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基金銷售費用規(guī)范
一、基金銷售費用原則性規(guī)范
基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及《開放式證券投資基金銷售費用管理規(guī)定》,設(shè)定科學(xué)合理、簡單清晰的基金銷售費用結(jié)構(gòu)和費率水平,不斷完善基金悄售信息披露,防止不正當(dāng)競爭。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式,在招募說明書或者公告中載明費率標準及費用計算方法。
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基金悄售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及《開放式證券投資基金悄售費用管理規(guī)定》,建立健全對基金悄售費用的監(jiān)督和控制機制,持續(xù)提高片基金投資人的服務(wù)質(zhì)量,保證公平、有序、規(guī)范地開展基金銷售業(yè)務(wù)。
二、基金銷售費用結(jié)構(gòu)和費率水平
(一)悄售費用結(jié)構(gòu)
基金峭售費用包括基金的申購(認購)費、贖回費和銷售服務(wù)費。基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金,可以收取認購費?;鸸芾砣宿k理基金份額的申購,可以收取申購費。
(二)銷售費率水平
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書中約定按照以下費用標準收取贖回費:
收取銷售服務(wù)費的,對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.50%的贖回費,并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。
基金銷售機構(gòu)可以對基金悄售費用實行一定的優(yōu)惠。
三、基金銷售費用其他規(guī)范
基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的要求,完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng),健全內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng),加強后臺管理系統(tǒng)對費率的合規(guī)控制,強化對分支機構(gòu)基金銷售費用的統(tǒng)一管理和監(jiān)督。
基金銷售機構(gòu)在基金悄售活動中,不得有下列行為:①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂;②以排擠競爭對手為目的,壓低基金的收費水平;③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準,或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標準;④采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金;⑥其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定,擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。
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