“2019年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》預(yù)習(xí)試題及答案(1)”供考生參考。更多基金從業(yè)資格考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問新東方職上網(wǎng)基金從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”!

　　1、根據(jù)運(yùn)作方式分類，可以將基金分為(　)。

　　A、封閉式基金和開放式基金

　　B、公募基金和私募基金

　　C、契約型基金和公司型基金

　　D、股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金

　　2、關(guān)于封閉式基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、基金無特定存續(xù)期限

　　B、基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易

　　C、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

　　D、基金份額持有人不得隨時(shí)申請(qǐng)贖回

　　3、封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別之一是(　)。

　　A、基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模

　　B、基金規(guī)模是否固定

　　C、是否具有股權(quán)性

　　D、是否被監(jiān)管部門嚴(yán)格監(jiān)管

　　4、下列關(guān)于開放式基金與封閉式基金的說法，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期，而開放式基金一般無特定存續(xù)期限

　　B、封閉式基金的基金份額是固定的，開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時(shí)提出申購贖回申請(qǐng)

　　C、封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，開放式基金的買賣價(jià)格不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響

　　D、與封閉式基金相比，開放式基金資產(chǎn)的流動(dòng)性更強(qiáng)，在一定程度上有利于基金長期業(yè)績的提高

　　5、開放式基金變更的招募說明書每(　)公布一次。

　　A、日

　　B、季度

　　C、6個(gè)月

　　D、年

　　6、證券投資基金依據(jù)法律形式不同，可以分為(　)。

　　A、封閉式基金和開放式基金

　　B、公募基金、私募基金和債券基金

　　C、交易型基金和非交易型基金

　　D、契約型基金和公司型基金

　　7、公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是(　)。

　　A、基金公司董事會(huì)

　　B、基金公司股東大會(huì)

　　C、基金公司監(jiān)事會(huì)

　　D、基金公司會(huì)員大會(huì)

　　8、關(guān)于公司型基金的說法，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、基金投資者是基金公司的股東

　　B、公司設(shè)有董事會(huì)，代表投資者的利益行使職權(quán)

　　C、依據(jù)基金合同成立

　　D、在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司

　　9、習(xí)慣上將1997年以前設(shè)立的基金稱為(　)。

　　A、中國概念基金

　　B、老基金

　　C、證券投資基金

　　D、產(chǎn)業(yè)投資基金

　　10、基金合同的當(dāng)事人包括(　)。

　　A、基金份額持有人、基金銷售人與基金托管人

　　B、基金份額持有人、基金管理人與基金銷售人

　　C、基金份額持有人、基金監(jiān)管人與基金銷售人

　　D、基金份額持有人、基金管理人與基金托管人

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　　11、基金份額持有人享有的權(quán)利不包括(　)。

　　A、按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)

　　B、查閱基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的公開披露資料

　　C、分享基金投資收益

　　D、確定基金收益分配方案

　　12、下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的描述中，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、基金資產(chǎn)保管

　　B、基金資金清算

　　C、對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督

　　D、對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

　　13、基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或基金份額的申購、贖回，并收取以基金交易(含開戶)為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的活動(dòng)被稱為(　)。

　　A、基金銷售

　　B、基金銷售支付

　　C、基金份額登記

　　D、基金估值核算

　　14、由基金管理人、基金托管人及基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)是指(　)。

　　A、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　B、基金自律組織

　　C、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

　　D、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　15、證券投資基金在英國被稱為(　)。

　　A、共同基金

　　B、單位信托基金

　　C、集合投資基金

　　D、證券投資信托基金

　　16、基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金的(　)特點(diǎn)。

　　A、嚴(yán)格監(jiān)管

　　B、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　C、集合理財(cái)

　　D、組合投資

　　17、證券投資基金的“組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)”指的是(　)。

　　A、基金通常會(huì)集中資金投資幾種股票，以獲得超額收益

　　B、基金通過購買一籃子股票，從而分散風(fēng)險(xiǎn)

　　C、匯集眾多資金由基金管理人管理

　　D、組合投資的結(jié)果是某些股票價(jià)格下跌很難用其他股票價(jià)格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補(bǔ)

　　18、證券投資基金的特點(diǎn)不包括(　)。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　B、集中投資

　　C、利益共享

　　D、專業(yè)管理

　　19、下列關(guān)于證券投資基金的表述，不正確的是(　)。

　　A、基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管

　　B、基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作

　　C、基金實(shí)行組合投資，以便分散風(fēng)險(xiǎn)

　　D、基金投資者是基金的所有者

　　20、在各種基金類型中，(　)的資產(chǎn)規(guī)模和數(shù)目都具有優(yōu)勢(shì)。

　　A、股票基金

　　B、債券基金

　　C、收入基金

　　D、貨幣市場(chǎng)基金

　　21、基金運(yùn)作的第一個(gè)環(huán)節(jié)是(　)。

　　A、募集

　　B、投資管理

　　C、托管

　　D、登記交易

　　22、基金資產(chǎn)的估值屬于基金運(yùn)作活動(dòng)的(　)。

　　A、市場(chǎng)營銷

　　B、投資管理

　　C、后臺(tái)管理

　　D、前臺(tái)管理

　　23、基金是一種面向中小投資者的間接投資工具，“間接投資”體現(xiàn)在(　)。

　　A、基金把眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行投資

　　B、基金不直接投資股票市場(chǎng)

　　C、基金不直接投資債券市場(chǎng)

　　D、基金是由專業(yè)或非專業(yè)的投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理

　　24、關(guān)于基金投資能夠優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的原因，下列說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、基金將中小投資者的閑置資金匯集起來投資證券市場(chǎng)，擴(kuò)大了直接融資比例

　　B、起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用

　　C、提高證券市場(chǎng)股票市值，間接促進(jìn)上市企業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展

　　D、有效分流儲(chǔ)蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　25、關(guān)于證券投資基金能夠發(fā)揮專業(yè)理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)，說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、倡導(dǎo)理性的投資文化

　　B、防止市場(chǎng)過度投機(jī)

　　C、能夠給投資者帶來超額收益

　　D、推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成

　　26、關(guān)于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用，說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、為中小投資者拓寬了投資渠道

　　B、穩(wěn)定上市公司的股價(jià)

　　C、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

　　D、有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展

　　27、股票反映的是一種(　)。

　　A、債權(quán)關(guān)系

　　B、債務(wù)關(guān)系

　　C、信托關(guān)系

　　D、所有權(quán)關(guān)系

　　28、關(guān)于基金與股票或債券的差異，以下表述正確的是(　)。

　　A、股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系;基金反映的是一種信托關(guān)系

　　B、股票反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證

　　C、基金、股票、債券都是反映的一種信托關(guān)系

　　D、投資者購買債券后就成為公司的股東，投資者購買基金份額就變成基金的受益人

　　29、我國證券投資基金反映的是一種(　)關(guān)系。

　　A、擔(dān)保

　　B、股權(quán)

　　C、信托

　　D、債權(quán)

　　30、與其他股票、債券相比，基金是一種(　)的投資品種。

　　A、低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

　　B、低風(fēng)險(xiǎn)、高收益

　　C、風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健

　　D、高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

　　31、證券投資基金與股票、債券、儲(chǔ)蓄存款的收益率相比較，正確的是(　)。

　　A、基金最大、債券最小

　　B、股票最大，債券最小

　　C、基金最大，儲(chǔ)蓄存款最小

　　D、股票最大，儲(chǔ)蓄存款最小

　　32、下列屬于基金份額持有人權(quán)利的是(　)。

　　A、轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額

　　B、管理基金資產(chǎn)

　　C、托管基金財(cái)產(chǎn)

　　D、查閱全部基金投資資料

　　33、多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式是指(　)。

　　A、封閉式基金

　　B、開放式基金

　　C、傘型基金

　　D、契約型基金

　　34、截至2016年底，世界上最大的ETF市場(chǎng)在(　)。

　　A、中國

　　B、美國

　　C、英國

　　D、德國

　　參考答案及解析見下一頁

　　參考答案及解析：

　　1、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的運(yùn)作方式。依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金

　　2、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的運(yùn)作方式。封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期;而開放式基金一般是無特定存續(xù)期限的

　　3、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的運(yùn)作方式。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運(yùn)作方式

　　4、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的運(yùn)作方式。由于開放式基金的份額不固定，為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，這在一定程度上會(huì)給基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利影響

　　5、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查開放式基金。開放式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說明書

　　6、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的法律形式。證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，可分為契約型基金與公司型基金

　　7、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的法律形式。公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，而股東大會(huì)是股份公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)

　　8、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的法律形式。公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益

　　9、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查中國證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程。相對(duì)于1997年《證券投資基金管理暫行辦法》實(shí)施以后發(fā)展起來的證券投資基金，習(xí)慣上將1997年以前設(shè)立的基金稱為“老基金”

　　10、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的參與主體。我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人

　　11、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的參與主體?；鸱蓊~持有人享有下列權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟，基金合同約定的其他權(quán)利

　　12、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金托管人的職責(zé)。基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面

　　13、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)?；痄N售是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購、贖回，并收取以基金交易(含開戶)為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的活動(dòng)

　　14、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金自律組織?；鹱月山M織是由基金管理人、基金托管人及基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)

　　15、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的概念。世界各國和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”

　　16、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的特點(diǎn)?；饘⒈姸嗤顿Y者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)

　　17、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的特點(diǎn)。中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險(xiǎn)?；鹜ǔ?huì)購買幾十種甚至上百種股票，投資者購買基金就相當(dāng)于用很少的資金購買了一籃子股票。在多數(shù)情況下，某些股票價(jià)格下跌造成的損失可以用其他股票價(jià)格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補(bǔ)，因此可以充分享受到組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的好處

　　18、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的特點(diǎn)。證券投資基金的特點(diǎn)有：(1)集合理財(cái)、專業(yè)管理;(2)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);(3)利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);(4)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;(5)獨(dú)立托管、保障安全

　　19、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的特點(diǎn)?；鹭?cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)

　　20、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金在美國及全球的普及型發(fā)展。在各類基金類型中，股票基金的資產(chǎn)規(guī)模和數(shù)目都居于優(yōu)勢(shì)

　　21、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的運(yùn)作?；鸬倪\(yùn)作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會(huì)計(jì)核算、基金的信息披露以及其他基金運(yùn)作活動(dòng)在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)

　　22、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的運(yùn)作。基金份額的注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的估值、會(huì)計(jì)核算、信息披露等后臺(tái)管理服務(wù)則對(duì)保障基金的安全運(yùn)作起著重要的作用

　　23、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金業(yè)在金融體系中的地位和作用。投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計(jì)的間接投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行組合投資，由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和運(yùn)作，從而為投資者提供了有效參與證券市場(chǎng)的投資渠道，已經(jīng)成為廣大民眾普遍接受的一種理財(cái)方式

　　24、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金業(yè)在金融體系中的地位和作用。證券投資基金將投資者的資金匯集起來投資于證券市場(chǎng)，擴(kuò)大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場(chǎng)籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實(shí)際上起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用。近年來投資基金市場(chǎng)的迅速發(fā)展已充分說明，以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲(chǔ)蓄資金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長提供重要的資金來源，以利于生產(chǎn)力的提高和國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

　　25、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金業(yè)在金融體系中的地位和作用。證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場(chǎng)的過度投機(jī)

　　26、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金業(yè)在金融體系中的地位和作用。證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場(chǎng)的過度投機(jī)

　　27、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的差異。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證【該題針對(duì)

　　28、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的差異。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人;基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人

　　29、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的差異?；鸱从车氖且环N信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人

　　30、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的差異。通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對(duì)象，總體來說基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種

　　31、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金與其他金融工具的比較。一般而言，收益率從大到小排列依次為：股票、基金、債券、儲(chǔ)蓄存款

　　32、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的參與主體?；鸱蓊~持有人享有下列權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟，基金合同約定的其他權(quán)利

　　33、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查傘型基金。傘型基金又稱為系列基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式

　　34、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)。截至2016年底，全球ETF數(shù)量已超過3200只、管理規(guī)模約3.3萬億美元，其中美國已有1732只ETF，共2.5萬億美元，占全球ETF資產(chǎn)規(guī)模的76%，依然是世界上最大的ETF市場(chǎng)

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