“2019基金從業(yè)《證券投資基金》備考習(xí)題及答案(2)”供考生參考。更多基金從業(yè)資格考試試題，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　1、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于不確定性

　　B、風(fēng)險(xiǎn)是未來(lái)的不確定事件可能給公司帶來(lái)的影響

　　C、風(fēng)險(xiǎn)有多種表現(xiàn)形式

　　D、風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為給投資者帶來(lái)的損失

　　2、(　)是來(lái)源于人力、系統(tǒng)、流程出錯(cuò)，以及其他不可控但會(huì)影響公司運(yùn)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B、操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C、商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

　　D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　3、下列選項(xiàng)中，不屬于投資風(fēng)險(xiǎn)的是(　)。

　　A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B、信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C、操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　4、關(guān)于政策風(fēng)險(xiǎn)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、政策風(fēng)險(xiǎn)屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B、政策風(fēng)險(xiǎn)的管理主要在于對(duì)國(guó)家宏觀政策的把握和預(yù)測(cè)

　　C、政策風(fēng)險(xiǎn)是指因宏觀政策的變化導(dǎo)致的對(duì)基金收益的影響

　　D、宏觀政策包括財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策等都會(huì)對(duì)基金收益造成影響

　　5、下列市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中，具備一定的隱蔽性的是(　)。

　　A、匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　B、政策風(fēng)險(xiǎn)

　　C、利率風(fēng)險(xiǎn)

　　D、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)

　　6、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的原因是(　)。

　　A、經(jīng)濟(jì)周期

　　B、通貨膨脹

　　C、市場(chǎng)因素

　　D、經(jīng)濟(jì)政策

　　7、關(guān)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管理措施下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、關(guān)注投資組合的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

　　B、及時(shí)對(duì)投資組合資產(chǎn)進(jìn)行流動(dòng)性分析和跟蹤

　　C、密切關(guān)注行業(yè)周期性、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)等因素，構(gòu)造股票投資組合，分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D、密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和趨勢(shì)，重大經(jīng)濟(jì)政策動(dòng)向，評(píng)估宏觀因素變化可能帶來(lái)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　8、關(guān)于基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、建立流動(dòng)性預(yù)警機(jī)制可以預(yù)防流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于投資價(jià)值的波動(dòng)

　　C、基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)影響資金的供給與需求

　　D、當(dāng)流動(dòng)性供給者與需求者出現(xiàn)供求不平衡時(shí)便會(huì)帶來(lái)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　9、信用風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施不包括(　)。

　　A、建立嚴(yán)格的信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系

　　B、建立有效的信息披露機(jī)制

　　C、建立交易對(duì)手信用評(píng)級(jí)制度

　　D、建立針對(duì)債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評(píng)級(jí)制度

　　10、下列指標(biāo)中，(　)可以描述收益的不確定性，但不能確切指明證券組合的損失的大小。

　?、?方差

　?、?標(biāo)準(zhǔn)差

　?、?跟蹤誤差

　?、?貝塔系數(shù)

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案見下一頁(yè)

　　1、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)內(nèi)容。選項(xiàng)D錯(cuò)誤，風(fēng)險(xiǎn)有多種表現(xiàn)形式，并無(wú)統(tǒng)一的分類方法

　　2、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查操作風(fēng)險(xiǎn)的概念。操作風(fēng)險(xiǎn)是來(lái)源于人力、系統(tǒng)、流程出錯(cuò)，以及其他不可控但會(huì)影響公司運(yùn)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)

　　3、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查投資風(fēng)險(xiǎn)。投資風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于投資價(jià)值的波動(dòng)。投資風(fēng)險(xiǎn)的主要因素包括：市場(chǎng)價(jià)格(市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn))，在規(guī)定時(shí)間和價(jià)格范圍內(nèi)買賣證券的難度(流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn))，借款方還債的能力和意愿(信用風(fēng)險(xiǎn)

　　4、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查政策風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　5、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查利率風(fēng)險(xiǎn)。利率變動(dòng)是不確定的，經(jīng)常發(fā)生，并且利率變動(dòng)是一個(gè)積累的過(guò)程，因此利率風(fēng)險(xiǎn)具備一定的隱蔽性

　　6、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)。通貨膨脹是購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的原因，使得資產(chǎn)總購(gòu)買力發(fā)生變化

　　7、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施。選項(xiàng)B屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施

　　8、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。選項(xiàng)B錯(cuò)誤，投資風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于投資價(jià)值的波動(dòng)

　　9、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查信用風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施包括：(1)建立針對(duì)債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評(píng)級(jí)制度;(2)建立交易對(duì)手信用評(píng)級(jí)制度;(3)建立嚴(yán)格的信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系

　　10、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。方差、標(biāo)準(zhǔn)差、跟蹤誤差等指標(biāo)描述收益的不確定性，即偏離期望收益的程度，但不能確切指明證券組合的損失的大小

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