“2019年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》經(jīng)典習題及答案(7)”供考生參考。更多基金從業(yè)考試內(nèi)容，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　1.在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是(　　)。

　　A.基金管理公司和保險公司

　　B.基金管理公司和證券公司

　　C.基金管理公司和信托公司

　　D.銀行和信托公司

　　2.(　　)是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。

　　A.基金市場和股票市場

　　B.金融市場和金融服務機構(gòu)

　　C.股票市場和債券市場

　　D.期貨市場和股票市場

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　　3.(　　)是貨幣資金融通市場。

　　A.金融服務機構(gòu)

　　B.基金市場

　　C.股票市場

　　D.金融市場

　　4.廣義的資本市場不包括(　　)。

　　A.銀行中長期存貸款市場

　　B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場

　　C.中長期債券市場

　　D.股票市場

　　5.現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達成后在(　　)個交易日內(nèi)進行交割。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　6.衍生金融工具不包括(　　)。

　　A.遠期合約

　　B.期權(quán)合約

　　C.金融債券

　　D.互換協(xié)議

　　7.下列屬于保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務的是(　　)。

　　A.企業(yè)年金

　　B.公募基金資產(chǎn)管理計劃

　　C.銀行理財產(chǎn)品

　　D.集合資產(chǎn)管理計劃

　　8.下列對私募股權(quán)基金的描述中，正確是(　　)。

　　A.基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔高風險，追求高收益的投資模式

　　B.依照利益共享、風險共擔的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構(gòu)進行證券投資

　　C.投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融資產(chǎn)和實物資產(chǎn)

　　D.在實施過程中附帶了考慮將來的退出機制

　　9.基金托管人的最主要職責是負責(　　)。

　　A.自行或委托其他機構(gòu)進行基金推廣、銷售

　　B.進行基金會計核算并編制基金財務會計報告

　　C.基金資產(chǎn)的保管

　　D.基金資產(chǎn)的投資運作

　　10.在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的(　　)或其他金融機構(gòu)擔任。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.保險公司

　　C.基金管理公司

　　D.信托公司

　　11.下列關(guān)于證券投資基金稱謂的敘述中，正確的是(　　)。

　　A.證券投資基金在英國被稱為“共同基金”

　　B.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”

　　C.證券投資基金在日本被稱為“證券投資信托基金”

　　D.證券投資基金在我國被稱為“集合投資計劃”

　　12.《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的(　　)保管。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.基金投資者

　　13.(　　)是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務活動。

　　A.基金銷售支付

　　B.基金份額登記

　　C.基金估值核算

　　D.基金投資顧問

　　14.按照(　　)，基金可分為契約型基金與公司型基金。

　　A.法律形式不同

　　B.運作方式不同

　　C.約束機制不同

　　D.期限不同

　　15.封閉式基金與開放式基金的區(qū)別不包括(　　)。

　　A.法律主體資格不同

　　B.份額限制不同

　　C.價格形成方式不同

　　D.激勵約束機制與投資策略不同

　　16.1940年(　　)和1940年(　　)是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

　　A.《證券交易法》;《證券法》

　　B.B.《證券法》;《投資公司法》

　　C.《證券交易法》;《投資顧問法》

　　D.《投資公司法》;《投資顧問法》

　　17.以下不屬于證券投資基金特點的是(　　)。

　　A.集合理財、專業(yè)管理

　　B.組合投資、分散風險

　　C.投入較少、回報較高

　　D.獨立托管、保障安全

　　18.根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)(　　)以上投資于債券的為債券基金。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.80%

　　D.90%

　　19.目前，(　　)的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上。

　　A.美國

　　B.中國

　　C.歐盟各國

　　D.韓國

　　20.經(jīng)中國人民銀行總行批準的國內(nèi)第一家投資基金是(　　)。

　　A.天驥基金

　　B.淄博基金

　　C.基金開元

　　D.基金金泰

　　參考答案及解析：

　　1.【答案】C

　　【解析】在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們?yōu)橘Y產(chǎn)管理機構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

　　2.【答案】B

　　【解析】金融市場和金融服務機構(gòu)是現(xiàn)在金融體系的兩大運作載體。通過金融服務機構(gòu)在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供應者和資金的需求者連接起來，從而達到貨幣資金的有效配置。

　　3.【答案】D

　　【解析】金融市場是貨幣資金融通市場，是指資金供應者和資金需求者雙方通過金融工具進行交易而融通資金的市場。

　　4.【答案】B

　　【解析】廣義的資本市場包括銀行中長期存貸款市場和有價證券市場，有價證券市場又包括中長期債券市場和股票市場。

　　5.【答案】B

　　【解析】按交割期限不同，金融市場分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。其中，現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達成后在2個交易日內(nèi)進行交割。

　　6.【答案】C

　　【解析】衍生金融工具包括遠期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不斷的增多。

　　7.【答案】A

　　【解析】保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務包括：企業(yè)年金、保險資產(chǎn)管理計劃、第三方保險資產(chǎn)管理計劃、投資聯(lián)結(jié)保險賬戶管理。

　　8.【答案】D

　　【解析】私募股權(quán)基金是指通過私募形式對私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進行的權(quán)益性投資，在交易實施過程中附帶考慮了將來的退出機制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利。

　　9.【答案】C

　　【解析】基金的獨立托管、保障安全的特點，決定了基金管理人負責基金的投資運作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責。

　　10.【答案】A

　　【解析】在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)擔任。

　　11.【答案】C

　　【解析】世界各國和地區(qū)對投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計劃”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。

　　12.【答案】C

　　【解析】為了保證基金資產(chǎn)的安全，《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當事人之一。

　　13.【答案】B

　　【解析】基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務活動。

　　14.【答案】A

　　【解析】證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。

　　15.【答案】A

　　【解析】A項是契約型基金與公司型基金的區(qū)別。

　　16.【答案】D

　　【解析】投資基金真正的大發(fā)展是在美國。1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

　　17.【答案】C

　　【解析】證券投資基金的特點包括：(1)集合理財、專業(yè)管理。(2)組合投資、分散風險。(3)利益共享、風險共擔。(4)嚴格監(jiān)管、信息透明。(5)獨立托管、保障安全。

　　18.【答案】C

　　【解析】根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。

　　19.【答案】A

　　【解析】目前，美國的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上，對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。

　　20.【答案】B

　　【解析】1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準的國內(nèi)第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(簡稱“淄博基金”)正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在證券交易所上市交易的投資基金。

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