“2019基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》提高練習(xí)題及答案(13)供考生參考。更多基金從業(yè)考試內(nèi)容，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　1.在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是()。

　　A. 基金管理公司和保險(xiǎn)公司

　　B. 基金管理公司和信托公司

　　C. 基金管理公司和銀行

　　D. 保險(xiǎn)公司和銀行

　　正確答案：B

　　解析：在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。

　　2.根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金管理人選擇基金銷售渠道重要依據(jù)的是()。

　　A. 銷售人員能力

　　B. 信息管理平臺(tái)建設(shè)

　　C. 持續(xù)營(yíng)銷能力

　　D. 盈利能力

　　正確答案：D

　　解析：基金管理人通過對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。

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　　3.私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于()年，且自基金清算終止之日起不得少于()年。

　　A. 5;3

　　B. 10;5

　　C. 20;10

　　D. 15;5

　　正確答案：C

　　解析：私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于20年，且自基金清算終止之日起不得少于10年。

　　4.()是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。

　　A. 期貨市場(chǎng)和股票市場(chǎng)

　　B. 基金市場(chǎng)和股票市場(chǎng)

　　C. 股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)

　　D. 金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　正確答案：D

　　解析：金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。

　　5.金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素不包括()。

　　A. 市場(chǎng)參與者

　　B. 流通渠道

　　C. 金融工具

　　D. 金融交易的組織方式

　　正確答案：B

　　解析：金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括：①市場(chǎng)參與者;②金融工具;③金融交易的組織方式。

　　6.關(guān)于私募基金托管，以下描述正確的是()。

　　A. 除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管

　　B. 若投資人信任基金管理人，私募基金可以不托管，也不需要在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制

　　C. 私募基金的托管人可以是基金管理人的股東

　　D. 私募基金必須由基金托管人托管

　　正確答案：A

　　解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定：除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管?；鸷贤s定私募基金不進(jìn)行托管的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制。

　　7.長(zhǎng)期以來，我國(guó)居民的主要理財(cái)方式是()。

　　A. 投資

　　B. 保險(xiǎn)

　　C. 貨幣儲(chǔ)蓄

　　D. 股票

　　正確答案：C

　　解析：長(zhǎng)期以來，我國(guó)居民的主要理財(cái)方式是貨幣儲(chǔ)蓄。

　　8.從公司層面看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括()。

　　A. 專業(yè)資產(chǎn)管理公司

　　B. 銀行

　　C. 保險(xiǎn)公司

　　D. 證券公司

　　正確答案：D

　　解析：從公司層面看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括銀行、保險(xiǎn)公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司。

　　9.基金合同不約定()的權(quán)利和義務(wù)。

　　A. 基金銷售機(jī)構(gòu)

　　B. 基金托管人

　　C. 基金管理人

　　D. 基金份額持有人

　　正確答案：A

　　解析：基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人等基金當(dāng)事人權(quán)利與義務(wù)關(guān)系的協(xié)議?；鸷贤瑢?duì)基金當(dāng)事人具有約束力，也是保護(hù)基金份額持有人的最重要的法律文件。

　　10.下列關(guān)于證券投資基金的說法，錯(cuò)誤的是()。

　　A. 是一種長(zhǎng)期投資工具

　　B. 投資收益低于股票

　　C. 主要功能是分散投資

　　D. 可以降低投資單一證券帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案：B

　　解析：證券投資基金是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，可以降低投資單一證券帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)，選項(xiàng)B說法太片面。

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