2019年基金從業(yè)《證券投資基金》知識點(18)
2019-03-18 18:02:36 來源：網(wǎng)絡(luò)
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基金評級與基金風(fēng)險評價
(一)基金評級是采用直觀易懂的方式，對同一類型基金進(jìn)行綜合評價
1、同一類型基金2、基于歷史業(yè)績的評價3、相對比較
(二)基金風(fēng)險評價對投資者進(jìn)行投資決策有重要的參考意義
基金風(fēng)險評價具有以下特點：
1、基金風(fēng)險評價既要體現(xiàn)不同類型基金在風(fēng)險水平上的差異性，同時也要體現(xiàn)同一類型基金風(fēng)險水平的差異性
2、基金風(fēng)險評價是一種預(yù)測分析
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3、風(fēng)險評價必須定期更新
(三)基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的方法
1、基金產(chǎn)品風(fēng)險評價至少應(yīng)當(dāng)考慮以下四個因素：
⑴基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例
⑵基金的歷史規(guī)模和持倉比例
?、腔鸬倪^往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度
⑷基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生
2、基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的三個等級
?、诺惋L(fēng)險等級，如貨幣市場基金、保本型基金
?、浦酗L(fēng)險等級，如債券型基金、部分混合型基金
⑶高風(fēng)險等級，如股票型基金、部分混合型基金
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