“2019基金從業(yè)《證券投資基金》備考習題及答案(5)”供考生參考。更多基金從業(yè)資格考試試題，請關注新東方職上網 基金從業(yè)資格考試網，或微信搜索“職上金融人”。

　　11、互動交流是基金銷售機構與投資者深入探討的重要方式，其交流內容主要包括(　)。

　?、?深入了解客戶的投資需求，確定和記錄客戶服務標準

　　Ⅱ.及時向客戶傳遞重要的市場資訊、持倉品種信息及最新的投資報告

　　Ⅲ.制定完善的業(yè)務流程與銷售人員職業(yè)操守評價制度，建立應急處理措施的管理制度

　　Ⅳ.做好客戶服務日志及客戶資料的更新、完備工作

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　12、基金投資跟蹤與評價的核心是(　)。

　　A、對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護

　　B、對基金新品種的研發(fā)

　　C、對基金收益率的提升

　　D、對基金安全性的鞏固

　　13、在基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作中，客戶交易記錄自(　)記起至少保存(　)年。

　　A、賬戶注銷當年;15

　　B、交易記賬次年;5

　　C、交易記賬當年;15

　　D、賬戶注銷次年;20

　　14、基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作，下列說法錯誤的是(　)。

　　A、實行信息技術開發(fā)、運營維護、業(yè)務操作等人員崗位分離制度，限制信息技術開發(fā)、運營維護等技術人員介入實際的業(yè)務操作

　　B、在內部建立完善的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位，信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務環(huán)節(jié)實行單人雙崗

　　C、建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關業(yè)務資料

　　D、明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄

　　15、在基金客戶服務提供方式中，(　)主要用于發(fā)送簡潔、明了的文字信息。

　　A、自動傳真、電子信箱

　　B、手機短信

　　C、郵寄服務

　　D、上門服務

　　16、在基金客戶服務提供方式中，(　)不能為投資者提供一個面對面交流的機會。

　　A、講座

　　B、語音系統(tǒng)

　　C、推介會

　　D、座談會

　　17、基金客戶個性化服務內容不包括(　)。

　　Ⅰ.做好客戶的動態(tài)分析

　　Ⅱ.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求

　?、?做好客戶的參謀

　?、?為客戶提供基金盈利預測服務

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　18、投資者教育，是指針對個人投資者所進行的(　)地傳播有關投資知識，傳授有關投資經驗，培養(yǎng)有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質的一項系統(tǒng)的社會活動。

　　A、有條理、有原則、有根據

　　B、有組織、有計劃、有條理

　　C、有目的、有計劃、有原則

　　D、有目的、有計劃、有組織

　　19、國際證監(jiān)會組織為投資者教育工作設定的六個基本原則不包括(　)。

　　A、投資者教育等同于投資咨詢

　　B、投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者

　　C、投資者教育不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代

　　D、證券經營機構應當承擔各項產品和服務的投資者教育義務，將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié)

　　20、在投資者教育的內容中，(　)是整個投資者教育體系的基礎。

　　A、投資決策

　　B、資產配置

　　C、權益保護

　　D、安全教育

參考答案見下一頁

　　11、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金客戶服務流程。互動交流是基金銷售機構與投資者深入探討的重要方式，其交流內容如下：(1)深入了解客戶的投資需求，確定和記錄客戶服務標準。(2)及時向客戶傳遞重要的市場資訊、持倉品種信息及最新的投資報告。(3)做好客戶服務日志及客戶資料的更新、完備工作。(4)擬定、組織、實施及評估年(季、月)度客戶關懷計劃。(5)進行公司所有新客戶的首次和定期電話回訪工作，改善客戶體驗，提升滿意度。(6)做好客戶回訪日志，記錄并處理潛在風險隱患、客戶建議及意見。(7)及時接聽外部客戶的呼入電話、公司客戶中心轉接及投資顧問轉入的電話，并做好電話咨詢日志

　　12、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金客戶服務流程?；鹜顿Y跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護

　　13、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金客戶檔案管理與保密。在基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作中，客戶交易記錄自交易記賬當年記起至少保存15年

　　14、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金客戶檔案管理與保密。在內部建立完善的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位，信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務環(huán)節(jié)實行雙人雙崗

　　15、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金客戶服務提供方式。在基金客戶服務提供方式中，自動傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長的信息資料、定期或臨時公告。而短信通知則主要用于發(fā)送簡潔、明了的文字信息

　　16、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金客戶服務提供方式。在基金客戶服務提供方式中，講座、推介會和座談會等能為投資者提供一個面對面交流的機會

　　17、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金客戶個性化服務?；鹂蛻魝€性化服務主要包括：(1)做好客戶的動態(tài)分析;(2)通過加強客戶溝通了解客戶深度需求;(3)做好客戶的參謀

　　18、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查投資者教育工作。投資者教育，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經驗，培養(yǎng)有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質的一項系統(tǒng)的社會活動

　　19、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查投資者教育的基本原則。國際證監(jiān)會組織為投資者教育工作設定的六個基本原則：(1)投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者。(2)投資者教育不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。(3)證券經營機構應當承擔各項產品和服務的投資者教育義務，將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié)。(4)投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標、投資者的成熟度和可供使用的資源。(5)鑒于投資者的市場經驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。(6)投資者教育不能也不應等同于投資咨詢。參見教材

　　20、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查投資者教育的內容。投資決策就是對投資產品和服務做出選擇的行為或過程，它是整個投資者教育體系的基礎

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