“2019基金從業(yè)《法律法規(guī)》備考知識點(5)，供考生參考。更多基金從業(yè)考試內(nèi)容，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　一、道德與法律的區(qū)別(了解)

　　(1)表現(xiàn)形式不同。法律是由國家制定或認可的一種行為規(guī)范，道德是社會認可和人們普遍接受的行為規(guī)范

　　(2)內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同。法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等;而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。

　　(3)調(diào)整范圍不同。一般認為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。但也有一些法律調(diào)整的領(lǐng)域道德并不調(diào)整，因此，事者的調(diào)整范圍是交叉關(guān)系。

　　(4)調(diào)整手段不同。法律主要依靠國家強制力保證實施;而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實現(xiàn)其約束力。

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　　二、道德與法律的聯(lián)系(理解)

　　(1)目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。因此，兩者在根本目的上具有一致性。(2)內(nèi)容交叉。有些行為既是違反法律的又是違反道德的，而有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德。(3)功能互補。道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用。法律在約束力上對道德具有補充作用。

　　(4)相互促進。法律對傳播道德具有促進作用。道德對法律的實施也具有促進作用。

　　三、基金從業(yè)人員職業(yè)道德(理解)

　　基金從業(yè)人員職業(yè)道德書簡稱為基金職業(yè)道德，是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范。

　　四、基金職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容(掌握)

　　1.守法合規(guī);2.誠實守信;3.專業(yè)審慎;4.客戶至上;5.忠誠盡責(zé);6.保守秘密

　　五、守法合規(guī)的含義(掌握)

　　1.守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。

　　2.守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。

　　3.守法合規(guī)的基本要求

　　(1)熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范;(2)遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范

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