2018年11月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考點(diǎn)突破”供考生參考。更多基金從業(yè)考試內(nèi)容，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng)基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　2018年11月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考點(diǎn)突破第二章(證券投資基金概述)，共六節(jié)。

　　重點(diǎn)突破一：證券投資基金的特點(diǎn)和比較

　　1、集合理財(cái)、專業(yè)管理;組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;獨(dú)立托管、保障安全。

　　2、與其他金融工具的比較

　?、倥c銀行儲(chǔ)蓄存款的差別：性質(zhì)不同，收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同;信息披露程度不同。

　　②與股票、債券的差別：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同;所籌資金的投向不同;投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同

　?、叟c保險(xiǎn)產(chǎn)品的差別：對(duì)投資人要求不同;目的不同;變現(xiàn)能力不同

　　重點(diǎn)突破二：公司型基金和契約型基金的區(qū)別

　　依據(jù)法律形式的不同，證券投資基金可分為契約型基金與公司型基金。兩者區(qū)別有：

　　(1)法律主體資格不同。契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。

　　(2)投資者的地位不同。契約型基金依據(jù)基金合同成立?；鹜顿Y者盡管也可以通過(guò)持有人大會(huì)發(fā)表意見(jiàn)，但與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。

　　(3)基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。

　　重點(diǎn)突破三：開(kāi)放式基金和封閉式基金的區(qū)別

　　依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開(kāi)放式基金。兩者區(qū)別有：

　　(1)期限不同。封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期;而開(kāi)放式基金一般是無(wú)特定存續(xù)期限的。

　　(2)份額限制不同。封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減，開(kāi)放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時(shí)提出申購(gòu)或贖回申請(qǐng)，基金份額會(huì)隨之增加或減少。

　　(3)交易場(chǎng)所不同。

　　(4)價(jià)格形成方式不同。

　　(5)激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同。

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