“2019年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》精選習(xí)題及答案(2)”供考生參考。更多基金從業(yè)考試內(nèi)容，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　1、股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循()原則。

　　A.份額申購、份額贖回

　　B.金額申購、金額贖回

　　C.份額申購、金額贖回

　　D.金額申購、份額贖回

　　正確答案：D，解析股票基金、債券基金申購以金額申請，贖回以份額申請。這是適應(yīng)未知價格情況下的一種最為簡便、安全的交易方式。

　　2、基金管理公司需要在每季度結(jié)束后()工作日內(nèi)，披露基金季度報告。

　　A.30個

　　B.10個

　　C.20個

　　D.15個

　　正確答案：D，解析基金管理公司需要在每季結(jié)束后15個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。

　　3、以下可以構(gòu)成內(nèi)幕信息要素的包括()。

　　Ⅰ.來源可靠的信息

　　Ⅱ.對證券價格影響明確的信息

　?、?非公開的信息

　?、?為自己或者他人牟取利益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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　　正確答案：C，解析內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有：(1)來源可靠的信息。(2)“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確。(3)“非公開”的信息。

　　4、基金銷售機(jī)構(gòu)的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報()備案。

　　A.所在地行業(yè)協(xié)會

　　B.所在地銀監(jiān)局

　　C.中國基金業(yè)協(xié)會

　　D.所在地證監(jiān)局

　　正確答案：D，解析依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。

　　5、證券投資基金的發(fā)展有助于推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)，這是由于()。

　　A.投資證券市場，提升上市公司的市值

　　B.機(jī)構(gòu)投資者有助于提升上市公司的市場形象

　　C.基金管理人和上市公司相互配合，共同推動提高股價

　　D.充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用

　　正確答案：D，解析證券投資基金的發(fā)展有助于改善我國目前以個人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。

　　6、以下關(guān)于契約型基金的表述，錯誤的是()。

　　A.基金投資者是基金公司的股東

　　B.基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)

　　C.基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人

　　D.契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立

　　正確答案：A，解析在我國，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立;基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。

　　7、發(fā)起式基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于()元人民幣，持有期限不少于()。

　　A.1 000萬;1年

　　B.2 000萬;3年

　　C.2 000萬;2年

　　D.1 000萬;3年

　　正確答案：D，解析發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于1 000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。

　　8、關(guān)于公募基金半年度報告，以下說法錯誤的是()。

　　A.半年度報告要披露過去1個月的凈值增長率

　　B.半年度報告只需披露當(dāng)期的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)數(shù)據(jù)

　　C.半年度報告需要進(jìn)行審計

　　D.半年度報告的管理人報告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報告

　　正確答案：C，解析半年度報告不要求進(jìn)行審計，選項C錯誤。

　　9、公募證券投資基金“利益共享、風(fēng)險共擔(dān)”，是指()。

　　A.基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險

　　B.基金管理人和基金投資者共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險

　　C.每一基金份額享有同樣的權(quán)益，承擔(dān)相同的風(fēng)險

　　D.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分擔(dān)

　　正確答案：C，解析證券投資基金實(shí)行利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的原則?；鹜顿Y者是基金的所有者?；鹜顿Y收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。

　　10、證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取()等措施。

　　A.取消資格

　　B.罰款

　　C.電話提示、警告

　　D.沒收違法所得

　　正確答案：C，解析證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告。

　　11、以下不屬于私募基金基金合同必備條款的是()。

　　A.基金的出資方式、數(shù)額和認(rèn)繳期限

　　B.基金的運(yùn)作方式

　　C.基金的投資范圍、投資策略和投資限制

　　D.基金收益預(yù)測

　　正確答案：D，解析依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金，應(yīng)當(dāng)制定并簽訂基金合同。基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：(1)基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利、義務(wù)。(2)基金的運(yùn)作方式。(3)基金的出資方式、數(shù)額和認(rèn)繳期限。(4)基金的投資范圍、投資策略和投資限制。(5)基金收益分配原則、執(zhí)行方式。(6)基金承擔(dān)的有關(guān)費(fèi)用。(7)基金信息提供的內(nèi)容、方式。(8)基金份額的認(rèn)購、贖回或者轉(zhuǎn)讓的程序和方式。(9)基金合同變更、解除和終止的事由、程序。(10)基金財產(chǎn)清算方式。(11)當(dāng)事人約定的其他事項。

　　12、貨幣市場基金收益公告不包括()。

　　A.節(jié)假日的收益公告

　　B.年度收益公告

　　C.封閉期的收益公告

　　D.開放日的收益公告

　　正確答案：B，解析按照披露時間的不同，貨幣市場基金收益公告可分為三類，即封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。

　　13、作為實(shí)行自律管理的法人，證券交易所()。

　　A.負(fù)責(zé)組織證券交易，沒有監(jiān)管權(quán)限

　　B.不是市場的管理者，沒有監(jiān)管權(quán)限

　　C.是市場的管理者，不受政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

　　D.是市場的管理者，具有法定的監(jiān)管權(quán)限

　　正確答案：D，解析證券交易所具有監(jiān)管者和被監(jiān)管者的雙重身份，一方面，作為證券市場組織者，其為眾多證券機(jī)構(gòu)提供集中交易場所，組織證券交易，實(shí)行自律管理，是市場的管理者，具有法定的監(jiān)管權(quán)限;另一方面，其作為特殊的市場主體，也要接受政府證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

　　14、目前，我國基金銷售機(jī)構(gòu)的現(xiàn)狀是()。

　　A.證券咨詢機(jī)構(gòu)不能申請基金銷售資格

　　B.保險代理機(jī)構(gòu)可以申請基金銷售資格

　　C.信托公司可以申請基金銷售資格

　　D.期貨公司可以申請基金銷售資格

　　正確答案：D，解析2013年6月，中國證監(jiān)會修訂了《證券投資基金銷售管理辦法》。其中規(guī)定：基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行，下同)、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。

　　15、注冊公募基金，需由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交注冊文件，以下()不是必備的注冊文件。

　　A.基金合同草案

　　B.律師事務(wù)所出具的法律意見書

　　C.基金托管協(xié)議草案

　　D.基金營銷方案

　　正確答案：D，解析注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：(1)申請報告。(2)基金合同草案。(3)基金托管協(xié)議草案。(4)招募說明書草案。(5)律師事務(wù)所出具的法律意見書。(6)中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。

　　16、某公募基金基金經(jīng)理調(diào)研時，某上市公司董秘透露即將公布員工持股計劃。該基金經(jīng)理即用所管理的基金大量買入該上市公司股票。關(guān)于基金經(jīng)理行為，以下表述正確的是()。

　　A.只違反了法律，不違反職業(yè)道德

　　B.只違反了職業(yè)道德，不違反法律

　　C.既違反了法律，又違反了職業(yè)道德

　　D.既不違反法律，也不違反職業(yè)道德

　　正確答案：C，解析該基金經(jīng)理的行為屬于內(nèi)幕交易，既違反了法律，又違反了職業(yè)道德。

　　17、根據(jù)現(xiàn)有法規(guī)規(guī)定，對持有期少于30日的股票基金投資人收取的贖回費(fèi)需將贖回費(fèi)總額的()計入基金財產(chǎn)。

　　A.75%

　　B.50%

　　C.100%

　　D.25%

　　正確答案：C，解析收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計入基金財產(chǎn)。

　　18、以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是()。

　　A.風(fēng)險共擔(dān)

　　B.利益共享

　　C.專業(yè)管理

　　D.集中投資

　　正確答案：D，解析證券投資基金的特點(diǎn)包括：(1)集合理財、專業(yè)管理。(2)組合投資、分散風(fēng)險。(3)利益共享、風(fēng)險共擔(dān)。(4)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。(5)獨(dú)立托管、保障安全。

　　19、屬于基金客戶服務(wù)原則的是()。

　　A.適度服務(wù)

　　B.追求收益

　　C.本金安全

　　D.有效溝通

　　正確答案：D，解析基金客戶服務(wù)的原則包括：(1)客戶至上原則。(2)有效溝通原則。(3)安全第一原則。(4)專業(yè)規(guī)范原則。

　　20、關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下描述錯誤的是()。

　　A.編制基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告

　　B.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

　　C.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

　　D.安全保管基金財產(chǎn)

　　正確答案：A，解析依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)包括：(1)安全保管基金財產(chǎn)。(2)按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。(3)對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨(dú)立。(4)保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料。(5)按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜。(6)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項。(7)對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見。(8)復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格。(9)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會。(10)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。(11)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。

　　21、有關(guān)基金注冊登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下表述錯誤的是()。

　　A.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易

　　B.建立并保管基金投資者名冊

　　C.建立并管理投資者基金份額賬戶

　　D.發(fā)放基金紅利并代扣代繳紅利所得稅

　　正確答案：D，解析基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：(1)建立并管理投資者基金份額賬戶。(2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易。(3)發(fā)放紅利。(4)建立并保管基金投資者名冊。(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　22、現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體是()。

　　A.金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　B.股票市場和債券市場

　　C.金融市場和非金融市場

　　D.證券投資市場和銀行間貨幣市場

　　正確答案：A，解析金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。

　　23、關(guān)于巨額贖回的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，以下說法正確的是()。

　　A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的15%

　　B.單個開放日基金贖回申請總額超過基金總份額的15%

　　C.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%

　　D.單個開放日基金贖回申請總額超過基金總份額的10%

　　正確答案：C，\解析巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險，即當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

　　24、基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括()。

　　A.基金募集申請注冊前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料

　　B.書面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金業(yè)務(wù)

　　C.委托基金管理人開立基金銷售結(jié)算專用賬戶

　　D.對基金客戶進(jìn)行身份識別

　　正確答案：D，解析基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶開立基金賬戶時，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行客戶身份識別，并在此基礎(chǔ)上對客戶的洗錢風(fēng)險進(jìn)行等級劃分。

　　25、關(guān)于公募基金基金份額持有人大會可行使的職權(quán)，以下表述錯誤的是()。

　　A.決定終止基金合同

　　B.決定更換基金銷售人

　　C.決定更換基金托管人

　　D.決定更換基金管理人

　　正確答案：B，解析基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：(1)決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限。(2)決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同。(3)決定更換基金管理人、基金托管人。(4)決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)。(5)基金合同約定的其他職權(quán)。

　　26、下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的表述中，錯誤的是()。

　　A.內(nèi)部控制不僅僅是制度和手冊，而是滲透到公司活動之中的一系列行為

　　B.內(nèi)部控制是一個過程

　　C.內(nèi)部控制必須涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)

　　D.內(nèi)部控制可以保證控制目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)

　　正確答案：D，解析內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)就是直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，所有的組織活動和控制行為必須以促進(jìn)實(shí)現(xiàn)組織的最高目標(biāo)為依據(jù)。內(nèi)部控制并不能保證控制目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，選項D錯誤。

　　27、督察長的合規(guī)責(zé)任不包括()。

　　A.總經(jīng)理對合規(guī)存在的問題不整改時，向公司董事會和中國證監(jiān)會報告

　　B.對合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任

　　C.對新產(chǎn)品的合法合規(guī)提出意見

　　D.關(guān)注員工的合規(guī)和風(fēng)險意識

　　正確答案：B，解析董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

　　28、關(guān)于股票基金的特點(diǎn)，以下表述錯誤的是()。

　　A.風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高

　　B.應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段

　　C.適合短期波段操作，通過買賣價差盈利

　　D.以追求長期的資本增值為目標(biāo)

　　正確答案：C，解析股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高。股票基金提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出的需要。與房地產(chǎn)一樣，股票基金也是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。

　　29、基金監(jiān)管活動的要素主要包括()等。

　　A.原則、內(nèi)容、方式、手段

　　B.目標(biāo)、體制、內(nèi)容、方式

　　C.目標(biāo)、原則、方式、手段

　　D.目標(biāo)、體制、手段、方式

　　正確答案：B，解析基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。

　　30、根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為()。

　　A.開放式基金和私募基金

　　B.開放式基金和封閉式基金

　　C.公募基金和私募基金

　　D.契約型基金、公司型基金和有限合伙型基金

　　正確答案：C，解析投資基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分為多種類別：(1)按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。(2)按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式。(3)按照運(yùn)作方式，可以分為開放式、封閉式基金。

　　31、按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是()的法定義務(wù)。

　　A.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)

　　C.基金份額登記機(jī)構(gòu)

　　D.基金估值核算機(jī)構(gòu)

　　正確答案：B，解析基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事銷售支付活動的，應(yīng)當(dāng)取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》(商業(yè)銀行除外)，并制定了完善的資金清算和管理制度，能夠確保基金銷售結(jié)算資金的安全、獨(dú)立和及時劃付。

　　32、以下有關(guān)巨額贖回的處理措施，不符合有關(guān)規(guī)定的是()。

　　A.出現(xiàn)部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)在指定媒體公告

　　B.接受全額贖回

　　C.延期至下一開放日的贖回申請享有贖回優(yōu)先權(quán)

　　D.部分延期贖回

　　正確答案：C，解析未受理部分除投資者在提交贖回申請時選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷外，延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計算贖回金額。

　　33、關(guān)于封閉式基金的特點(diǎn)，以下表述錯誤的是()。

　　A.基金份額持有人不得隨時申請贖回

　　B.基金無特定存續(xù)期限

　　C.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

　　D.基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易

　　正確答案：B，解析封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期。

　　34、投資者基金份額賬戶由()建立。

　　A.基金托管人

　　B.中央結(jié)算公司

　　C.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

　　正確答案：C，解析基金銷售機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：(1)建立并管理投資人基金份額賬戶。(2)負(fù)責(zé)基金份額的登記。(3)基金交易確認(rèn)。(4)代理發(fā)放紅利。(5)建立并保管基金份額持有人名冊。(6)登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　35、基金的募集一般要經(jīng)過()四個步驟。

　　A.申請、審批、發(fā)售、基金合同生效

　　B.申請、審批、注冊、基金驗資

　　C.申請、注冊、發(fā)售、基金驗資

　　D.申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效

　　正確答案：D，解析基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效等四個步驟。

　　36、基金宣傳推介材料要求報備的內(nèi)容不包括()。

　　A.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

　　B.基金評價機(jī)構(gòu)出具的業(yè)績表現(xiàn)報告

　　C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函

　　D.基金管理公司高級管理人員合規(guī)性復(fù)核意見

　　正確答案：B，解析基金宣傳推介材料要求報送的內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件?；鸸芾砉净蚧鸫N機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員也應(yīng)當(dāng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見。

　　37、關(guān)于基金經(jīng)理的任職條件，以下描述錯誤的是()。

　　A.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律知識考試

　　B.具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷

　　C.最近3年沒有受到證券、銀行等行政管理部門的行政處罰

　　D.取得基金從業(yè)資格

　　正確答案：B，解析基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：(1)取得基金從業(yè)資格。(2)通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試。(3)具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷。(4)沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形。(5)最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。

　　38、基金管理人應(yīng)當(dāng)按照()的約定，向投資人收取銷售費(fèi)用。

　　A.基金合同

　　B.理財服務(wù)協(xié)議

　　C.基金銷售協(xié)議

　　D.基金資產(chǎn)托管協(xié)議

　　正確答案：A，解析依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費(fèi)用的項目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計算方法。

　　39、關(guān)于基金認(rèn)購與基金申購的區(qū)別，以下表述正確的是()。

　　A.認(rèn)購?fù)ǔＪ前次粗獌r申請，申購?fù)ǔ０创_定價申請

　　B.認(rèn)購費(fèi)一般高于申購費(fèi)

　　C.認(rèn)購份額有封閉期，申購份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回

　　D.認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)，申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)

　　正確答案：D，解析基金認(rèn)購與基金申購略有不同，一般區(qū)別在于：(1)認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購基金份額，一般會享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠。(2)認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認(rèn)。(3)認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)，并且有封閉期;而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回

　　40、關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述錯誤的是()。

　　A.基金收益具有一定的波動性，銀行儲蓄利率相對固定

　　B.銀行儲蓄的目標(biāo)客戶是保守型客戶，基金目標(biāo)客戶是激進(jìn)型客戶

　　C.基金是一種受益憑證，銀行儲蓄是一種信用憑證

　　D.基金管理人必須定期披露基金投資運(yùn)作情況，銀行則不需要

　　正確答案：B，解析基金與銀行儲蓄存款的差異主要表現(xiàn)在以下幾個方面：(1)性質(zhì)不同?；鹗且环N受益憑證，基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險。銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證;銀行對存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任。(2)收益與風(fēng)險特性不同?；鹗找婢哂幸欢ǖ牟▌有?，存在投資風(fēng)險;銀行存款利率相對固定，投資者損失本金的可能性也很小。(3)信息披露程度不同?；鸸芾砣吮仨毝ㄆ谙蛲顿Y者公布基金的投資運(yùn)作情況;銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況。

2022年中級經(jīng)濟(jì)師3天特訓(xùn)營免費(fèi)領(lǐng)?。?/strong>