“2019基金從業(yè)《證券投資基金》備考習(xí)題及答案(6)”供考生參考。更多基金從業(yè)資格考試試題,請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng),或微信搜索“職上金融人”。
1、基金持有人與基金管理人之間是( ),基金管理人和基金托管人應(yīng)該按照基金法和基金合同中的約定,履行受托職責(zé)。
A、合作關(guān)系
B、信托關(guān)系
C、代理關(guān)系
D、借貸關(guān)系
2、在證券市場(chǎng)交易中,信息不對(duì)稱是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ),即便是在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代也是如此,但這一基礎(chǔ)也決定了信托關(guān)系可能帶來(lái)( )。
A、利潤(rùn)損失
B、道德風(fēng)險(xiǎn)
C、收入效應(yīng)
D、替代效應(yīng)
3、中國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變的標(biāo)志是( )。
A、1999年12月30日,制定《證券投資基金行業(yè)公約》
B、2001年9月,我國(guó)第一只開(kāi)放式基金——華安創(chuàng)新誕生
C、國(guó)務(wù)院1999年3月29日轉(zhuǎn)發(fā)了中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定的《原有投資基金清理規(guī)范方案》
D、2002年2月,《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》正式出臺(tái)
4、基金管理人的( )是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn),保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃,在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上,通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。
A、外部控制
B、系統(tǒng)控制
C、過(guò)程控制
D、內(nèi)部控制
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5、在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架的內(nèi)容中,內(nèi)部環(huán)境的要素包括( )。
Ⅰ.全體員工的誠(chéng)信、道德價(jià)值觀和勝任能力
?、?投資者的誠(chéng)信程度、資金實(shí)力以及心理承受能力
Ⅲ.管理層的理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格
?、?管理層分配權(quán)力和劃分責(zé)任,組織和開(kāi)發(fā)其員工的方式
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
6、基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ),為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu),其中特別重要的是( )的風(fēng)險(xiǎn)偏好。
A、投資者
B、經(jīng)理層
C、銷售人員
D、托管機(jī)構(gòu)
7、內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定的范圍內(nèi)( ),提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益。
A、提高基金的安全性
B、提高基金的利潤(rùn)率
C、降低或消除經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
D、降低或消除系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
8、內(nèi)部控制的原則包括( )。
Ⅰ.合法性原則
?、?健全性原則
Ⅲ.成本效益原則
?、?持續(xù)發(fā)展原則
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
9、( )指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立,基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。
A、健全性
B、制約性
C、獨(dú)立性
D、有效性
10、完成某個(gè)工作需經(jīng)過(guò)互不隸屬的兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位和環(huán)節(jié),以使下級(jí)受上級(jí)監(jiān)督,上級(jí)受下級(jí)牽制,這是內(nèi)部控制措施中的( )。
A、橫向控制
B、隔離控制
C、縱向控制
D、風(fēng)險(xiǎn)控制
參考答案見(jiàn)下一頁(yè)
[page]參考答案及解析:
1、【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系,基金管理人和基金托管人應(yīng)該按照基金法和基金合同中的約定,履行受托職責(zé)
2、【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。在證券市場(chǎng)交易中,信息不對(duì)稱是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ),即便是在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代也是如此,但這一基礎(chǔ)也決定了信托關(guān)系可能帶來(lái)道德風(fēng)險(xiǎn)
3、【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。2001年9月,我國(guó)第一只開(kāi)放式基金——華安創(chuàng)新誕生,標(biāo)志著中國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變
4、【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn),保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃,在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上,通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)
5、【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架的內(nèi)容中,內(nèi)部環(huán)境的要素包括:全體員工的誠(chéng)信、道德價(jià)值觀和勝任能力;管理層的理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格;管理層分配權(quán)力和劃分責(zé)任,組織和開(kāi)發(fā)其員工的方式,以及董事會(huì)給予的關(guān)注和指導(dǎo)
6、【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ),為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu),其中特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險(xiǎn)偏好
7、【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查內(nèi)部控制的目標(biāo)。內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定的范圍內(nèi)降低或消除經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益
8、【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查內(nèi)部控制的原則。內(nèi)部控制的五原則為:健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則、成本效益原則
9、【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查內(nèi)部控制的原則。獨(dú)立性指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立,基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離
10、【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查內(nèi)部控制的原則。就具體的內(nèi)部控制措施來(lái)說(shuō),相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關(guān)系。從橫向關(guān)系來(lái)講,完成某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需有來(lái)自彼此獨(dú)立的兩個(gè)部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明;從縱向關(guān)系來(lái)講,完成某個(gè)工作需經(jīng)過(guò)互不隸屬的兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位和環(huán)節(jié),以使下級(jí)受上級(jí)監(jiān)督,上級(jí)受下級(jí)牽制
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