2020年基金從業(yè)《證券投資基金》備考重點(2)

2020-04-14 18:42:25        來源：網(wǎng)絡

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　投資者需求和投資政策

　　知識點一：投資者需求關鍵因素

　　(一)投資期限(投資期限越長，風險承受能力越強;越短就越弱);

　　(二)收益要求(時間越長，收益要求越高);

　　(三)風險容忍度(對風險的態(tài)度和認可度);

　　(四)流動性(流動性越高，風險承受能力越弱;

　　(五)其他情況。

　　【例題1?單選題】影響投資需求的關鍵因素不包括( )。

　　A.系統(tǒng)性風險

　　B.投資期限

　　C.收益要求

　　D.風險容忍度

　　【答案】A

　　【解析】對一般的投資者而言，影響投資需求的關鍵因素主要包括：投資期限、收益要求和風險容忍度。

　　【例題2?單選題】若沒有預期的變現(xiàn)需求，投資者可以適宜( )流動性要求，以( )預期收益。

　　A.提高;提高

　　B.提高;降低

　　C.降低;提高

　　D.降低;降低

　　【答案】C

　　【解析】流動性與收益之間通常存在一個替代關系。對于同類產(chǎn)品，流動性更差的往往具有更高的預期收益率。如果沒有預期的變現(xiàn)需求，投資者可以適當降低流動性要求，以提高投資的預期收益率，但是也必須結(jié)合考慮自己的投資情況為非預期的變現(xiàn)需求作出預防性安排。

　　知識點二：投資政策說明書的內(nèi)容

　　投資回報率目標、投資范圍、投資限制(包括期限、流動性、合規(guī)等)、業(yè)績比較基準、投資決策流程、投資策略與交易機制等。


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