2018年11月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》預(yù)測(cè)試題(5)”供考生參考。更多基金從業(yè)資格考試試題，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng)基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　1、以下關(guān)于保本基金的說(shuō)法正確的是()。

　　A、投資者在保本期到期前贖回，沒(méi)有虧損的風(fēng)險(xiǎn)

　　B、保本基金中債券的比例較高，收益上升空間有限

　　C、保本基金抗御通貨膨脹能力較強(qiáng)

　　D、保本基金沒(méi)有利率風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案： B

　　【解析】盡管保本基金虧本的風(fēng)險(xiǎn)幾乎為零，但投資者仍必須考慮投資的機(jī)會(huì)成本與通貨膨脹損失;保本基金也并非沒(méi)有利率風(fēng)險(xiǎn)。

　　2、在整個(gè)基金的運(yùn)作中()實(shí)際上處于中心地位。

　　A、投資者

　　B、基金托管人

　　C、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　D、基金管理人

　　正確答案： D

　　【解析】基金管理人是基金的組織者和管理者，在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心作用。

　　3、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的主要種類不包括()。

　　A、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D、操作合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案： D

　　【解析】合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　4、以下關(guān)于職業(yè)道德的作用，說(shuō)法不正確的是()

　　A、調(diào)整職業(yè)關(guān)系

　　B、提升職業(yè)素質(zhì)

　　C、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

　　D、促進(jìn)人才進(jìn)步

　　正確答案： D

　　【解析】本題考察職業(yè)道德的作用。職業(yè)道德的作用有：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。

　　5、基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的()以上通過(guò)。

　　A、四分之三

　　B、三分之一

　　C、三分之二

　　D、二分之一

　　正確答案： D

　　【解析】基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持1/2表決以上權(quán)的通過(guò)。

　　6、下列不是1997年以前設(shè)立的基金(即老基金)存在的問(wèn)題是()。

　　A、受當(dāng)時(shí)境內(nèi)證券市場(chǎng)規(guī)模狹小的限制，不以上市證券為基本投資方向，而是大量投向了房產(chǎn)、企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部

　　B、法律體系健全

　　C、缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無(wú)法可依、監(jiān)管不力的問(wèn)題

　　D、深受房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)投資無(wú)法變現(xiàn)以及貨款資產(chǎn)無(wú)法回收的資產(chǎn)困擾質(zhì)量;普遍不高

　　正確答案： B

　　【解析】老基金存在的問(wèn)題主要表現(xiàn)在以下三個(gè)方面：一是缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無(wú)法可依、監(jiān)管不力的問(wèn)題;二是受地方政府要求服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)需要的引導(dǎo)以及當(dāng)時(shí)境內(nèi)證券市場(chǎng)規(guī)模狹小的限制，老基金并不以上市證券為基本投資方向，而是大量投向了房地產(chǎn)企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門(mén)，因此它們實(shí)際上是一種直接投資基金，而非嚴(yán)格意義上的證券投資基金;三是這些老基金深受房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)投資無(wú)法實(shí)現(xiàn)以及貨款資產(chǎn)無(wú)法回攻的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高?？傮w而言，這一階段中囯基金業(yè)的發(fā)展帶有很大的探索性與自發(fā)性。

　　7、()也稱為誠(chéng)信，就是真誠(chéng)老實(shí)、表里如一、言而有信、一諾千金。

　　A、守法合規(guī)

　　B、誠(chéng)實(shí)守信

　　C、客戶至上

　　D、忠誠(chéng)盡責(zé)

　　正確答案： B

　　【解析】誠(chéng)實(shí)守信也稱為減信，就是真誠(chéng)老實(shí)、表里如一、言而有信、一諾千金。

　　8、對(duì)證券投資基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A、是一種長(zhǎng)期投資工具

　　B、投資收益低于股票

　　C、主要功能是分散投資

　　D、可以降低投資單一證券帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案： B

　　【解析】證券投資基金是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，可以降低投資單一證券帶來(lái)的選項(xiàng)個(gè)別說(shuō)法風(fēng)險(xiǎn)太絕，B對(duì)。

　　9、公司型基金與契約型基金的區(qū)別是()。

　　A、是否上市

　　B、是否具有獨(dú)立法人資格

　　C、規(guī)模大小

　　D、資金是否公募

　　正確答案： B

　　【解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同;②投資者的地位不同;③基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。

　　10、業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架中，()是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)。

　　A、事項(xiàng)識(shí)別

　　B、目標(biāo)設(shè)定

　　C、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　D、內(nèi)部環(huán)境

　　正確答案： D

　　【解析】?jī)?nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)。

　　11、金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素不包括().

　　A、市場(chǎng)參與者

　　B、流通渠道

　　C、金融工具

　　D、金融交易的組織方式

　　正確答案： B

　　【解析】金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素有：①市場(chǎng)參與者;②金融工具;③金融交易的組織方式。

　　12、下列關(guān)于合規(guī)管理的目標(biāo)，說(shuō)法正確的是()。

　　A、實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理

　　B、建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　C、確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)

　　D、以上說(shuō)法都正確

　　正確答案： D

　　【解析】基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是：①建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系;②實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理;③促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè);④確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)。

　　13、ETF的主要特點(diǎn)不包括()。

　　A、實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

　　B、獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)贖回機(jī)制

　　C、被動(dòng)操作的指數(shù)型基金

　　D、收益保障

　　正確答案： D

　　【解析】ETF三大持點(diǎn):被動(dòng)操作的指數(shù)基金;獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制;實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。

　　14、董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的合規(guī)職責(zé)不包括()。

　　A、審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估

　　B、審議批淮公司季度合規(guī)報(bào)告，對(duì)季度合規(guī)報(bào)告中反映出的問(wèn)題，采取措施解決

　　C、根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)

　　D、決定公司合規(guī)管理部門(mén)的設(shè)置及其職能

　　正確答案： B

　　【解析】審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告，對(duì)年度合規(guī)報(bào)告中反應(yīng)出的間題，采取措施解決。

　　15、以下原則中，()不是基金監(jiān)管的原則。

　　A、審慎監(jiān)管原則

　　B、高效監(jiān)管原則

　　C、保障投資人利益原則

　　D、合理原則

　　正確答案： D

　　【解析】基金監(jiān)管的原則有：保障投資人利益原則、適度監(jiān)管原則、高效監(jiān)管原則、依法監(jiān)管原則、審慎監(jiān)管原則和公開(kāi)、公平、公正原則

　　16、以下不屬于基金募集申請(qǐng)材料的是()。

　　A、申請(qǐng)報(bào)告

　　B、基金合同草案

　　C、上市公告書(shū)

　　D、招募說(shuō)明書(shū)草案

　　正確答案： C

　　【解析】上市公告書(shū)不屬子基金募集申請(qǐng)材鈄，未提到的還有托管協(xié)議草案。

　　17、以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是()。

　　A、商業(yè)銀行

　　B、證券公司

　　C、中國(guó)結(jié)算公司

　　D、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

　　正確答案： C

　　【解析】目前可從事基金銷售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。

　　18、以下關(guān)于基金份額申購(gòu)、贖回資金清算的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A、清算是按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事人各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為

　　B、基金份額申購(gòu)、贖回的資金清算是由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的

　　C、我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般能在T+3日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶

　　D、贖回款一般在T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出

　　正確答案： C

　　【解析】基金份額申購(gòu)、贖回的資金結(jié)算內(nèi)容。我囯境內(nèi)基金申購(gòu)款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶。

　　19、按照投資對(duì)象不同，可將基金分為()。

　　A、契約性基金、公司型基金

　　B、股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金

　　C、股票基金、債券基金

　　D、成長(zhǎng)型基金、收入型基金

　　正確答案： B

　　【解析】按照投資對(duì)象不同，可將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金;依據(jù)法律形式不同，可以將基金分為契約型基金、公司型基金;依據(jù)投資對(duì)象的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等;根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為増長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　20、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員分為三類()。

　　A、企業(yè)會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、特別會(huì)員

　　B、普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、特別會(huì)員

　　C、普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、企業(yè)會(huì)員

　　D、普通會(huì)員、企業(yè)會(huì)員、特別會(huì)員

　　正確答案： B

　　【解析】基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會(huì)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以加入基金業(yè)協(xié)會(huì)。會(huì)員分為三類：普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、特別會(huì)員。

　　21、()不是封閉式基金和開(kāi)放式基金的主要表現(xiàn)。

　　A、期限不同

　　B、份額限制不同

　　C、交割月份不同

　　D、價(jià)格形成方式不同

　　正確答案： C

　　【解析】封閉式基金和開(kāi)放式基金主要不同：期限不同、份額限制不同、交易場(chǎng)所不同、價(jià)格形成方式不同以及激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同。

　　22、金融市場(chǎng)按照交易工具的期限分為()。

　　A、票據(jù)市場(chǎng)和證券市場(chǎng)

　　B、現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

　　C、貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

　　D、外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)

　　正確答案： C

　　【解析】金融市場(chǎng)按照交易工具的期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。

　　23、()是指通過(guò)歪曲證券價(jià)格或人為虛増交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。

　　A、內(nèi)葛交易

　　B、操縱市場(chǎng)

　　C、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

　　D、虛假陳述

　　正確答案： B

　　【解析】操縱市場(chǎng)是指通過(guò)歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。

　　24、基金管理公司內(nèi)部控制制度體系中的最低層次是()。

　　A、內(nèi)部控制大綱

　　B、基本管理制度

　　C、部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章

　　D、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

　　正確答案： D

　　【解析】基金管理公司內(nèi)部控制制度體系由高至低分別為內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)，因而最低層次是業(yè)務(wù)操作手冊(cè)。

　　25、()是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。

　　A、內(nèi)部控制大綱

　　B、部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章

　　C、基本管理制度

　　D、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度

　　正確答案： A

　　【解析】公司內(nèi)部控制大綱是公司章程規(guī)定的內(nèi)部控制原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，明確內(nèi)部控制目標(biāo)、內(nèi)部控制原則、控制環(huán)境和內(nèi)部控制措施等內(nèi)容。

　　26、下列屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是()。

　　A、內(nèi)部監(jiān)控

　　B、控制活動(dòng)

　　C、控制環(huán)境

　　D、以上說(shuō)法都正確

　　正確答案： D

　　【解析】基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括：①控制環(huán)境;②風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估;③控制活動(dòng);④信息溝通;⑤內(nèi)部監(jiān)控。

　　27、基金管理人應(yīng)當(dāng)在()監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

　　A、每個(gè)月

　　B、每半年

　　C、每季度

　　D、每年

　　正確答案： C

　　【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

　　28、下列關(guān)于契約型基金和公司型基金，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A、兩者的分類依據(jù)是法律形式的不同

　　B、契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的

　　C、公司型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的

　　D、公司型基金在法律上具有獨(dú)立法人地位

　　正確答案： C

　　【解析】公司型基金依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金

　　29、()是基金管理人中臺(tái)部門(mén)的目標(biāo)。

　　A、客戶滿意度最大化

　　B、保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性

　　C、保證基金管理人戰(zhàn)略的實(shí)施與效果

　　D、公司效益最大化

　　正確答案： B

　　【解析】中臺(tái)部門(mén)包括市場(chǎng)營(yíng)銷、風(fēng)險(xiǎn)控制、財(cái)務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門(mén)，主要是為公司前臺(tái)部門(mén)提供支持，目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性。

　　30、關(guān)于基金宣傳推介材料，說(shuō)法正確的是()。

　　A、可以通過(guò)電視、廣播進(jìn)行公布

　　B、可以登載單位的推薦性文字

　　C、可以使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“欲購(gòu)從速”等表述

　　D、可以預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)

　　正確答案： A

　　【解析】其他選項(xiàng)都屬于禁止性規(guī)定。

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