“2019年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》經(jīng)典習(xí)題及答案(5)”供考生參考。更多基金從業(yè)考試內(nèi)容，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　1.基金份額登記具有確定和變更()及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金托管人

　　C.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

　　D.基金管理人

　　答案： A

　　解析： 基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

　　2.下面關(guān)于基金的說法，不正確的是()。

　　A.基金托管人保管基金

　　B.基金管理人保管基金

　　C.基金投資者購買基金

　　D.中介或代理機(jī)構(gòu)服務(wù)基金

　　答案： B

　　解析： 參考證券投資基金運(yùn)作關(guān)系簡圖。來源：91速過考試題庫 www.91suguo.com

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　　3.下列關(guān)于基金年度報(bào)告的表述，正確的有()。

　　A.目前,基金年度報(bào)告采用在管理人網(wǎng)站上披露正文作為披露的唯一方式

　　B.基金托管人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人

　　C.年度報(bào)告不包括基金投資組合報(bào)告

　　D.基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期內(nèi)信息披露中信息量最大的文件

　　答案： D

　　解析： 目前基金年報(bào)采用在管理人網(wǎng)站上披露正文、在指定報(bào)刊上披露摘要兩種方式?；鸸芾砣耸腔鹉甓葓?bào)告的編制者和披露義務(wù)人;基金份額持有人通過閱讀基金年報(bào)，可以了解年度內(nèi)基金管理人和托管人履行職責(zé)的情況、基金經(jīng)營業(yè)績、基金份額的變動(dòng)等信息，以及年度末基金財(cái)務(wù)狀況、投資組合和持有人結(jié)構(gòu)等信息;基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。

　　4.下列各項(xiàng)中，()不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)時(shí)禁止的行為。

　　A.在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益

　　B.向投資者提供投資咨詢服務(wù)

　　C.同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

　　D.違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)

　　答案： B

　　解析： 此題考察基金銷售人員的行為規(guī)范。

　　5.按投資市場分類，股票型基金的分類不包括()。

　　A.國內(nèi)股票型基金

　　B.國外股票型基金

　　C.區(qū)域股票型基金

　　D.全球股票型基金

　　答案： C

　　解析： 按投資市場分類，股票型基金可分為囯內(nèi)股票型基金、囯外股票型基金和全球股票型基金三大類。

　　6.()原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和報(bào)告。

　　A.公正性

　　B.客觀性

　　C.獨(dú)立性

　　D.專業(yè)性

　　答案： A

　　解析： 公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)， 應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和報(bào)告。

　　7.根據(jù)相關(guān)法規(guī)，基金年度報(bào)告應(yīng)由()獨(dú)立董事簽字同意。

　　A.2/3以上

　　B.1/3以上

　　C.全部

　　D.—半

　　答案： A

　　解析： 根據(jù)相關(guān)法規(guī)，基金年度報(bào)告應(yīng)由2/3以上獨(dú)立董事簽字同意。

　　8.基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括()。

　　A.向中國證監(jiān)會(huì)提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說明書草案等募集申淸材料

　　B.在合同生效的次日，在指定的報(bào)刊和管理人的網(wǎng)站上刊登基金合同生效公告

　　C.至少每周一次公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值

　　D.在每年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定的報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文

　　答案： D

　　解析： 在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定的報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。

　　9.有關(guān)開放式基金申購、贖回的原則、下列說法正確的是()。

　　A.申購實(shí)行已知價(jià)原則

　　B.贖回原則為金額贖回原則

　　C.開放式基金實(shí)行金額申購，份額贖回

　　D.基金贖回實(shí)行已知價(jià)原則

　　答案： C

　　解析： 申購、贖回實(shí)行“為知價(jià)“交易原則;“金額申購、份額贖回”原則。

　　10.證券投資基金的特點(diǎn)不包括()。

　　A.集合理財(cái)、專業(yè)管理

　　B.組合籌資、分散風(fēng)險(xiǎn)

　　C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

　　答案： B

　　解析： 證券投資基金的特點(diǎn)：(1)集合理財(cái)、專業(yè)管理;(2)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);(3)利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);(4)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;(5)獨(dú)立托管、保障安全。

　　11.基金高管人員要維護(hù)其所管理基金的合法利益，所以他們應(yīng)當(dāng)要堅(jiān)持()原則。

　　A.基金份額持有人利益優(yōu)先

　　B.基金管理公司利益優(yōu)先

　　C.風(fēng)險(xiǎn)最小化

　　D.利潤最大化

　　答案： A

　　解析： 需要保證基金行業(yè)高級管理人員在公司運(yùn)作和投資管理的決策與決策執(zhí)行過程中，始終以基金份額持有人的利益最大化為唯一目標(biāo)。

　　12.招募說明書摘要出現(xiàn)在每()更新的招募說明書中。

　　A.3個(gè)月

　　B.6個(gè)月

　　C.9個(gè)月

　　D.12個(gè)月

　　答案： B

　　解析： 招募說明書摘要出現(xiàn)在每6個(gè)月更新的招募說明書中。

　　13.封閉式基金的報(bào)價(jià)每位為每份基金價(jià)格、基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為( 〕元人民幣。

　　A. 0.01

　　B. 0.05

　　C. 0.1

　　D.0.001

　　答案： D

　　解析： 封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格.基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。

　　14.下列不屬于封閉式基金上市交易條件的是()。

　　A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

　　B.基金合同期限為5年以上

　　C.基金募集金額不低于3億元人民幣

　　D.基金份額持有人不少于1000人

　　答案： C

　　解析： 封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：⑴基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定;⑵基金合同期限為5年以上;⑶基金募集金額不低于2億元人民幣;⑷)基金份額持有人不少于1000人:(5)基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

　　15.證券投資基金主要將基金不會(huì)投資于()。

　　A.股票市場

　　B.生產(chǎn)領(lǐng)域市場

　　C.國債市場

　　D.公司債市場

　　答案： B

　　解析： 基金是間接投資工具，所籌集資金主要投向有價(jià)證券。

　　16.()是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。

　　A.專業(yè)審慎

　　B.客戶至上

　　C.誠實(shí)守信

　　D.守法合規(guī)

　　答案： B

　　解析： 客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。

　　17.傳統(tǒng)的銷售理論中的4Ps是指()。

　　A.產(chǎn)品、數(shù)量、價(jià)格、渠道

　　B.數(shù)量、價(jià)格、渠道、促銷

　　C.產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷

　　D.價(jià)格、渠道、總額、促銷

　　答案： C

　　解析： 銷售理論中的4Ps是指產(chǎn)品、價(jià)格、渠道和促銷。

　　18.下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易應(yīng)符合的條件，說法錯(cuò)誤的是()。

　　A.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定

　　B.基金合同期限為3年以上

　　C.基金募集金額不低于2億元人民幣

　　D.基金份額持有人不少于1000人

　　答案： B

　　解析： 基金合同期限為5年以上。

　　19.()是指公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

　　A.成本效益原則

　　B.有效性原則

　　C.獨(dú)立性原則

　　D.相互制約原則

　　答案： A

　　解析： 成本效益原則的定義。

　　20.保本基金的()是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

　　A.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值

　　B.最低目標(biāo)值

　　C.價(jià)值底線

　　D.安全墊

　　答案： D

　　解析： 安全墊是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

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