“2019年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》經(jīng)典習(xí)題及答案(10)”供考生參考。更多基金從業(yè)考試內(nèi)容，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　第1 題

　　關(guān)于公開募集基金，以下描述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.公開募集基金需報(bào)證監(jiān)會(huì)審核批準(zhǔn)后才可以開始募集

　　B.公開募集基金應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理，托管人托管

　　C.公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)

　　D.公開募集基金持有人數(shù)不得低于200 人

　　A

　　解析：基金募集申請(qǐng)需經(jīng)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后才可以開始募集?；甬a(chǎn)品現(xiàn)在實(shí)行的是注冊(cè)制，不是核準(zhǔn)制。

　　第2 題

　　下列證券具有到期日的是( )。

　　A.普通股

　　B.優(yōu)先股

　　C.債券

　　D.存托憑證

　　C

　　解析：。存托憑證(DepositoryReceipts,簡(jiǎn)稱DR〕，又稱存券收據(jù)或存股證，是指在一國(guó)證券市場(chǎng)流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓憑證，一般代表外國(guó)公司股票。ABD都是權(quán)益類證券，權(quán)益類證券一般不具有到期日。

　　第3 題

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　　下列不屬于全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)的是( )。

　　A.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出

　　B.基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化

　　C.美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛

　　D.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

　　D

　　解析：開放式式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品。

　　第4 題

　　證券投資基金的主要投資方向是( )。

　　A.農(nóng)業(yè)

　　B.工業(yè)

　　C.信息產(chǎn)業(yè)

　　D.有價(jià)證券

　　D

　　證券投資基金的主要投資方向是有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　第5 題

　　基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由( )依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

　　A.中央銀行或財(cái)政部

　　B.中央銀行或證監(jiān)會(huì)

　　C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局

　　D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)或財(cái)政部

　　C

　　解析：基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

　　第6 題

　　下列關(guān)于公募基金與QDII基金的說(shuō)法中，正確的是( )。

　　A.公募基金和QDII基金只能投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)

　　B.公募基金和QDII基金只能投資于國(guó)際市場(chǎng)

　　C.公募基金可以投資于國(guó)內(nèi)和國(guó)際市場(chǎng)

　　D.QDII基金可以投資于國(guó)際市場(chǎng)

　　D

　　公募基金只能投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，QDII基金可以投資于國(guó)際市場(chǎng)。

　　第7 題

　　甲在擔(dān)任基金管理公司研究員期間，將公司的證券投資研究報(bào)告發(fā)送給在其他公司做證券研究工作的同學(xué)供其參考。這種行為違反了( )職業(yè)道德要求。

　　A.保守秘密

　　B.誠(chéng)實(shí)守信

　　C.客戶至上

　　D.內(nèi)幕交易

　　A

　　第8 題

　　下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會(huì)

　　B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案

　　C.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集

　　D.基金份額持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集

　　A

　　代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會(huì)。

　　第9 題

　　下列關(guān)于道德與法律聯(lián)系的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段

　　B.道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用

　　C.道德在約束力上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用

　　D.法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用

　　C

　　法律在約束力上對(duì)道德具有補(bǔ)充作用。

　　第10 題

　　關(guān)于開放式基金和封閉式基金，下列說(shuō)法正確的是( )。

　?、?開放式基金規(guī)模不固定;封閉式基金規(guī)模固定

　　Ⅱ.開放式基金存續(xù)期限不確定，理論上可以無(wú)期限存續(xù);封閉式基金存續(xù)期限確定

　　Ⅲ.開放式基金按照每日基金單位資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià);封閉式基金根據(jù)市場(chǎng)行情變化，相對(duì)于單位資產(chǎn)凈值可能折價(jià)或溢價(jià)，多為折價(jià)

　?、?開放式基金每周公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合;封閉式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6 個(gè)月公布變更的招募說(shuō)明書

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　C

　　開放式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值;封閉式基金每周公布基金單位資產(chǎn)凈值。

　　第11 題

　　公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)有()。

　　A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

　　B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

　　C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整和獨(dú)立

　　D.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜

　　D

　　ABC是基金托管人職責(zé)。

　　第12題

　　“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”也稱為(D)。

　　A.適度監(jiān)管

　　B.高效監(jiān)管

　　C.依法監(jiān)管

　　D.審慎監(jiān)管

　　D

　　“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”也稱為審慎監(jiān)管。

　　第13題

　　下列關(guān)于LOF份額申購(gòu)和贖回的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是(B)。

　　A.LOF采用金額申購(gòu)，份額贖回原則

　　B.T日買入的LOF基金份額，當(dāng)日即可在深圳證券交易所賣出或者贖回

　　C.LOF場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)申報(bào)單位為1元人民幣

　　D.LOF贖回申報(bào)單位為1份基金份額

　　投資者T日買入的LOF基金份額，T+1日即可在深圳證券交易所賣出或者贖回。

　　第14題

　　投資于房地產(chǎn)的基金類別屬于(D)。

　　A.證券投資基金

　　B.私募股權(quán)基金

　　C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金

　　D.另類投資基金

　　所謂另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券和現(xiàn)金之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、私人股本基金、大宗商品、藝術(shù)品等。

　　第15題

　　以下貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具是(C)。

　　A.現(xiàn)金

　　B.1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單

　　C.剩余期限超過(guò)397天的債券

　　D.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券

　　貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具包括：

　　(1)股票;

　　(2)可轉(zhuǎn)換債券;

　　(3)剩余期限超過(guò)397 天的債券;

　　(4)信用等級(jí)在AAA 級(jí)以下的企業(yè)債券;

　　(5)國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1 級(jí)或相當(dāng)于A-1 級(jí)的短期信用級(jí)別及其該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券;

　　(6)流通受限的證券;

　　(7)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。

　　第16題

　　(D)是國(guó)際上將會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與計(jì)算機(jī)語(yǔ)言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財(cái)務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。

　　A.QDII

　　B.QFII

　　C.ETF

　　D.XBRL

　　XBRL是國(guó)際上將會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與計(jì)算機(jī)語(yǔ)言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財(cái)務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。

　　第17題

　　我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡范圍是(D)周歲。

　　A.16～60

　　B.16～70

　　C.18～60

　　D.18～70

　　第18題

　　傳統(tǒng)4Ps營(yíng)銷理論涉及的要素不包括(C)。

　　A.產(chǎn)品

　　B.價(jià)格

　　C.規(guī)模

　　D.促銷

　　傳統(tǒng)4Ps理論包括產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷，簡(jiǎn)稱4ps。

　　第19題

　　巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的(B)時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

　　A.7%

　　B.10%

　　C.30%

　　D.45%

　　巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

　　第20題

　　協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果屬于(B)。

　　A.基金客戶售前服務(wù)

　　B.基金客戶售中服務(wù)

　　C.基金客戶售后服務(wù)

　　D.基金客戶理財(cái)服務(wù)

　　JP159。售中服務(wù)售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

　　第21題

　　下列屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容的是(B)。

　　Ⅰ.外部環(huán)境

　?、?事項(xiàng)識(shí)別

　　Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　?、?控制活動(dòng)

　　Ⅴ.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　JP174。COSO風(fēng)險(xiǎn)管理框架把風(fēng)險(xiǎn)管理的要素分為八個(gè)：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)制定、事件識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)反應(yīng)、控制活動(dòng)、信息與溝通、行為監(jiān)督。

　　第22題

　　內(nèi)部控制的(A)是指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

　　A.成本效益原則

　　B.有效性原則

　　C.獨(dú)立性原則

　　D.相互制約原則

　　JP177。成本效益原則是指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

　　第23題

　　合規(guī)管理部門對(duì)(D)負(fù)責(zé)。

　　A.監(jiān)事會(huì)

　　B.董事會(huì)

　　C.督察長(zhǎng)

　　D.總經(jīng)理

　　合規(guī)管理部門對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)。

　　第24題

　　在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)，應(yīng)建立( )，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。

　　A.投資決策授權(quán)制度

　　B.業(yè)務(wù)交流制度

　　C.投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度

　　D.實(shí)質(zhì)性審查制度

　　C

　　解析：在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)，應(yīng)建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。

　　第25題

　　目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括(D)。

　　A.封閉式基金

　　B.上市開放式基金

　　C.交易型開放式指數(shù)基金

　　D.分級(jí)基金母份額

　　目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金LOF和交易型開放式指數(shù)基金ETF以及分級(jí)基金子份額。

　　第26題

　　基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括(C)原則。

　　A.協(xié)調(diào)性

　　B.專業(yè)性

　　C.及時(shí)性

　　D.客觀性

　　合規(guī)管理的基本原則包括：獨(dú)立性、客觀性、公正性、專業(yè)性、協(xié)調(diào)性。

　　第27題

　　關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，以下錯(cuò)誤的是(B)。

　　A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定應(yīng)急處理措施的管理制度

　　B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度

　　C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)價(jià)體系

　　D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定反洗錢內(nèi)部控制制度

　　第28題

　　基金招募說(shuō)明書應(yīng)披露的信息不包括(D)。

　　A.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

　　B.風(fēng)險(xiǎn)收益特征

　　C.投資策略

　　D.收益預(yù)期

　　招募說(shuō)明書的主要披露事項(xiàng)：

　　(1)招募說(shuō)明書摘要

　　(2)招募說(shuō)明書申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名名稱和核準(zhǔn)日期

　　(3)基金管理人、基金托管人的基金基本情況

　　(4)基金份額的發(fā)售日期、發(fā)售價(jià)格、費(fèi)用和期限

　　(5)基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)的名稱

　　(6)基金申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所、時(shí)間、程序數(shù)額與價(jià)格，拒絕或暫停接受申購(gòu)、暫停贖回或延續(xù)支付、巨額贖回的安排等

　　(7)基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、投資限制

　　(8)基金投產(chǎn)的估值

　　(9)基金管理人、基金托管人的報(bào)酬及其他基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平、收取方式

　　(10)基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)會(huì)費(fèi)的費(fèi)率水平、計(jì)算公式、收取方式

　　(11)出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的名稱和住所

　　(12)風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容

　　(13)基金合同和基金托管人協(xié)議的內(nèi)容摘要

　　第29題

　　《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)(D)。

　　A.只能委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理

　　B.只能由基金管理人辦理

　　C.只能由銷售機(jī)構(gòu)辦理

　　D.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理

　　JP31。《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

　　第30題

　　下列有關(guān)債券種類的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(C)。

　　A.按發(fā)行主體分類，債券可分為政府債券、金融債券、公司債券等

　　B.按債券持有人收益方式分類，債券可分為固定利率債券、浮動(dòng)利率債券等

　　C.按計(jì)息和付息方式分類，債券可分為高息債券和低息債券

　　D.按償還期限分類，債券可分為短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券

　　按計(jì)息和付息方式分類，債券可分為息票債券和貼現(xiàn)債券。

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