2018年11月基金從業(yè)《證券投資基金》預(yù)測(cè)試題(1)”供考生參考。更多基金從業(yè)資格考試試題，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng)基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　1.基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任:(1)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;(2)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。這種說法(　　)。

　　A.錯(cuò)誤

　　B.正確

　　C.部分正確

　　D.部分錯(cuò)誤

　　【答案】B

　　2.基金募集期限屆滿，封基需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上;開基需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。這種說法(　　)。

　　A.錯(cuò)誤

　　B.正確

　　C.部分正確

　　D.部分錯(cuò)誤

　　【答案】B

　　3.基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿，基金監(jiān)管活動(dòng)須依法進(jìn)行，因此，我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)，也體現(xiàn)為《基金法》的立法宗旨，下面關(guān)于基金監(jiān)管目標(biāo)的說法錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展

　　B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)是基金監(jiān)管的直接目標(biāo)，也是促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)健康發(fā)展的前提條件

　　C.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益

　　D.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是基金市場(chǎng)健康發(fā)展

　　【答案】D

　　4.基金交易傭金不得高于成交金額的(　　)‰(深交所傭金水平不低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上交所無此規(guī)定)，起點(diǎn)5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　【答案】C

　　5.封基的交易時(shí)間為每周一至周五(節(jié)假日除外)的9:30-11:30和(　　)并遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則。

　　A.13:00-14:00

　　B.13:00-15:00

　　C.13:00-15:15

　　D.13:00-15:30

　　【答案】B

　　6.當(dāng)基金二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格高于基金份額凈值時(shí)，為溢價(jià)交易，對(duì)應(yīng)的是溢價(jià)率;當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格低于基金份額凈值時(shí)，為折價(jià)交易，對(duì)應(yīng)的是折價(jià)率。這種說法(　　)。

　　A.錯(cuò)誤

　　B.正確

　　C.部分正確

　　D.部分錯(cuò)誤

　　【答案】B

　　7.根據(jù)募集方式不同基金可以分為公募基金和私募基金，以下選項(xiàng)中(　　)不是公募基金特點(diǎn)。

　　A.面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣

　　B.投資金額要求低，是一種小投資者參與

　　C.募集對(duì)象不固定，接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管

　　D.投資者屬于高財(cái)富凈值人群，風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)

　　【答案】D

　　8.一般地，貨幣市場(chǎng)基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于(　　)%的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

　　A.0.25

　　B.0.5

　　C.1

　　D.1.5

　　【答案】A

　　9.下列關(guān)于巨額贖回的處理的說法錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.接受全額贖回

　　B.部分延期贖回

　　C.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向證監(jiān)會(huì)備案，并在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法

　　D.對(duì)于超過10%部分贖回申請(qǐng)延遲至下一開放日辦理，享有贖回優(yōu)先權(quán)，以下一個(gè)開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額

　　【答案】D

　　10.某投資者贖回上市開基1萬份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.0250元，則其贖回費(fèi)用為(　　)。

　　A.50.25

　　B.51.25

　　C.52.25

　　D.53.25

　　【答案】B

　　第 11 題：常用的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值模型技術(shù)主要有( )

　?、?方差-協(xié)方差法

　?、?歷史模擬法

　　Ⅲ.蒙特卡洛法

　?、?預(yù)期理論

　　A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B：Ⅰ、Ⅱ

　　C：Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D：Ⅲ 、Ⅳ 答案：A

　　解析：最常用的 VaR 估算方法有參數(shù)法(又稱方差—協(xié)方差法)、歷史模擬法和蒙特卡羅模擬法。

　　第 12 題：以下不屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需考慮的因素的是()。

　　A：基金風(fēng)險(xiǎn)水平

　　B：時(shí)期選擇

　　C：投資目標(biāo)和范圍

　　D：客戶結(jié)構(gòu)

　　答案：D

　　解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需考慮的因素：投資目標(biāo)與范圍、基金風(fēng)險(xiǎn)水平、基金規(guī)模、時(shí)期選擇。

　　第 13 題：某投資者在 2014 年 12 月 31 日買入 100 股股票，每股價(jià)格為 2 元，2015 年 6月 30 日，A 股公司發(fā)放每股 0.1 元分紅，分紅后股價(jià)為 2.2 元，那么該區(qū)間內(nèi)該投資者獲得的資產(chǎn)回報(bào)率和收入回報(bào)率分別為( )

　　A： 5%，5% B：10%,5% C：10%,15% D：5%,10%

　　答案：B

　　解析： 收入回報(bào)率=期間收入/期初資產(chǎn)價(jià)格=0.1/2=5%，資產(chǎn)回報(bào)率=(期末資產(chǎn)價(jià)格-期初資產(chǎn)價(jià)格)/期初資產(chǎn)價(jià)格=(2.2-2)/2=10%。

　　第 14題：對(duì)于股票型基金，業(yè)內(nèi)比較常用的業(yè)績(jī)歸因方法是( )方法。

　　A： Brinson

　　B：DuPont Analysis

　　C： EV/EBITDA

　　D：Omdanental analysis

　　答案：A

　　解析： 對(duì)于股票型基金，業(yè)內(nèi)比較常用的業(yè)績(jī)歸因方法是 Brinson 方法。

　　第15 題：在證券交易結(jié)束后還需要支付給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)一定費(fèi)用，這部分費(fèi)用稱為()。

　　A：印花稅

　　B：過戶費(fèi)

　　C：傭金

　　D：買賣價(jià)差答案：B

　　解析： 過戶費(fèi)是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。這筆收入屬于中國(guó)結(jié)算公司的收入，由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者清算交收時(shí)代為扣收。

　　第 16 題：上交所交易主機(jī)對(duì)股票大宗交易申報(bào)進(jìn)行成交的確認(rèn)時(shí)間段為( )

　　A： 9:30-15:00

　　B：15:00-15:30

　　C：9:30-15:30

　　D：9:30-11:30

　　答案：B

　　解析： 協(xié)議平臺(tái)按不同業(yè)務(wù)類型分別確認(rèn)成交，具體確認(rèn)成交的時(shí)間規(guī)定為：(1)權(quán)益類證券大宗交易、債券大宗交易(除公司債券外)，協(xié)議平臺(tái)的成交確認(rèn)時(shí)間為每個(gè)交易日 15：00-15：30。(2)公司債券的大宗交易、專項(xiàng)資金管理計(jì)劃協(xié)議交易，協(xié)議平臺(tái)的成交確認(rèn)時(shí)間為每個(gè)交易日 9：15-11：30、13：00-15：30。

　　第 17 題：以下關(guān)于回轉(zhuǎn)交易說法正確的是()

　　A：當(dāng)日買入，在成交后的第二個(gè)營(yíng)業(yè)日能辦理交收

　　B：專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃收益權(quán)份額協(xié)議交易實(shí)行 T+1 回轉(zhuǎn)交易制度

　　C：投資者可以在交易日的任何時(shí)間反向賣出已買入但未交收的 B 種股票

　　D：B 股實(shí)行次交易日起回轉(zhuǎn)交易答案：D

　　解析： 證券的回轉(zhuǎn)交易是指投資者買入的證券，經(jīng)確認(rèn)成交后，在交收完成前全部或部分賣出。根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行的有關(guān)交易制度規(guī)定，債券競(jìng)價(jià)交易和權(quán)證交易實(shí)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易，即投資者可以在交易日的任何營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)反向賣出已買入但未完成交收的債券和權(quán)證;B 股實(shí)行次交易日起回轉(zhuǎn)交易。深圳證券交易所對(duì)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃收益權(quán)份額協(xié)議交易也實(shí)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易。

　　第 18 題：以下屬于場(chǎng)內(nèi)證券清算與交收原則的是( )。

　　A：做市商制度

　　B：凈額清算原則

　　C：結(jié)算代理制度

　　D：分級(jí)結(jié)算原則

　　答案：B

　　解析：場(chǎng)內(nèi)證券清算與交收的原則包括：凈額清算原則和共同對(duì)手方制度。

　　第 19 題：買斷式回購(gòu)交易時(shí)單支券種的待反售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的()。

　　A： 10% B：30% C： 20% D：40%

　　答案：C

　　解析： 按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，任何一家市場(chǎng)參與者在進(jìn)行買斷式回購(gòu)交易時(shí)單只券種的待返售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的 20%，任何一家市場(chǎng)參與者待返售

　　第 20 題：封閉式基金()進(jìn)行估值，()披露一次基金份額凈值。

　　A：每個(gè)交易日;每周

　　B：每日;每周

　　C：每個(gè)交易日;次日

　　D：每日;次日答案：A

　　解析： 封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也都進(jìn)行估值本題考查的重點(diǎn):教材的第十八章第一節(jié)：基金資產(chǎn)估值需要考慮的因素

　　第 21 題：基金會(huì)計(jì)則以()為會(huì)計(jì)核算主體。

　　A：證券投資基金

　　B：基金管理人

　　C：基金托管人

　　D：基金持有人

　　答案：A

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