2018年11月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》提分試題(3)”供考生參考。更多基金從業(yè)資格考試試題，請關(guān)注新東方在職上網(wǎng)頻道，或微信搜索“職上金融人”。

　　1、合規(guī)管理部門對()負責。

　　A、總經(jīng)理

　　B、董事會

　　C、督察長

　　D、監(jiān)事會

　　正確答案： A

　　【解析】合規(guī)管理部門對總經(jīng)理負責。

　　2、長期以來，我國居民的主要理財方式是()。

　　A、投資

　　B、保險

　　C、貨幣儲蓄

　　D、股票

　　正確答案： C

　　【解析】長期以來，我國居民的主要理財方是貨幣儲蓄。

　　3、()是現(xiàn)在金融體系的兩大運作載體。

　　A、期貨市場和股票市場

　　B、基金市場和股票市場

　　C、股票市場和債券市場

　　D、金融市場和金融服務機構(gòu)

　　正確答案： D

　　【解析】金融市場和金融服務機構(gòu)是現(xiàn)在金融體系的兩大運作載體。

　　4、基金銷售市場細分的原則不包括()

　　A、準入原則

　　B、可測原則

　　C、成長原則

　　D、識別原則和利潤原則

　　正確答案： A

　　【解析】基金銷售市場細分的原則包括易入原則、可測原則、成長原則、識別原則和利潤原則

　　5、從公司層而看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)不包括()。

　　A、專業(yè)資產(chǎn)管理公司

　　B、銀行

　　C、保險公司

　　D、證券公司

　　正確答案： D

　　【解析】從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)包括：①銀行;②保險公司;③專業(yè)資產(chǎn)管理公司。

　　6、()是指合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。

　　A、專業(yè)性原則

　　B、協(xié)調(diào)性原則

　　C、獨立性原則

　　D、公正性原則

　　正確答案： A

　　【解析】專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。

　　7、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標準，混合基金是指()基金。

　　A、主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票

　　B、主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券

　　C、主要投資于股票、債券和貨幣試產(chǎn)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的

　　D、主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具

　　正確答案： C

　　【解析】根據(jù)證監(jiān)會對基金類別的分類標準，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金所規(guī)定的的為混合基金。

　　8、督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應當及時予以制止，重大問題應當報告()。

　　A、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)

　　B、證券業(yè)協(xié)會

　　C、董事會

　　D、基金業(yè)協(xié)會

　　正確答案： A

　　【解析】督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應當及時予以制止，重大問題應當報告中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)。

　　9、目前,LOF的交易在()進行。

　　A、指定代銷網(wǎng)點

　　B、登記結(jié)算公司

　　C、上海交易所

　　D、深圳交易所

　　正確答案： D

　　【解析】本題考查LOF份額的上市交易。

　　10、()是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務和責任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動。

　　A、職業(yè)道德

　　B、道德

　　C、職業(yè)道德教育

　　D、職業(yè)道德修養(yǎng)

　　正確答案： C

　　【解析】職業(yè)道德教育是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務和責任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動。

　　11、()在對基金銷售活動進行現(xiàn)場檢查時，有權(quán)對與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進行必要的指導。

　　A、證券業(yè)協(xié)會

　　B、基金業(yè)協(xié)會

　　C、中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)

　　D、監(jiān)控中心

　　正確答案： C

　　【解析】中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)在對基金銷售活動進行現(xiàn)場檢查時，有權(quán)對與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進行必要的指導。

　　12、公開披露的基金信息不包括()。

　　A、證券投資業(yè)績預測

　　B、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

　　C、基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告

　　D、基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議

　　正確答案： A

　　【解析】公開披露的基金信息包括：①基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議;②基金募集情況;③基金份額上市交易公告書;④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值;⑤基金份額申購、贖回價格;⑥基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告;⑦臨時報告;⑧基金份額持有人大會決議;⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動;⑩涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟;

　　13、()是約定基金管理人、托管人和投資人權(quán)利義務的重要法律文件。

　　A、證券投資基金法

　　B、基金托管協(xié)議

　　C、基金招募說明書

　　D、基金合同

　　正確答案： D

　　【解析】基金合同是約定基金管理人、托管人和投資人權(quán)利義務的重要法律文件。

　　14、注冊登記機構(gòu)將確認后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至()。

　　A、證券交易所

　　B、基金托管人

　　C、證監(jiān)會

　　D、基金份額持有人

　　正確答案： B

　　【解析】注冊登記機構(gòu)將確認后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。

　　15、目前,我國貨幣市場工具不可以由()發(fā)行。

　　A、證券公司

　　B、政府

　　C、金融機構(gòu)

　　D、信譽卓著的大型工商企業(yè)

　　正確答案： A

　　【解析】貨幣市場工具通常由政府、金融機構(gòu)以及信譽卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行。

　　16、基金信息披露內(nèi)容方面應遵循的基本原則不包括()。

　　A、真實性原則

　　B、準確性原則

　　C、及時性原則

　　D、規(guī)范性原則

　　正確答案： D

　　【解析】基金信息披露內(nèi)容方面應道循的墓本原則：真實性原則;準確性原則;完整性原則;及時性原則;公平披露原則。

　　17、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，并保證所披露信息的().

　　A、真實性、準確性和實用性

　　B、及時性、真實性和效益性

　　C、規(guī)范性、完整性和及時性

　　D、真實性、準確性和完整性

　　正確答案： D

　　【解析】基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。

　　18、申請募集基金應提交的主要文件不包括()。

　　A、招募說明書正式文本

　　B、基金合同草案

　　C、律師事務所出具的法律意見書

　　D、基金募集申請報告

　　正確答案： A

　　【解析】另外還有基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案等五個主要文件。

　　19、關(guān)于LOF的交易規(guī)則，不正確的是()。

　　A、漲跌幅限制為5%

　　B、申報價格最小變動單位為0.001元

　　C、上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值

　　D、買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍

　　正確答案： A

　　【解析】LOF的漲跌幅限制為10%。

　　20、債券與債券基金的異同點，正確的是()。

　　A、債券沒有確定的到期日

　　B、債券的利息固定的收益不如債券基金的收益

　　C、債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測

　　D、投資風險一樣

　　正確答案： C

　　【解析】投資風險不同，債券基金沒有確定的到期日。

　　21、下列關(guān)于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的風險和收益的關(guān)系，說法正確的有()。

　　A、增值型基金的風險大，收益高

　　B、收入型基金的風險大，收益高

　　C、平衡型基金的風險小，收益較低

　　D、收入型基金的風險、收益介于增長型基金與平衡型基金之間

　　正確答案： A

　　【解析】一般而言，增長型基金的風險大、收益高;收入型基金的風險小、收益較低;平衝型基金的風險、收益介于増長型與收入型基金之間。

　　22、根據(jù)投資目標的不同，基金分類不包括()。

　　A、增長型基金

　　B、收入型基金

　　C、平衡型基金

　　D、成長型基金

　　正確答案： D

　　【解析】考察基金的分類。根據(jù)投資目標的不同，將基金分為増長型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　23、若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向()匯報。

　　A、監(jiān)事會

　　B、股東大會

　　C、合規(guī)與風險管理委員會

　　D、董事會

　　正確答案： D

　　【解析】若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向董事會匯報。

　　24、主要負責識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告的是()。

　　A、監(jiān)事會

　　B、督察長

　　C、合規(guī)與風險管理委員會

　　D、合規(guī)與風險控制部

　　正確答案： D

　　【解析】合規(guī)與風險控制部，主要負責識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告的部門。

　　25、針對直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型這三種不同關(guān)系類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法不包括()。

　　A、緣故法

　　B、介紹法

　　C、法識別

　　D、陌生拜訪法

　　正確答案： C

　　【解析】針對直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型這三種不同關(guān)系類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。

　　26、保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，這是內(nèi)部控制的()。

　　A、原則

　　B、目標

　　C、基本要素

　　D、機制

　　正確答案： B

　　【解析】考察內(nèi)部控制的三個目標。

　　27、基金管理人內(nèi)部控制機制的層次一般不包括()。

　　A、員工自律

　　B、部門主管自律

　　C、公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制

　　D、董事會或者其領(lǐng)導下的專門委員會的檢査、監(jiān)督、控制和指導

　　正確答案： B

　　【解析】基金管理人內(nèi)部控制機制一般包括四個層次：—是員工自律;二是各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;三是公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制;四是董事會或者其領(lǐng)導下的專門委員會的檢査、監(jiān)督、控制和指導。

　　28、下列關(guān)于基金分類意義，說法錯誤的是()。

　　A、有助于投資者加深對各種基金的認識

　　B、有助于投資者對基金風險收益特征的把握

　　C、有助于確保投資者的基金投資獲利

　　D、有利于監(jiān)管部門實施更有效的分類監(jiān)管

　　正確答案： C

　　【解析】基金分類的意義的內(nèi)容：有助于投資者加深對各種基金的認識;有助于投資者對基金風險收益特征的把握;有利于監(jiān)管部門實施更有效的分類監(jiān)管。

　　29、我國基金信息披露的重大性標準是指()。

　　A、影響證券市場價格標準

　　B、影響投資者決策標準或影響證券市場價格準準

　　C、影響投資者決策標準

　　D、以上均不正確

　　正確答案： B

　　【解析】考察對重大性標準的理解。

　　30、證券投資基金起源于()的投資信托公司。

　　A、英國

　　B、美國

　　C、法國

　　D、荷蘭

　　正確答案： A

　　【解析】證券投資基金起源于英囯的投資信托公司。

　　31、銷售機構(gòu)在進行市場細分時應遵循的原則不包括()。

　　A、易入原則

　　B、不可測原則

　　C、成長原則

　　D、利潤原則

　　正確答案： B

　　【解析】銷售機構(gòu)在進行市場細分時應遵循以下原則：⑴易入原則、⑵可測原則、⑶成長原則、⑷識別原則、(5)利潤原則。

　　32、以下說法錯誤的是()。

　　A、以股票和基金為代表的直接融資工具，在一定程度上降低了金融行業(yè)的系統(tǒng)性風險

　　B、對于中小投資者來說，儲蓄或購買債券較為穩(wěn)妥,但收益率較低

　　C、證券投資基金的發(fā)展有助于改善我國目前以個人投資者為主的不合理的投資結(jié)構(gòu)

　　D、對于中小投資者來說，儲蓄或購買債券較為穩(wěn)妥，而且收益率也高

　　正確答案： D

　　【解析】對于中小投資者來說，儲蓄或購買債券較為穩(wěn)妥，但是收益率較低，基金為中小投資者拓寬了投資渠道。

　　33、下列不屬于基金客戶服務原則的是()。

　　A、依法監(jiān)管原則

　　B、安全第一原則

　　C、專業(yè)規(guī)范原則

　　D、客戶至上原則

　　正確答案： A

　　【解析】基金客戶服務原則包括：①客戶至上原則;②有效溝通原則;③安全第一原則;④專業(yè)規(guī)范原則。

　　34、下列不屬于基金銷售機構(gòu)職責規(guī)范的是().

　　A、嚴格賬戶管理

　　B、簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利和義務

　　C、基金托管人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施

　　D、禁止提前發(fā)行

　　正確答案： C

　　【解析】基金管理人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施。

　　35、我國對于非公開募集金的監(jiān)管的重點集中在()環(huán)節(jié)。

　　A、信息披露

　　B、備案

　　C、托管

　　D、募集

　　正確答案： D

　　【解析】我國對于非公開募集金的監(jiān)管的重點集中在募集環(huán)節(jié)，主要體現(xiàn)為：①確立合格投資者制度;②禁止公開宣傳推介;③規(guī)范基金合同必備條款并強化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責任。

　　36、由于()的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風險很小。

　　A、現(xiàn)貨市場

　　B、期貨市場

　　C、貨幣市場

　　D、資本市場

　　正確答案： A

　　【解析】由于現(xiàn)貨市場的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風險小。

　　37、關(guān)于我國基金信息披露法規(guī)體系，以下描述錯誤的是()。

　　A、我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律性規(guī)則四個層次

　　B、國家法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在《證券投資基金法》

　　C、基金信息披露的規(guī)范性文件主要包括“證券投資基金信息披露管理辦法”和“基金信息披露編報規(guī)則”

　　D、在證券交易所上市交易的基金信息披露還應遵守證券交易所的業(yè)務規(guī)則

　　正確答案： C

　　【解析】基金信息披露的規(guī)范性文件主要包括“基金信息披露內(nèi)容與格式準則”和“基金信息披露編報規(guī)則”。《證券投資基金信息披露管理辦法》屬于部門規(guī)章而不是規(guī)范性文件。

　　38、下列對于后臺管理系統(tǒng)的功能，說法正確的是().

　　A、為基金投資人提供服務的功能

　　B、限制在基金銷售機構(gòu)內(nèi)部使用

　　C、對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能

　　D、為基金投資人以及基金銷售人員提供投資咨詢的功能

　　正確答案： B

　　【解析】其他三項均為前臺業(yè)務系統(tǒng)的功能。

　　39、基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎(chǔ)體現(xiàn)了().

　　A、完整性原則

　　B、規(guī)范性原則

　　C、及時性原則

　　D、真實性原則

　　正確答案： D

　　【解析】基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎(chǔ)體現(xiàn)了真實性原則。

　　40、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者()擔任。

　　A、外資企業(yè)

　　B、獨資企業(yè)

　　C、公司企業(yè)

　　D、合伙企業(yè)

　　正確答案： D

　　【解析】依據(jù)《證券投資基金法的規(guī)》定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔任。

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