“2019年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》經(jīng)典習(xí)題及答案(11)”供考生參考。更多基金從業(yè)考試內(nèi)容，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　1.下列屬于 QDII 基金可投資的金融產(chǎn)品或工具的是( )。

　　A： 不 動 產(chǎn)

　　B：房地產(chǎn)抵押按揭

　　C： 貴 重 金 屬

　　D：銀行存款

　　答案： D

　　2.基金監(jiān)管的基本原則不包括() 。

　　A：保障投資人利益原則

　　B：適度監(jiān)管原則

　　C：連續(xù)監(jiān)管原則

　　D：依法監(jiān)管原則

　　答案： C

　　解題思路： 基金監(jiān)管的原則包括： ( 1)保障投資人權(quán)益原則; ( 2)適度監(jiān)管原則; ( 3) 高效監(jiān)管原則; (4)依法監(jiān)管原則; (5)審慎監(jiān)管原則; ( 6)公開、公平、公正監(jiān)管原則

　　3.基金市場的監(jiān)管主體()

　　A：中國銀監(jiān)會

　　B： 中 國 證 監(jiān) 會

　　C：中國人民銀行

　　D：中國證券業(yè)協(xié)會

　　答案： B

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　　解題思路： 依據(jù)《中華人民共和國證券法》 (以下簡稱 《證券法》)和《證券投資基金法》的規(guī)定， 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)即中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體， 依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理。

　　4.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的()前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

　　A： 2 日B： 3 日C： 5 日D： 7 日

　　答案： B

　　5.以下關(guān)于道德與法律的關(guān)系說法錯誤的是() 。

　　Ⅰ 來源可靠的信息

　?、?ldquo;重要”的信息

　　Ⅲ“非公開”的信息

　?、?道聽途說的信息

　　A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C：Ⅰ 、 Ⅲ D：Ⅲ、Ⅳ

　　答案： A

　　解題思路： 內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三： 一是來源可靠的信息。來源不可靠、 模棱兩可的信息，即便對證券價格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確。三是“非公開”的信息。

　　6.基金職業(yè)道德修養(yǎng)不包括() 。

　　A：深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范

　　B：正確樹立基金職業(yè)道德觀念

　　C：堅決維護基金職業(yè)道德規(guī)范

　　D：積極參加基金職業(yè)道德實踐

　　答案： C

　　解題思路： 基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法： 1. 正確樹立基金職業(yè)道德觀念基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動力問題， 也即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念。 2. 深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范基金職業(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容， 基金職業(yè)道德修養(yǎng)不能脫離基金職業(yè)道德規(guī)范， 一定是針對基金職業(yè)道德規(guī)范的自我教育、 自我改造和自我完善。3. 積極參加基金職業(yè)道德實踐樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范的根

　　7.根據(jù)《證券投資基金法》的要求，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起()個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

　　A： 1

　　B： 2

　　C： 3

　　D： 6

　　答案： D

　　8.基金管理人的應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(認購) 、贖回申請之日起( )個工作日內(nèi)，對該申購(認購) 、贖回申請的有效性進行確認。

　　A： 2

　　B： 3

　　C： 6

　　D： 7

　　答案： B

　　9.下列不屬于基金公司信息披露基本要求的是( )。

　　A：便利性

　　B：及時性

　　C：真實性

　　D：完整性

　　答案： A

　　10.以下不屬于基金管理人信息披露的范圍的是 ( ) 。

　　A：基金募集信息披露

　　B：基金投資運作信息披露

　　C：基金凈值信息披露

　　D：基金資產(chǎn)保管信息披露

　　答案： D

　　11.基金管理公司應(yīng)在 QDII 基金的招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的信息不包括( )。

　　A：境外投資顧問主要負責(zé)人家庭背景

　　B：境外托管人托管資產(chǎn)規(guī)模

　　C：境外托管人辦公地址

　　D：境外投資顧問成立時間

　　答案： A

　　12.銷售機構(gòu)在進行市場細分時應(yīng)遵循的原則不包括( )。

　　A：易入原則

　　B：不可測原則

　　C：成長原則

　　D： 可 測 原 則

　　答案： B

　　13.下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)職責(zé)規(guī)范的說法，錯誤的是( )。

　　A：未簽訂書面銷售協(xié)議，不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)

　　B：可以委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)

　　C：任何單位或個人不得以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金

　　D：為客戶開立基金賬戶時，應(yīng)當(dāng)對客戶的洗錢風(fēng)險進行等級劃分

　　答案： B

　　14.基金銷售的特殊性不包括() 。

　　A：服務(wù)性

　　B：規(guī)范性

　　C：全面性

　　D：專業(yè)性

　　答案： C

　　15.下列不屬于促銷策略的是( )。

　　A：派發(fā)各種宣傳資料

　　B：基金產(chǎn)品推介會

　　C： 費 率 打 折

　　D：設(shè)計費用優(yōu)惠政策

　　答案： D

　　16.基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，不得有的情形不包括( )。

　　A：登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績

　　B：違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

　　C：預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績

　　D：使用“最好” 、“名列前茅”等表述

　　答案： A

　　解題思路： 基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不

　　得有下列情形：

　　(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

　　(2)預(yù)測基金的投資業(yè)績。

　　(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。

　　(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

　　(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認為沒有風(fēng)險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。

　　(6)登載單位或者個人的推薦性文字。

　　(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健 “業(yè)績優(yōu)良” “名列前茅” “位居前列” “首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述;②不得使用“坐享財富增長 “安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述;③不得使用“欲購從速” “申購良機” 等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述; ④不得使用 “凈值歸一” 等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

　　(8)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

　　17.基金管理人不得免收持有期低于( )年的投資人的后端申購(認購)費用。

　　A： 1

　　B： 2

　　C： 3

　　D： 5

　　答案： C

　　解題思路： 基金管理人可以對選擇前端收費方式的投資人根據(jù)其申購 (認購) 金額的數(shù)量適用不同的前端申購 (認購) 費率標(biāo)準(zhǔn); 基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購 (認購) 費率標(biāo)準(zhǔn)。 對于持有期低于 3 年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認購)費用。

　　19.基金銷售適用性的內(nèi)容，應(yīng)當(dāng)包括( )。

　?、?. 對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法

　?、?. 對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等內(nèi)容進行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評估的方式和方法

　?、?. 對基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評估的方式和方法

　　Ⅳ . 對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法

　　A：Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ B：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C：Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案： B

　　解題思路： 基金銷售機構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度， 應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容： 對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法; 對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)置， 對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式或方法;對基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法;

　　19.基金客戶服務(wù)的特點不包括() 。

　　A：專業(yè)性B：規(guī)范性C：間歇性D：時效性

　　答案： C

　　第 20 題：基金客服的服務(wù)原則包括()

　　A：安全第一B：適度服務(wù)C：本金安全D：追求收益

　　答案： A

　　解題思路： 基金客戶服務(wù)的原則： (一)客戶至上原則 (二)有效溝通原則 (三)安全第一原則 (四)專業(yè)規(guī)范原則

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