廣告。

　　(3)宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。

　　(4)電影、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。

　　(5)通過報眼及報花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。

　　(6)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

　　重點突破二：宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規(guī)定

　　1.制作基金宣傳推介材料的基金銷售機構(gòu)應(yīng)當對其內(nèi)容負責，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料和備案的材料一致。

　　2.基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：

　　(1)虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

　　(2)登載單位或者個人的推薦性文字。

　　(3)違規(guī)承諾收益或者承擔損失。

　　(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

　　(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。

　　(6)預測基金的投資業(yè)績。

　　(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當準確清晰。

　　(8)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

　　重點突破三：基金銷售費用規(guī)范

　　基金銷售費用包括基金的申購(認購)費、贖回費和銷售服務(wù)費。認購費和申購費可以采用前端收費也可以采用后端收費。

　　對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認購)費用。

　　重點突破四：基金銷售適用性與投資者適當性

　　基金銷售適用性和投資者適用性的指導原則：投資者優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性、有效性、差異性。

　　基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風險等級應(yīng)當按照風險由低到高順序，至少劃分為R1、R2、R3、R4、R5五個等級。投資者由低到高至少分為五種類型：C1、C2、C3、C4、C5。

　　重點突破五：合格投資者

　　下列投資者視為合格投資者：

　　(1)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金。

　　(2)依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃。

　　(3)投資于所管理私募基金的私募基金管理人員及其從業(yè)人員。

　　(4)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。

　　試題：

　　1.下列關(guān)于證券投資基金銷售宣傳推介材料的說法，錯誤的是()。

　　A.基金宣傳推介材料中含有基金的業(yè)績數(shù)據(jù)時，無須經(jīng)托管銀行復核

　　B.基金管理人應(yīng)當確?；痄N售宣傳推介材料的內(nèi)容真實、準確

　　C.基金宣傳推介材料應(yīng)當向銷售機構(gòu)經(jīng)營活動的當?shù)刈C監(jiān)局報備

　　D.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但需符合有關(guān)規(guī)定

　　答案：A

　　解析：A項，基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當真實、準確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平?；饦I(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當經(jīng)基金托管人復核或者摘取自基金定期報告。

　　2.基金管理人、基金銷售機構(gòu)在從事貨幣市場基金銷售活動過程中，不得()。

　?、?承諾收益

　?、?使用與貨幣市場基金風險收益特征不相匹配的表述

　?、?夸大或者片面宣傳貨幣市場基金的投資收益或者過往業(yè)績

　?、?登載貨幣市場基金宣傳推介材料

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：Ⅳ項應(yīng)為：基金管理人、基金銷售機構(gòu)在從事貨幣市場基金銷售活動過程中，應(yīng)當按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴格規(guī)范宣傳推介行為。登載貨幣市場基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容。

　　3.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)遵循的原則不包括()原則。

　　A.及時性

　　B.全面性

　　C.安全性

　　D.客觀性

　　答案：C

　　解析：基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當遵循以下原則：①投資人利益優(yōu)先原則;②全面性原則;③客觀性原則;④及時性原則;⑤有效性原則;⑥差異性原則。

　　4.基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是()。

　　A.登載完整的風險提示函

　　B.使用“凈值歸一”等表述

　　C.使用“坐享財富增長”的表述

　　D.預測基金的證券投資業(yè)績

　　答案：A

　　解析：B、C、D三項均屬于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定。

　　5.基金管理人應(yīng)當自向公眾分發(fā)或發(fā)布基金宣傳推介材料之日起()個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　答案：B

　　解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

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