2019基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》知識點：基金產(chǎn)品風險評價，更多內(nèi)容請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　基金產(chǎn)品風險評價

　　【知識點】基金產(chǎn)品風險評價

　　基金產(chǎn)品風險評價應當至少依據(jù)以下四個因素：

　　(1)基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例。

　　(2)基金的歷史規(guī)模和持倉比例。

　　(3)基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度。

　　(4)基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。

　　【例題·單選題】下列不屬于基金產(chǎn)品風險評價主要應依據(jù)的因素的是( )。

　　A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

　　B.基金的歷史規(guī)模和持倉比例

　　C.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度

　　D.基金管理人的管理能力

　　【答案】D

　　【解析】本題考查基金產(chǎn)品風險評價的因素。

　　基金銷售業(yè)務信息管理

　　【例題·單選題】( )是指基金銷售機構(gòu)提供的，由基金投資人獨自完成業(yè)務操作的應用系統(tǒng)。

　　A.輔助式前臺系統(tǒng)

　　B.自助式前臺系統(tǒng)

　　C.后臺管理系統(tǒng)

　　D.信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

　　【答案】B

　　【解析】本題考查自助式前臺業(yè)務系統(tǒng)的定義。

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　　合

　　【知識點】宣傳推介材料違規(guī)情形和監(jiān)管處罰

　　基金銷售適用性的指導原則

　　(1)投資人利益優(yōu)先原則

　　(2)全面性原則

　　(3)客觀性原則

　　(4)及時性原則

　　【例題·單選題】下列不屬于基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則的是( )。

　　A.投資人利益優(yōu)先原則

　　B.全面性原則

　　C.客觀性原則

　　D.專業(yè)性原則

　　【答案】D

　　【解析】本題考查基金銷售適用性的指導原則。

　　基金銷售渠道審慎調(diào)查

　　(1)基金代銷機構(gòu)對基金管理人進行審慎調(diào)查。

　　(2)基金管理人對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查。

　　(3)基金銷售機構(gòu)在調(diào)查時，盡量做到客觀準確，減少主觀因素和人為因素干擾。

　　(4)開展審慎調(diào)查應當優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行。

　　【知識點】風險提示函的必備內(nèi)容

　　風險提示函的必備內(nèi)容

　　(1)外部風險：市場風險。

　　(2)內(nèi)部風險：管理風險、技術(shù)風險和合規(guī)風險等。

　　(3)特別風險：巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險。

　　【例題1·單選題】下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的說法錯誤的是( )。

　　A.基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績

　　B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績

　　C.基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績

　　D.業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，不需特別說明

　　【答案】D

　　【解析】本題考查宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范。

　　【例題2·單選題】下列不屬于基金宣傳材料禁止性規(guī)定的是( )。

　　A.預測基金的投資業(yè)績

　　B.承諾收益或承諾承擔損失

　　C.登載單位或個人推薦性文字

　　D.登載基金公司介紹

　　【答案】D

　　【解析】本題考查宣傳推介材料的禁止性規(guī)定。

　　【例題3·單選題】除基金管理人外，其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起( )個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

　　A.3

　　B.10

　　C.5

　　D.15

　　【答案】C

　　【解析】本題考查基金銷售機構(gòu)推介材料的報備流程。

　　【例題4·單選題】關(guān)于宣傳基金推介材料，下列說法中正確的是( )。

　　A.可以通過電視、廣播進行

　　B.可以登載單位的推薦性文字

　　C.可以使用“坐享財富增長”“預購從速”等表述

　　D.可以預測基金的投資業(yè)績

　　【答案】A

　　【解析】本題考查基金銷售機構(gòu)推介材料的禁止性規(guī)定。

　　【例題5·單選題】下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范，說法正確的是( )。

　　A.推介貨幣基金的，可以保證最低收益

　　B.推介保本基金的，可以保證最低收益

　　C.電臺廣播應當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件

　　D.登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務隔離制度

　　【答案】C

　　【解析】本題考查基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)范。

　　【例題6·單選題】基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足( )個月的除外。

　　A.1

　　B.6

　　C.9

　　D.3

　　【答案】B

　　【解析】本題考查宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范。

　　【例題7·單選題】下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實施行政監(jiān)管處罰措施中，錯誤的是( )。

　　A.暫停辦理相關(guān)業(yè)務

　　B.提示改正

　　C.出具監(jiān)管警示函

　　D.罰款

　　【答案】D

　　【解析】本題考查基金推介材料違規(guī)情形的監(jiān)管措施。

　　【例題8·單選題】基金費用中，不屬于依照基金資產(chǎn)的一定比例計提支付的是( )。

　　A.管理費

　　B.托管費

　　C.銷售服務費

　　D.交易費用

　　【答案】D

　　【解析】本題考查基金銷售費用相關(guān)規(guī)范。交易費用是按照成交金額的一定比例收取。

　　【例題9·單選題】基金管理人應當在( )的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。

　　A.每季度

　　B.每半年

　　C.每年

　　D.每月

　　【答案】A

　　【解析】本題考查基金銷售費用的相關(guān)規(guī)范。

　　【例題10·單選題】基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據(jù)其( )適用不同的后端申購(認購)費率標準。

　　A.持有期限

　　B.申購份額

　　C.認購金額

　　D.贖回份額

　　【答案】A

　　【解析】本題考查基金銷售費用的相關(guān)規(guī)范。

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