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　　證券投資基金的法律形式和運(yùn)作方式

　　一、契約型基金與公司型基金

　　(一)證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國(guó)的投資公司為代表。

　　(二)契約型基金與公司型基金區(qū)別：

　　1.法律主體資格不同契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。

　　2.投資者的地位不同契約型基金依據(jù)基金合同成立。契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。

　　3.基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同

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　　(1)契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金;公司型基金依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金。

　　(2)公司型基金的優(yōu)點(diǎn)是法律關(guān)系明確清晰，監(jiān)督約束機(jī)制較為完善，但契約型基金在設(shè)立上更為簡(jiǎn)單易行。

　　兩者之間的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律形式的不同，并無(wú)優(yōu)劣之分。

　　二、封閉式基金與開放式基金

　　(一)依據(jù)運(yùn)作方式分為封閉式基金與開放式基金。

　　1.封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。

　　2.開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。這里所指的開放式基金專指?jìng)鹘y(tǒng)的開放式基金，不包括ETF和LOF等新型開放式基金。

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