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證券投資基金的起源與發(fā)展
一、證券投資基金的起源與早期發(fā)展
1.世界上第一只公認的證券投資基金—“海外及殖民地政府信托誕生在1868年的英國。
2.投資基金真正的大發(fā)展卻是在美國。1924年成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。
3.1933年美國《證券法》要求基金募集時必須發(fā)布招募說明書,對基金進行描述。
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4.1934年美國《證券交易法》要求共同基金的銷售商要受證券交易委員會(SEC)的監(jiān)管,
5.1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律。
二、證券投資基金在美國及全球的普及型發(fā)展
1.在1970年以前,大多數(shù)共同基金是股票基金,只有一些平衡型基金在其組合中包括一部分債券。
2.1971年,第一只貨幣市場基金建立,貨幣市場基金提供比銀行儲蓄賬戶更高的市場利率,并且具有簽發(fā)支票的類貨幣支付功能。
三、全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點
(一)美國占據(jù)主導(dǎo)地位,其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛
(二)開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品
(三)基金市場競爭加劇,行業(yè)集中趨勢突出
(四)基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化
個人投資者一直是傳統(tǒng)上證券投資基金的主要投資者,但目前已有越來越多的機構(gòu)投資者,特別是退休養(yǎng)老金成為基金的重要資金來源。在近30年中,美國共同基金業(yè)的迅速發(fā)展壯大與退休養(yǎng)老金的快速增長緊密相關(guān)。
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