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　　1.下列屬于客戶在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)的是()。

　　A. 定期提供產(chǎn)品凈值信息

　　B. 提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

　　C. 介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)

　　D. 推介符合適用性原則的基金

　　正確答案：D

　　解析：集中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)，主要包括四個(gè)方面的內(nèi)容：①協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果;②推介符合適用性原則的基金;③介紹基金產(chǎn)品;④協(xié)助客戶辦理開(kāi)戶賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

　　2.某基金管理公司員工在向公司提出離職申請(qǐng)后，即不再來(lái)公司上班了，對(duì)該行為表述錯(cuò)誤的是()。

　　A. 已提出辭職但尚未完成工作移交的從業(yè)人員，應(yīng)認(rèn)真履行各項(xiàng)義務(wù)，不得擅自離崗

　　B. 該員工應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請(qǐng)

　　C. 該員工的做法并未不妥，不牽涉到違反職業(yè)道德

　　D. 該員工違反了忠誠(chéng)盡責(zé)的職業(yè)道德要求

　　正確答案：C

　　解析：基金從業(yè)人員提出辭職時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請(qǐng)，并積極配合有關(guān)部門(mén)完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應(yīng)認(rèn)真履行各項(xiàng)義務(wù)，不得擅自離崗;已完成工作移交的從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照聘用合同的規(guī)定，認(rèn)真履行保密、競(jìng)業(yè)禁止等義務(wù)。該員工違反了勤勉盡責(zé)的職業(yè)道德要求，其應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請(qǐng)。

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　　3.基金年度報(bào)告要披露上市基金前()名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

　　A. 3

　　B. 20

　　C. 5

　　D. 10

　　正確答案：D

　　解析：基金年度報(bào)告要披露上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

　　4.基金合同所包含的重要信息不包括()。

　　A. 基金的投資基本要素

　　B. 基金的投資方向

　　C. 基金的運(yùn)作方式

　　D. 基金的持有人結(jié)構(gòu)

　　正確答案：D

　　解析：基金合同包含以下兩類(lèi)重要信息：①基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息，包括基金運(yùn)作方式，運(yùn)作費(fèi)用，基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事項(xiàng);②基金合同特別約定的事項(xiàng)，包括基金各當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會(huì)、基金合同終止等方面的信息。

　　5.避險(xiǎn)策略基金的投資目標(biāo)是()。

　　A. 獲得盡可能高的回報(bào)

　　B. 使投資風(fēng)險(xiǎn)盡可能低

　　C. 獲得市場(chǎng)平均收益

　　D. 在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)

　　正確答案：D

　　解析：避險(xiǎn)策略基金是指通過(guò)一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。避險(xiǎn)策略基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)。

　　6.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。

　　A. 3

　　B. 12

　　C. 6

　　D. 36

　　正確答案：C

　　解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。

　　7.自然人申請(qǐng)成為專業(yè)投資者需金融資產(chǎn)不低于()萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于()萬(wàn)元。

　　A. 100;10

　　B. 200;20

　　C. 500 ;50

　　D. 300;30

　　正確答案：C

　　解析：自然人申請(qǐng)成為專業(yè)投資者需金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元。

　　8.QDII基金為應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途，借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的()。

　　A. 1%

　　B. 2%

　　C. 5%

　　D. 10%

　　正確答案：D

　　解析：除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：①購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn);②購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)抵押按揭;③購(gòu)買(mǎi)貴重金屬或代表貴重金屬的憑證;④購(gòu)買(mǎi)實(shí)物商品;⑤除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金，該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%;⑥利用融資購(gòu)買(mǎi)證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外;⑦參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣(mài)空交易;⑧從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù);⑨中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

　　9.()原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。

　　A. 公正性

　　B. 客觀性

　　C. 獨(dú)立性

　　D. 專業(yè)性

　　正確答案：A

　　解析：公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。

　　10.下列關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)區(qū)別的表述，正確的是()。

　　A. 認(rèn)購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)申請(qǐng)，申購(gòu)?fù)ǔ０创_定價(jià)申請(qǐng)

　　B. 認(rèn)購(gòu)份額有封閉期，申購(gòu)份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回

　　C. 認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)

　　D. 認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般高于申購(gòu)費(fèi)

　　正確答案：C

　　解析：基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)略有不同，一般區(qū)別在于：①認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)基金份額，一般會(huì)享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠;②認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，而申購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn);③認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期;而申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。

　　11.在金融市場(chǎng)，資金的供給者是通過(guò)()獲得不同類(lèi)型的金融資產(chǎn)。

　　A. 投資實(shí)體項(xiàng)目

　　B. 對(duì)沖套利

　　C. 資產(chǎn)的整合和重組

　　D. 投資金融工具

　　正確答案：D

　　解析：在金融市場(chǎng)上，資金的供給者通過(guò)投資金融工具獲得各種類(lèi)型的金融資產(chǎn)。

　　12.某基金經(jīng)理從某上市公司總經(jīng)理的弟弟處得知該上市公司將要進(jìn)行并購(gòu)重組后，將消息轉(zhuǎn)告其他基金經(jīng)理并用自己管理的基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)入該股票。以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A. 該基金經(jīng)理利用該信息進(jìn)行投資，不違反誠(chéng)實(shí)守信職業(yè)道德要求

　　B. 該基金經(jīng)理將該消息告訴其他基金經(jīng)理，違反了法規(guī)規(guī)定

　　C. 該案例中該公司并購(gòu)重組的消息在公開(kāi)前屬內(nèi)幕信息

　　D. 該基金經(jīng)理利用該信息進(jìn)行投資，構(gòu)成內(nèi)幕交易

　　正確答案：A

　　解析：誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為，對(duì)于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。

　　13.依據(jù)法律形式來(lái)界定，目前我國(guó)公開(kāi)募集的證券投資基金()。

　　A. 大部分為契約型基金

　　B. 都是公司型基金

　　C. 都是契約型基金

　　D. 大部分為公司型基金

　　正確答案：C

　　解析：依據(jù)法律形式來(lái)界定，目前我國(guó)公開(kāi)募集的證券投資基金均為契約型基金。

　　14.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密包括()。Ⅰ.商業(yè)秘密Ⅱ.客戶資料Ⅲ.內(nèi)幕信息Ⅳ.已披露的信息

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：D

　　解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括商業(yè)秘密、客戶資料和內(nèi)幕信息。

　　15.下列關(guān)于不同投資工具投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的描述，正確的是()。

　　A. 基金可投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，所以風(fēng)險(xiǎn)有限，收益會(huì)相對(duì)比較高

　　B. 銀行存款利率相對(duì)固定，投資者絕對(duì)沒(méi)有損失本金的風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種

　　D. 債券是一種債權(quán)關(guān)系，所以債券投資基本上沒(méi)什么風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案：C

　　解析：不同投資工具投資收益與風(fēng)險(xiǎn)比較：①基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類(lèi)以及其投資的對(duì)象，總體來(lái)說(shuō)由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種;②股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;③債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種。

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