“2019年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》經(jīng)典習題及答案(6)”供考生參考。更多基金從業(yè)考試內(nèi)容，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　1.證券投資基金在資本市場上發(fā)揮著重要的作用，但下列陳述不屬于證券投資基金作用的是().

　　A.拓寬了中小投資者的投資渠道

　　B.有利于證券市場的穩(wěn)定發(fā)展

　　C.推動股票指數(shù)持續(xù)上升

　　D.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進了經(jīng)濟增長

　　答案： C

　　解析： 基金也在金融體系中的作用包括：一、為中小投資者拓寬了投資渠道;二、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長;三、有益于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展;四、完善金融體系和社會保障體系。

　　2.下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是()。

　　A.依法監(jiān)管原則

　　B.安全第一原則

　　C.專業(yè)規(guī)范原則

　　D.客戶至上原則

　　答案： A

　　解析： 基金客戶服務(wù)原則包括：

　?、倏蛻糁辽显瓌t;

　?、谟行贤ㄔ瓌t;

　?、郯踩谝辉瓌t;

　?、軐I(yè)規(guī)范原則。

　　3.()是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化力投資的重要渠道。

　　A.政府

　　B.金融機構(gòu)

　　C.中央銀行

　　D.企業(yè)

　　答案： B

　　解析： 金融機構(gòu)是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。

【考不過真退費】2019年基金從業(yè)資格考試輔導(dǎo)班熱招>>

掃描或微信搜索“職上金融人”，將第一時間獲取2019年基金從業(yè)考試時間、報名時間等最新消息。

　　4.關(guān)于ETF，以下描述不正確的是()。

　　A.申購、贖回的開放時間為交易日的交易時間

　　B.我國ETF最小申購贖回單位一般為1萬份

　　C.申購、贖回采取份額申購、份額贖回方式

　　D.申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

　　答案： B

　　解析： 一般最小申購、贖回單位為50萬份或100萬份。

　　5.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當在基金募集期限屆滿后()日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　A.10

　　B.30

　　C.20

　　D.60

　　答案： B

　　解析： 基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　6.投資者提交基金認購申請后，一般可于()日后到辦理申購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。

　　A.T

　　B.T+2

　　C.T+1

　　D.T+3

　　答案： B

　　解析： 投資者T日提交認購申請后，可于 T+2 日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。

　　7.開放式基金合同生效后每()個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，基金管理人要將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，摘要登載在指定報刊上。

　　A.3

　　B.6

　　C.1

　　D.9

　　答案： B

　　解析： 開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，基金管理人要將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，摘要登載在指定報刊上。

　　8.假設(shè)某投資者在某ETF基金募集期內(nèi)認購了5000份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為3127000230.95元，折算前的基金份額總額為3013057000份，當日標的指數(shù)收盤值為966.45元，則該投資者折算后的基金份額為()份。

　　A.5000

　　B.3013

　　C.5396.22

　　D.5369.22

　　答案： D

　　解析： 折算比例=(3127000230.953013057000)(966.451000)=1.09384395，該投資者折算后的基金份額=50001.07384395=5369.22份。

　　9.()是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。

　　A.誠實守信

　　B.忠誠盡責

　　C.守法合規(guī)

　　D.專業(yè)審慎

　　答案： C

　　解析： 守法合規(guī)是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。

　　10.基金公司各機構(gòu)、部門、崗位職責保持相對獨立、基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的()原則。

　　A.健全性

　　B.有效性

　　C.獨立性

　　D.相互制約

　　答案： C

　　解析： 體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的獨立性原則。

　　11.內(nèi)部控制的目標不包括()

　　A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念

　　B.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

　　C.加強基金管理人的內(nèi)部控制的重要性

　　D.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準確、完整、及時

　　答案： C

　　解析： 考查內(nèi)部控制三目標

　　12.下列不屬于基金份額持有人法定權(quán)利的是()。

　　A.分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

　　B.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)

　　C.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

　　D.對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

　　答案： C

　　解析： 在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額?；鸱蓊~持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn);③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額;④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán);⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;⑦基金合同約定的其他權(quán)利。公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財務(wù)會

　　13.在我國，()依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立。

　　A.開放式基金

　　B.封閉式基金

　　C.契約型基金

　　D.公司型基金

　　答案： C

　　解析： 在我囯，契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立。

　　14.以下關(guān)于ETF和LOF的表述，不正確的是()。

　　A.對申購和贖回的限制不同

　　B.二級市場的凈值報價頻率相同

　　C.申購、贖回的場所不同

　　D.申購、贖回的標的不同

　　答案： B

　　解析： LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：①申購、贖回的標的不同;②申購、贖回的場所不同;③對申購、贖回限制不同;④基金投資策略不同;⑤在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價;而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價。

　　15.ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為()，從上市首日開始實行。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　答案： B

　　解析： ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為10%，從上市首日開始實行。

　　16.關(guān)于信息披露說法不正確的是()。

　　A.根據(jù)信息披露完整性原則，信息披露人應(yīng)事無巨細的披露所有的信息

　　B.不可以對證券的業(yè)績進行科學的預(yù)測

　　C.要使用精確的語言，不使用容易讓人產(chǎn)生誤解的模棱兩可的語言

　　D. 基金管理人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日不披露臨時報告

　　答案： A

　　解析： 完整性并不是指事無巨細，也不能預(yù)測證券的業(yè)績。

　　17.()是決定公司內(nèi)部控制運行方式和方向的關(guān)健，也是認識內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點。

　　A.內(nèi)部控制原則

　　B.內(nèi)部控制理念

　　C.內(nèi)部控制環(huán)境

　　D.內(nèi)部控制目標

　　答案： D

　　解析： 內(nèi)部控制目標是決定公司內(nèi)部控制運行方式和方向的關(guān)健，也是認識內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點。

　　18.美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于()年頒布，這兩部法律日后成為其它國家基金立法的重要參考。

　　A.1940

　　B.1950

　　C.1929

　　D.1965

　　答案： A

　　解析： 美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于1940年頒布。

　　19.基金管理人內(nèi)部控制機制的層次一般不包括()。

　　A.員工自律

　　B.部門主管自律

　　C.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

　　D.董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢査、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

　　答案： B

　　解析： 基金管理人內(nèi)部控制機制一般包括四個層次：—是員工自律;二是各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;三是公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;四是董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢査、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

　　20.基金監(jiān)管活動的要素不包括()。

　　A.目標

　　B.原則

　　C.內(nèi)容

　　D.方式

　　答案： B

　　解析： 基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標、體制、內(nèi)容和方式等。

　　21.開放式基金募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第44條的規(guī)定，并具備下列()條件的，方可成立。

　　A.基金募集份額總額不少于3億份

　　B.基金募集金額不少于2億元人民幣

　　C.基金份額持有人的人數(shù)不少于300人

　　D.基金份額持有人的人數(shù)不少于1000人

　　答案： B

　　解析： 需要滿足的條件之一是基金份額持有人的人數(shù)不少于200人，基金募集份額總額不少于2億份。

　　22.關(guān)于ETF的交易規(guī)則，正確的是()。

　　A.買入申報數(shù)量為10001分或其整數(shù)倍

　　B.申報價格最小變動單位為0.01元

　　C.上市首日無漲跌幅限制

　　D.上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值

　　答案： D

　　解析： 買入申報數(shù)量為100份或整數(shù)倍;申報價格最小變動單位為0.001元;漲跌幅設(shè)置為10%，從上市首日開始實行。

　　23.關(guān)于基金贖回，下列說法錯誤的是()。

　　A.贖回費用=贖回總額*贖回費率

　　B.贖回總額=贖回數(shù)量*贖回日基金份額凈值

　　C.贖回金額=贖回總額-后端收費金額

　　D.贖回金額=贖回總額-贖回費用

　　答案： C

　　解析： 贖回金額的計算公式：贖回總金額=贖回份額*贖回日基金份額凈值;贖回費用=贖回費率;贖回金額=贖回總金額-贖回費用。

　　24.基金的特點不包括()。

　　A.杠桿效應(yīng)

　　B.組合投資、分散風險

　　C.利益共享、風險共擔

　　D.獨立托管、保障安全

　　答案： A

　　解析： 考察基金的五個待點?；鸬奶攸c包括集合理財、專業(yè)管理;組合投資、分散風險：利益共享、風險共擔;嚴格監(jiān)管、信息透明;獨立托管，保障安全。

　　25.封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應(yīng)當為()份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。

　　A.1

　　B.100

　　C.10

　　D.1000

　　答案： B

　　解析： 封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應(yīng)當為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。

　　26.我國開放式基金的存續(xù)期為()。

　　A.5年

　　B.15年

　　C.15年-50年

　　D.一般無期限

　　答案： D

　　解析： 我國開放式基金的存續(xù)期為一般無期限。

　　27.QDII基金的凈值在估值日后()內(nèi)披露.

　　A.2天

　　B.2個工作日

　　C.3天

　　D.3個工作日

　　答案： B

　　解析： QDII基金的凈值在估值日后2個工作日內(nèi)披露。

　　28.相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上()。

　　A.風險共擔

　　B.買者自慎

　　C.收益共享

　　D.買者自負

　　答案： B

　　解析： 相對于實質(zhì)性審查制度， 強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上買者自慎。

　　29.以下關(guān)于道德具有的特征說法不正確的是()

　　A.差異性

　　B.形態(tài)性

　　C.繼承性

　　D.約束性

　　答案： B

　　解析： 本題考察道德的特征。道德具有的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。

　　30.封閉式基金的交易價格主要受()的影響，

　　A.投資基金規(guī)模大小

　　B.二級市場供求關(guān)系

　　C.上市公司質(zhì)量

　　D.投資時間長短

　　答案： B

　　解析： 封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。

　　31.()，基金業(yè)協(xié)會頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準則》

　　A.2014年12月15日

　　B.2014年12月5日

　　C.2013年12月15日

　　D.2014年10月15日

　　答案： A

　　解析： 2014年12月15日，基金業(yè)協(xié)會頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準則》

　　32.―般認為,道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為()。

　　A.狹小

　　B.廣泛

　　C.相同

　　D.不確定

　　答案： B

　　解析： ―般認為,道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。

　　33.()是決定公司內(nèi)部控制運行方式，方向的關(guān)鍵，也是認識內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點。

　　A.內(nèi)部控制原則

　　B.內(nèi)部控制理念

　　C.內(nèi)部控制環(huán)境

　　D.內(nèi)部控制目標

　　答案： D

　　解析： 內(nèi)部控制目標是決定公司內(nèi)部控制運行方式和方向的關(guān)鍵,也是認識內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點。

　　34.()年6月6日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立。

　　A.2010

　　B.2012

　　C.2011

　　D.2013

　　答案： B

　　解析： 2012年6月6日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立。

　　35.在我國，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊資本不低于人民幣()元。

　　A.2億

　　B.5000萬

　　C.1億

　　D.1.5億

　　答案： C

　　解析： 在我國.擬設(shè)立的基金管理公同的注份資本不低于人民幣1億元。

　　36.基金銷售市場細分的原則不包括()

　　A.準入原則

　　B.可測原則

　　C.成長原則

　　D.識別原則和利潤原則

　　答案： A

　　解析： 基金銷售市場細分的原則包括易入原則、可測原則、成長原則、識別原則和利潤原則

　　37.LOF基金份額贖回申報單位為()。

　　A.1元人民幣

　　B.1份基金份額

　　C.10元人民幣

　　D.10份基金份額

　　答案： B

　　解析： LOF基金份額贖回申報單位為1份基金份額。

　　38.在閱讀基金合同時，以下信息基金銷售人員不需要應(yīng)該重點把握的是()。

　　A.基金管理人的業(yè)繢、組織結(jié)構(gòu)

　　B.基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式

　　C.基金的投資運作和基金份額發(fā)售安排方面的信息

　　D.基金合同特別約定事項

　　答案： A

　　解析： 在閱讀基金合同時，基金銷售人員應(yīng)重點把握以下幾類信息;(1)基金的投資運作和基金份額發(fā)售安排方面的信息;(2)基金合同特別約定的事項;基金合同終止的事甶、程序及基金財產(chǎn)的清算方式。

　　39.以下關(guān)于ETF和LOF的表述，錯誤的是()。

　　A.對申購和贖回的限制不同

　　B.申購、贖回的標的不同

　　C.申購、贖回的場所不同

　　D.二級市場的凈值報價頻率相同

　　答案： D

　　解析： LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：①申購、贖回的標的不同;②申購、贖回的場所不同;③對申購、贖回限制不同;④基金投資策略不同;⑤在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價;而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價。

　　40.金融市場參與者中()的作用比較特殊。

　　A.政府

　　B.金融機構(gòu)

　　C.中央銀行

　　D.個人和企業(yè)居民

　　答案： B

　　解析： 金融市場參與者中金融機構(gòu)的作用比較特殊。

　　41.基金銷售客戶服務(wù)的特點不包括()。

　　A.專業(yè)性

　　B.規(guī)范性

　　C.持續(xù)性

　　D.反復(fù)性

　　答案： D

　　解析： 考察基金銷售客戶服務(wù)的特點。

　　42.票據(jù)市場按()分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。

　　A.交易對象

　　B.交易方式

　　C.交割期限

　　D.交易工具

　　答案： B

　　解析： 票據(jù)市場按交易方式分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。

　　43.在基金整個運作過程中,起核心作用的是()。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金份額持有人

　　D.監(jiān)管機構(gòu)

　　答案： A

　　解析： 基金管理人在基金運作中具有核心作用。

　　44.以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金是()。

　　A.指數(shù)基金

　　B.成長型基金

　　C.收入型基金

　　D.平衡型基金

　　答案： C

　　解析： 收入型基金是以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金。

　　45.基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當準確清晰，下列表述中符合要求的是()。

　　A.“凈值歸一”

　　B.“欲購從速”、“申購良機”

　　C.在沒有足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績優(yōu)良”、“唯一”等表述

　　D.“坐享財富成長”、“安心享受成長”

　　答案： C

　　解析： 基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當準確清晰，就當特別注意：①在缺乏證據(jù)支持的情況下，不得使用業(yè)績穩(wěn)健，業(yè)績優(yōu)良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最強，唯一等表述;②不得使用從享財富增長，安心享受成長，盡享牛市，等易使基金投資人忽視風險的表述;③不得使用欲購從速，申購良機，等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述;④不得使用凈值歸一，等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

　　46.EFT基金管理人()會根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購贖回清單。

　　A.每一交易日閉市后

　　B.每一交易日開市后

　　C.每一交易日閉市前

　　D.每一交易日開市前

　　答案： D

　　解析： EFT基金管理人每一交易日開市前會根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購贖回清單。

　　47.()是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　A.基金銷售搭配性

　　B.基金銷售收益性

　　C.基金銷售風險性

　　D.基金銷售適用性

　　答案： D

　　解析： 基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　48.LOF基金申請在交易所上市應(yīng)具備()。

　　A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

　　B.募集金額不少于3億元人民幣

　　C.持有人不少于2000人

　　D.募集金額不少于1億元人民幣

　　答案： A

　　解析： LOF基金申請在交易所上市應(yīng)具備下列條件:(1)基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定;(2)募集金額不少于2億元人民幣;(3)持有人不少子1000人;(4)交易所規(guī)定的其他條件。

　　49.目前我國公募證券投資基金全部是()，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是()。

　　A.公司型基金;契約型基金

　　B.契約型基金;封閉式基金

　　C.契約型基金;公司型基金

　　D.公司型基金;開放式基金

　　答案： C

　　解析： 目前我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司型基金。

　　50.按照《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在()以上。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　答案： D

　　解析： 按照《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在80%以上。

　　51.ETF基金申報價格最小變動單位為()。

　　A.0.1

　　B.0.01

　　C.0.001

　　D.0.0001

　　答案： C

　　解析： 考察ETF的上市交易規(guī)則。ETF基金申報價格最小變動單位為0.001。

　　52.下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，說法錯誤的是()。

　　A.禁止挪用

　　B.是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(認購)、贖回、現(xiàn)金分紅等資金

　　C.由基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或基金注冊登記機構(gòu)歸集

　　D.相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時，其屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)

　　答案： D

　　解析： 相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)。

　　53.下列關(guān)于金融市場的分類說法錯誤的是()。

　　A.按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場，貨幣市場又稱短期金融市場

　　B.按照交易標的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等

　　C.按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場

　　D.按交割期限分為期權(quán)市場和期貨市場

　　答案： D

　　解析： 金融市場的分類：1.按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場2.按照交易標的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等3.按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。

　　54.下列關(guān)于管理層的合規(guī)責任，說法錯誤的是().

　　A.公平對待所有股東

　　B.對于公司為股東提供擔保的，應(yīng)當予以抵制，并向中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告

　　C.不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機構(gòu)和人員

　　D.接受董事長的指示，對公司經(jīng)營活動進行決策

　　答案： D

　　解析： 經(jīng)理層人員應(yīng)當維護公司的統(tǒng)一性和完整性， 在其職責范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預(yù)。

　　55.經(jīng)中國人民銀行總行批準，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國第一只投資基金是()。

　　A.淄博基金

　　B.基金開元

　　C.基金金泰

　　D.安泰基金

　　答案： A

　　解析： 淄博基金于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易所最早掛牌上市。

　　56.資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用不包括().

　　A.提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平

　　B.幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)

　　C.使資金的需求方和供給方能夠便利的連接起來

　　D.給全融市場提供流動性.加大交易成本

　　答案： D

　　解析： D選項應(yīng)是降低交易成本。

　　57.根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括()。

　　A.政府債券

　　B.企業(yè)債券

　　C.金融債券

　　D.公司債券

　　答案： D

　　解析： 根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，可以將債券基金分為政府債券、企業(yè)債券和金融債券。

　　58.按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的()(深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費，上海證券交易所無此規(guī)定)，起點5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。

　　A.千分之一

　　B.千分之二

　　C.千分之三

　　D.千分之五

　　答案： C

　　解析： 按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%(深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費，上海證券交易所無此規(guī)定)，起點5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。

　　59.基金管理人在每年結(jié)束后()日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。

　　A.30

　　B.60

　　C.90

　　D.180

　　答案： C

　　解析： 基金管理人在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。

　　60.通過依法行使審批或核準權(quán),依法辦理基金備案,對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金監(jiān)管機構(gòu)

　　C.基金托管人

　　D.基金注冊登記機構(gòu)

　　答案： B

　　解析： 基金監(jiān)督機構(gòu)通過依法行使審批或核準權(quán),依法辦理基金備案,對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。

2022年中級經(jīng)濟師3天特訓營免費領(lǐng)！！