2018年11月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》提分試題(2)”供考生參考。更多基金從業(yè)資格考試試題，請關(guān)注新東方在職上網(wǎng)頻道，或微信搜索“職上金融人”。

　　1、以下關(guān)于保本基金的說法正確的是()。

　　A、投資者在保本期到期前贖回，沒有虧損的風(fēng)險

　　B、保本基金中債券的比例較高，收益上升空間有限

　　C、保本基金抗御通貨膨脹能力較強(qiáng)

　　D、保本基金沒有利率風(fēng)險

　　正確答案： B

　　【解析】盡管保本基金虧本的風(fēng)險幾乎為零，但投資者仍必須考慮投資的機(jī)會成本與通貨膨脹損失;保本基金也并非沒有利率風(fēng)險。

　　2、在整個基金的運作中()實際上處于中心地位。

　　A、投資者

　　B、基金托管人

　　C、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　D、基金管理人

　　正確答案： D

　　【解析】基金管理人是基金的組織者和管理者，在整個基金的運作中起著核心作用。

　　3、合規(guī)性風(fēng)險的主要種類不包括()。

　　A、投資合規(guī)性風(fēng)險

　　B、銷售合規(guī)性風(fēng)險

　　C、信息披露合規(guī)性風(fēng)險

　　D、操作合規(guī)性風(fēng)險

　　正確答案： D

　　【解析】合規(guī)風(fēng)險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。合規(guī)風(fēng)險的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險、銷售合規(guī)性風(fēng)險、信息披露合規(guī)性風(fēng)險和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

　　4、以下關(guān)于職業(yè)道德的作用，說法不正確的是()

　　A、調(diào)整職業(yè)關(guān)系

　　B、提升職業(yè)素質(zhì)

　　C、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

　　D、促進(jìn)人才進(jìn)步

　　正確答案： D

　　【解析】本題考察職業(yè)道德的作用。職業(yè)道德的作用有：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。

　　5、基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的()以上通過。

　　A、四分之三

　　B、三分之一

　　C、三分之二

　　D、二分之一

　　正確答案： D

　　【解析】基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持1/2表決以上權(quán)的通過。

　　6、下列不是1997年以前設(shè)立的基金(即老基金)存在的問題是()。

　　A、受當(dāng)時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制，不以上市證券為基本投資方向，而是大量投向了房產(chǎn)、企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部

　　B、法律體系健全

　　C、缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題

　　D、深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貨款資產(chǎn)無法回收的資產(chǎn)困擾質(zhì)量;普遍不高

　　正確答案： B

　　【解析】老基金存在的問題主要表現(xiàn)在以下三個方面：一是缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題;二是受地方政府要求服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)需要的引導(dǎo)以及當(dāng)時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制，老基金并不以上市證券為基本投資方向，而是大量投向了房地產(chǎn)企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門，因此它們實際上是一種直接投資基金，而非嚴(yán)格意義上的證券投資基金;三是這些老基金深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法實現(xiàn)以及貨款資產(chǎn)無法回攻的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高?？傮w而言，這一階段中囯基金業(yè)的發(fā)展帶有很大的探索性與自發(fā)性。

　　7、()也稱為誠信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。

　　A、守法合規(guī)

　　B、誠實守信

　　C、客戶至上

　　D、忠誠盡責(zé)

　　正確答案： B

　　【解析】誠實守信也稱為減信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。

　　8、對證券投資基金的說法錯誤的是()。

　　A、是一種長期投資工具

　　B、投資收益低于股票

　　C、主要功能是分散投資

　　D、可以降低投資單一證券帶來的個別風(fēng)險

　　正確答案： B

　　【解析】證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，可以降低投資單一證券帶來的選項個別說法風(fēng)險太絕，B對。

　　9、公司型基金與契約型基金的區(qū)別是()。

　　A、是否上市

　　B、是否具有獨立法人資格

　　C、規(guī)模大小

　　D、資金是否公募

　　正確答案： B

　　【解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同;②投資者的地位不同;③基金營運依據(jù)不同。

　　10、業(yè)風(fēng)險管理基本框架中，()是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)。

　　A、事項識別

　　B、目標(biāo)設(shè)定

　　C、風(fēng)險評估

　　D、內(nèi)部環(huán)境

　　正確答案： D

　　【解析】內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)。

　　11、金融市場的構(gòu)成要素不包括().

　　A、市場參與者

　　B、流通渠道

　　C、金融工具

　　D、金融交易的組織方式

　　正確答案： B

　　【解析】金融市場的構(gòu)成要素有：①市場參與者;②金融工具;③金融交易的組織方式。

　　12、下列關(guān)于合規(guī)管理的目標(biāo)，說法正確的是()。

　　A、實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理

　　B、建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系

　　C、確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營

　　D、以上說法都正確

　　正確答案： D

　　【解析】基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是：①建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系;②實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理;③促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè);④確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營。

　　13、ETF的主要特點不包括()。

　　A、實行一級市場與二級市場并存的交易制度

　　B、獨特的實物申購贖回機(jī)制

　　C、被動操作的指數(shù)型基金

　　D、收益保障

　　正確答案： D

　　【解析】ETF三大持點:被動操作的指數(shù)基金;獨特的實物申購、贖回機(jī)制;實行一級市場與二級市場并存的交易制度。

　　14、董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的合規(guī)職責(zé)不包括()。

　　A、審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進(jìn)行年度評估

　　B、審議批淮公司季度合規(guī)報告，對季度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決

　　C、根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項

　　D、決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能

　　正確答案： B

　　【解析】審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報告，對年度合規(guī)報告中反應(yīng)出的間題，采取措施解決。

　　15、以下原則中，()不是基金監(jiān)管的原則。

　　A、審慎監(jiān)管原則

　　B、高效監(jiān)管原則

　　C、保障投資人利益原則

　　D、合理原則

　　正確答案： D

　　【解析】基金監(jiān)管的原則有：保障投資人利益原則、適度監(jiān)管原則、高效監(jiān)管原則、依法監(jiān)管原則、審慎監(jiān)管原則和公開、公平、公正原則

　　16、以下不屬于基金募集申請材料的是()。

　　A、申請報告

　　B、基金合同草案

　　C、上市公告書

　　D、招募說明書草案

　　正確答案： C

　　【解析】上市公告書不屬子基金募集申請材鈄，未提到的還有托管協(xié)議草案。

　　17、以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是()。

　　A、商業(yè)銀行

　　B、證券公司

　　C、中國結(jié)算公司

　　D、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

　　正確答案： C

　　【解析】目前可從事基金銷售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨立基金銷售機(jī)構(gòu)。

　　18、以下關(guān)于基金份額申購、贖回資金清算的說法錯誤的是()。

　　A、清算是按照確定的規(guī)則計算出基金當(dāng)事人各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為

　　B、基金份額申購、贖回的資金清算是由注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購、贖回數(shù)據(jù)信息進(jìn)行的

　　C、我國境內(nèi)基金申購款一般能在T+3日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶

　　D、贖回款一般在T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出

　　正確答案： C

　　【解析】基金份額申購、贖回的資金結(jié)算內(nèi)容。我囯境內(nèi)基金申購款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶。

　　19、按照投資對象不同，可將基金分為()。

　　A、契約性基金、公司型基金

　　B、股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金

　　C、股票基金、債券基金

　　D、成長型基金、收入型基金

　　正確答案： B

　　【解析】按照投資對象不同，可將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金;依據(jù)法律形式不同，可以將基金分為契約型基金、公司型基金;依據(jù)投資對象的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等;根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為増長型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　20、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員分為三類()。

　　A、企業(yè)會員、聯(lián)席會員、特別會員

　　B、普通會員、聯(lián)席會員、特別會員

　　C、普通會員、聯(lián)席會員、企業(yè)會員

　　D、普通會員、企業(yè)會員、特別會員

　　正確答案： B

　　【解析】基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以加入基金業(yè)協(xié)會。會員分為三類：普通會員、聯(lián)席會員、特別會員。

　　21、()不是封閉式基金和開放式基金的主要表現(xiàn)。

　　A、期限不同

　　B、份額限制不同

　　C、交割月份不同

　　D、價格形成方式不同

　　正確答案： C

　　【解析】封閉式基金和開放式基金主要不同：期限不同、份額限制不同、交易場所不同、價格形成方式不同以及激勵約束機(jī)制與投資策略不同。

　　22、金融市場按照交易工具的期限分為()。

　　A、票據(jù)市場和證券市場

　　B、現(xiàn)貨市場和期貨市場

　　C、貨幣市場和資本市場

　　D、外匯市場和黃金市場

　　正確答案： C

　　【解析】金融市場按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場。

　　23、()是指通過歪曲證券價格或人為虛増交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。

　　A、內(nèi)葛交易

　　B、操縱市場

　　C、不正當(dāng)競爭

　　D、虛假陳述

　　正確答案： B

　　【解析】操縱市場是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。

　　24、基金管理公司內(nèi)部控制制度體系中的最低層次是()。

　　A、內(nèi)部控制大綱

　　B、基本管理制度

　　C、部門業(yè)務(wù)規(guī)章

　　D、業(yè)務(wù)操作手冊

　　正確答案： D

　　【解析】基金管理公司內(nèi)部控制制度體系由高至低分別為內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊，因而最低層次是業(yè)務(wù)操作手冊。

　　25、()是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。

　　A、內(nèi)部控制大綱

　　B、部門業(yè)務(wù)規(guī)章

　　C、基本管理制度

　　D、內(nèi)部風(fēng)險控制制度

　　正確答案： A

　　【解析】公司內(nèi)部控制大綱是公司章程規(guī)定的內(nèi)部控制原則的細(xì)化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，明確內(nèi)部控制目標(biāo)、內(nèi)部控制原則、控制環(huán)境和內(nèi)部控制措施等內(nèi)容。

　　26、下列屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是()。

　　A、內(nèi)部監(jiān)控

　　B、控制活動

　　C、控制環(huán)境

　　D、以上說法都正確

　　正確答案： D

　　【解析】基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括：①控制環(huán)境;②風(fēng)險評估;③控制活動;④信息溝通;⑤內(nèi)部監(jiān)控。

　　27、基金管理人應(yīng)當(dāng)在()監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護(hù)費總額。

　　A、每個月

　　B、每半年

　　C、每季度

　　D、每年

　　正確答案： C

　　【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護(hù)費總額。

　　28、下列關(guān)于契約型基金和公司型基金，說法錯誤的是()。

　　A、兩者的分類依據(jù)是法律形式的不同

　　B、契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的

　　C、公司型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的

　　D、公司型基金在法律上具有獨立法人地位

　　正確答案： C

　　【解析】公司型基金依據(jù)投資公司章程營運基金

　　29、()是基金管理人中臺部門的目標(biāo)。

　　A、客戶滿意度最大化

　　B、保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性

　　C、保證基金管理人戰(zhàn)略的實施與效果

　　D、公司效益最大化

　　正確答案： B

　　【解析】中臺部門包括市場營銷、風(fēng)險控制、財務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前臺部門提供支持，目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性。

　　30、關(guān)于基金宣傳推介材料，說法正確的是()。

　　A、可以通過電視、廣播進(jìn)行公布

　　B、可以登載單位的推薦性文字

　　C、可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述

　　D、可以預(yù)測基金的投資業(yè)績

　　正確答案： A

　　【解析】其他選項都屬于禁止性規(guī)定。

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