2019基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》證券投資基金與其他金融工具的比較，更多內(nèi)容請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　證券投資基金與其他金融工具的比較

　　基金與股票、債券的差異

　　基金與銀行儲蓄存款的差異

　　【例題1·單選題】關(guān)于股票、債券、基金的區(qū)別，以下表述正確的是( )。

　　A.基金所募集的資金主要投向有價和無價證券等金融工具或產(chǎn)品

　　B.股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具

　　C.股票、債券、基金都是直接投資工具

　　D.股票、債券、基金都是間接投資工具

　　【答案】B

　　【解析】本題考查基金與股票、債券的聯(lián)系和區(qū)別。

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　　合

　　【例題2·單選題】關(guān)于基金與銀行儲蓄存款表述錯誤的是( )。

　　A.基金管理人必須定期披露基金投資運作情況，銀行則不需要

　　B.銀行儲蓄的目標(biāo)客戶是保守型客戶，基金目標(biāo)客戶是激進型客戶

　　C.基金是一種受益憑證，銀行儲蓄是一種信用憑證

　　D.基金收益具有一定的波動性，銀行儲蓄利率相對固定

　　【答案】B

　　【解析】本題考查基金與銀行儲蓄存款的差異。

　　證券投資基金的運作

　　基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為：

　　1.基金的市場營銷。

　　2.基金的投資管理。

　　3.基金的后臺管理。

　　【例題·單選題】基金的運作活動從基金管理人的角度看，不包括( )。

　　A.基金的市場營銷

　　B.基金的投資管理

　　C.基金的后臺管理

　　D.基金的監(jiān)管

　　【答案】D

　　【解析】本題考查證券投資基金的運作。

　　【知識點】內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

　　知識點：合規(guī)管理概述

　　【知識點一】合規(guī)管理的概念

　　所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。

　　上述相關(guān)規(guī)則包括：

　　立法機關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則;

　　基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等;

　　公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實、守信的職業(yè)道德。

　　考試角度：4個

　　【例題·單選題】以下關(guān)于合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)遵循的準(zhǔn)則，表述正確的是( )。

　　A.基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的行業(yè)規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等

　　B.立法機關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則

　　C.公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德

　　D.以上說法都正確

　　【答案】D

　　【解析】本題考查合規(guī)管理中“規(guī)”的范圍。

　　【知識點二】合規(guī)管理的意義

　　從基金管理人的運作流程看，基金的設(shè)立、基金投資管理和基金信息披露等主要環(huán)節(jié)出現(xiàn)的違規(guī)行為，會帶來風(fēng)險損失和名譽損害，加強基金的合規(guī)管理具有非常重要的現(xiàn)實意義。

　　合規(guī)管理要真正發(fā)揮作用，還應(yīng)確保合規(guī)獨立性的存在。獨立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨立于基金管理人的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動，以真正起到牽制制約的作用，是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。

　　【例題·單選題】( )主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。

　　A.專業(yè)性原則

　　B.公正性原則

　　C.主觀性原則

　　D.獨立性原則

　　【答案】D

　　【解析】本題考查合規(guī)管理基本原則。

　　【知識點三】合規(guī)管理的目標(biāo)

　　基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營。

　　【例題·單選題】關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)說法錯誤的是( )。

　　A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系

　　B.完全防止風(fēng)險的發(fā)生

　　C.促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)

　　D.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營

　　【答案】B

　　【解析】本題考查合規(guī)管理的目標(biāo)。

　　【知識點四】合規(guī)管理的基本原則

　　(一)獨立性原則

　　(二)客觀性原則

　　(三)公正性原則

　　(四)專業(yè)性原則

　　(五)協(xié)調(diào)性原則(一)獨立性原則

　　獨立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。

　　(二)客觀性原則

　　客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。

　　(三)公正性原則

　　公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進行評估和報告。

　　(四)專業(yè)性原則

　　專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。

　　(五)協(xié)調(diào)性原則

　　協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

　　【例題1·單選題】下列屬于合規(guī)管理基本原則的是( )。

　　A.獨立性

　　B.規(guī)范性

　　C.全面性

　　D.健全性

　　【答案】A

　　【解析】本題考查合規(guī)管理的基本原則。

　　【例題2·單選題】( )原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

　　A.公平性

　　B.協(xié)調(diào)性

　　C.公正性

　　D.健全性

　　【答案】B

　　【解析】本題考查合規(guī)管理的基本原則。

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