1、我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在(　)日，資金交割是在(　)日完成。

　　A、T+0，T+1

　　B、T+1，T+0

　　C、T+0，T+0

　　D、T+1，T+1

　　正確答案：A

　　【專家解析】我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。

　　2、我國(guó)基金交易傭金不得高于(　)，起點(diǎn)(　)，由證券公司向投資者收取。

　　A、3%，5元

　　B、3%，15元

　　C、0.3%，5元

　　D、0.3%，15元

　　正確答案：C

　　【專家解析】按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%(深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無(wú)此規(guī)定)，起點(diǎn)為5元，由證券公司向投資者收取。目前，封閉式基金交易不收取印花稅。

　　3、LOF基金份額贖回申報(bào)單位為(　)。

　　A、1元人民幣

　　B、10元人民幣

　　C、1份基金份額

　　D、10份基金份額

　　正確答案：C

　　【專家解析】LOF基金份額贖回申報(bào)單位為1份基金份額。

　　4、下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、債券基金的收益不如債券的利息固定

　　B、債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測(cè)

　　C、債券基金通過(guò)分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D、債券基金有一個(gè)確定的到期日

　　正確答案：D

　　【專家解析】與一般債券會(huì)有一個(gè)確定的到期日不同，債券基金由一組具有不同到期日的債券組成，因此并沒(méi)有一個(gè)確定的到期日。

　　5、1940年(　)和1940年(　)是美國(guó)關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問(wèn)、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

　　A、《證券交易法》;《證券法》

　　B、《證券法》;《投資公司法》

　　C、《證券交易法》;《投資顧問(wèn)法》

　　D、《投資公司法》;《投資顧問(wèn)法》

　　正確答案：D

　　【專家解析】1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問(wèn)法》是美國(guó)關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問(wèn)、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

　　6、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指(　)。

　　A、要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化

　　B、基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為

　　C、對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁

　　D、要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)

　　正確答案：C

　　【專家解析】公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開(kāi)、公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁。

　　7、貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付較快一些，一般(　)日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶。

　　A、T

　　B、T+1

　　C、T+2

　　D、T+3

　　正確答案：B

　　【專家解析】貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付較快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶。

　　8、注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的文件不包括(　)。

　　A、基金合同草案

　　B、招募說(shuō)明書(shū)草案

　　C、律師事務(wù)所出具的律師意見(jiàn)書(shū)

　　D、基金宣傳推介材料

　　正確答案：D

　　【專家解析】注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬人基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：①申請(qǐng)報(bào)告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說(shuō)明書(shū)草案;⑤律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū);⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。

　　9、中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起(　)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定，并通知申請(qǐng)人;不予注冊(cè)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

　　A、3個(gè)

　　B、6個(gè)

　　C、12個(gè)

　　D、36個(gè)

　　正確答案：B

　　【專家解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定，并通知申請(qǐng)人;不予注冊(cè)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

　　10、(　)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“基金業(yè)委員會(huì)”)成立，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作。

　　A、[2002年7月4日]

　　B、[2002年12月4日]

　　C、[2004年12月4日]

　　D、[2002年8月4日]

　　正確答案：C

　　【專家解析】2004年12月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委會(huì)成立。該委員會(huì)作為基金專業(yè)人士組成的議事機(jī)構(gòu)，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作。

　　11、(　)定期評(píng)估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對(duì)活躍市場(chǎng)上沒(méi)有市價(jià)的投資品種、不存在活躍市場(chǎng)的投資品種提出具體估值意見(jiàn)。

　　A、基金管理公司

　　B、托管銀行

　　C、基金估值工作小組

　　D、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　正確答案：C

　　【專家解析】基金估值工作小組定期評(píng)估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對(duì)活躍市場(chǎng)上沒(méi)有市價(jià)的投資品種、不存在活躍市場(chǎng)的投資品種提出具體估值意見(jiàn)。

　　12、下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是(　)。

　　A、客戶至上原則

　　B、安全第一原則

　　C、專業(yè)規(guī)范原則

　　D、依法監(jiān)管原則

　　正確答案：D

　　【專家解析】基金客戶服務(wù)原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專業(yè)規(guī)范原則。

　　13、基金銷售費(fèi)用不包括(　)。

　　A、申購(gòu)費(fèi)

　　B、贖回費(fèi)

　　C、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

　　D、銷售服務(wù)費(fèi)

　　正確答案：C

　　【專家解析】基金銷售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。

　　14、基金銷售的(　)反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品。

　　A、專業(yè)性

　　B、服務(wù)性

　　C、持續(xù)性

　　D、適用性

　　正確答案：D

　　【專家解析】基金銷售過(guò)程中是否遵循適用性原則。現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金銷售過(guò)程中，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時(shí)性原則，通過(guò)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，最后根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　15、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)不包括(　)。

　　A、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

　　B、后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

　　C、后臺(tái)管理系統(tǒng)

　　D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

　　正確答案：B

　　【專家解析】證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)，主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

　　16、混合基金的風(fēng)險(xiǎn)(　)股票基金，預(yù)期收益則要(　)債券基金。

　　A、低于，高于

　　B、高于，低于

　　C、低于，低于

　　D、高于，高于

　　正確答案：A

　　【專家解析】混合基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。

　　17、(　)是投資基金中最主要的一種類別。

　　A、私募股權(quán)基金

　　B、證券投資基金

　　C、對(duì)沖基金

　　D、另類投資基金

　　正確答案：B

　　【專家解析】證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別。

　　18、(　)是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

　　A、基金行業(yè)自律

　　B、政府基金監(jiān)管

　　C、社會(huì)力量監(jiān)督

　　D、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控

　　正確答案：B

　　【專家解析】相比基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督而言，政府基金監(jiān)管指最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

　　19、督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)報(bào)告(　)。

　　A、基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　B、證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　C、董事會(huì)

　　D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

　　正確答案：D

　　【專家解析】督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。

　　20、以下說(shuō)法正確的是(　)。

　　A、開(kāi)放式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響

　　B、投資者買賣開(kāi)放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣

　　C、封閉式基金和開(kāi)放式基金份額限制相同

　　D、封閉式基金和開(kāi)放式基金期限不同

　　正確答案：D

　　【專家解析】封閉式基金和開(kāi)放式基金份額限制不同;投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣;封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。