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　　重點突破二：QDII

　　合格境內機構投資者，是指在人民幣資本項目不可兌換、資本市場未開放條件下，在一國境內設立，經(jīng)該國有關部門批準，有控制地，允許境內機構投資境外資本市場的股票、債券等有價證券投資業(yè)務的一項制度安排

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　　1.申請成立QDII基金的機構投資者應當符合下列條件：

　?、偕暾埲说呢攧辗€(wěn)健，資信良好，資產(chǎn)管理規(guī)模、經(jīng)營年限等符合中國證監(jiān)會的規(guī)定。對基金管理公司而言，凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣，經(jīng)營證券投資基金管理業(yè)務達2年以上，在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。對證券公司而言，各項風險控制指標符合規(guī)定標準，凈資本不低于8億元人民幣，凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于70%，經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務達1年以上，在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于20億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。②擁有符合規(guī)定的具有境外投資管理相關經(jīng)驗的人員，即具有5年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗和相關專業(yè)資質的中級以上管理人員不少于1名，具有3年以上境外證券市場投資管理相關經(jīng)驗的人員不少于3名。③具有健全的治理結構和完善的內控制度，經(jīng)營行為規(guī)范。④最近3年沒有受到監(jiān)管機構的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監(jiān)管機構的立案調查。⑤中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。

　　2.QDII基金不得有下列行為：

　　①購買不動產(chǎn)。②購買房地產(chǎn)抵押按揭。③購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。④購買實物商品。⑤除應付贖回、交易清算等臨時用途以外，借人現(xiàn)金。該臨時用途借人現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%。⑥利用融資購買證券，但投資金融衍生品除外。⑦參與未持有基礎資產(chǎn)的賣空交易。⑧從事證券承銷業(yè)務。⑨中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

　　3.境外投資顧問應當符合下列條件：

　　①在境外設立，經(jīng)所在國家或地區(qū)監(jiān)管機構批準從事投資管理業(yè)務。②所在國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構已與中國證監(jiān)會簽訂雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關系。③經(jīng)營投資管理業(yè)務達5年以上，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于100億美元或等值貨幣。④有健全的治理結構和完善的內控制度，經(jīng)營行為規(guī)范，最近5年沒有受到所在國家或地區(qū)監(jiān)管機構的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監(jiān)管機構的立案調查。

　　3.托管人可以委托符合下列條件的境外資產(chǎn)托管人負責境外資產(chǎn)托管業(yè)務：①在中國大陸以外的國家或地區(qū)設立，受當?shù)卣⒔鹑诨蜃C券監(jiān)管機構的監(jiān)管。②最近一個會計年度實收資本不少于10億美元或等值貨幣或托管資產(chǎn)規(guī)模不少于1000億美元或等值貨幣。③有足夠的熟悉境外托管業(yè)務的專職人員。④具備安全保管資產(chǎn)的條件。⑤具備安全、高效的清算、交割能力。⑥最近3年沒有受到監(jiān)管機構的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監(jiān)管機構的立案調查。

　　試題：

　　1.下列關于我國QFII機制的意義，說法錯誤的是()。

　　A.可以為境內金融資產(chǎn)提供風險分散渠道，并有效分流儲蓄，化解金融風險

　　B.可以促進國內證券市場投資主體多元化以及上市公司行為規(guī)范化

　　C.資本市場的逐步開放能夠使國內證券市場的法律機制、會計制度、信息披露標準、交易規(guī)則、自律機構、市場參與者的行為模式等方面逐漸與國際接軌

　　D.促進國內投資者的投資理念趨于理性化

　　答案：A

　　解析：A項屬于合格境內機構投資者(QDII)機制的意義。

　　2.QDII基金在__________募集資金，在__________進行投資。()

　　A.境外;境外

　　B.境外：境內

　　C.境內;境內

　　D.境內;境外

　　答案：D

　　解析：2007年6月18日，中國證監(jiān)會頒布的《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，可在境內募集資金進行境外證券投資管理。這種經(jīng)中國證監(jiān)會批準可以在境內募集資金進行境外證券投資的機構稱為合格境內機構投資者(QDII)。

　　3.關于申請合格境外投資者資格應當具備的條件，下列說法錯誤的是()。

　　A.申請人的從業(yè)人員符合所在國家或者地區(qū)的有關從業(yè)資格的要求

　　B.申請人近2年未受到監(jiān)管機構的重大處罰

　　C.申請人的財務穩(wěn)健，資信良好，達到中國證監(jiān)會規(guī)定的資產(chǎn)規(guī)模等條件

　　D.申請人所在國家或者地區(qū)有完善的法律和監(jiān)管制度

　　答案：B

　　解析：B項，申請合格境外投資者資格應滿足申請人有健全的治理結構和完善的內控制度，經(jīng)營行為規(guī)范，近3年未受到監(jiān)管機構的重大處罰。

　　4.關于申請成立QDII基金的機構投資者應符合的條件，下列說法錯誤的是()。

　　A.對基金管理公司而言，凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣，經(jīng)營證券投資基金管理業(yè)務達2年以上

　　B.對證券公司而言，凈資本不低于8億元人民幣，凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于70%

　　C.有5年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗和相關專業(yè)資質的中級以上管理人員不少于1名

　　D.最近1年沒有受到監(jiān)管機構的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監(jiān)管機構的立案調查

　　答案：D

　　解析：D項，申請成立QDII基金的機構投資者要求最近3年沒有受到監(jiān)管機構的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監(jiān)管機構的立案調查。

　　5.關于QDII基金的投資范圍，下列表述正確的是()。

　?、?銀行存款

　?、?住房按揭支持證券

　?、?所有的公募基金

　　Ⅳ.經(jīng)中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：Ⅲ項，根據(jù)有關規(guī)定，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金可投資于在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構登記注冊的公募基金，而非所有的公募基金。

　　比例限制：①單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%;②所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的30%。

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