“2019基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》提高練習(xí)題及答案(14)供考生參考。更多基金從業(yè)考試內(nèi)容，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　1.基金監(jiān)管的基本原則不包括()。

　　A. 嚴(yán)格監(jiān)管原則

　　B. 保障投資人利益原則

　　C. 審慎監(jiān)管原則

　　D. 公開、公平、公正監(jiān)管原則

　　正確答案：A

　　解析：基金監(jiān)管的基本原則包括以下六個方面：①保障投資人利益原則;②適度監(jiān)管原則;③高效監(jiān)管原則;④依法監(jiān)管原則;⑤審慎監(jiān)管原則;⑥公開、公平、公正監(jiān)管原則。

　　2.關(guān)于ETF聯(lián)接基金的主要特征，以下表述錯誤的是()。

　　A. 聯(lián)接基金可以進(jìn)行定期定額投資

　　B. 聯(lián)接基金可以參與ETF套利

　　C. 聯(lián)接積極提供了銀行等渠道申購ETF的途徑

　　D. 聯(lián)接基金的絕大部分基金財產(chǎn)投資于某一ETF

　　正確答案：B

　　解析：ETF聯(lián)接基金的主要特征包括：①聯(lián)接基金依附于主基金。②聯(lián)接基金提供了銀行、證券公司場外、互聯(lián)網(wǎng)公司平臺等申購ETF的渠道，可以吸引大量的銀行和互聯(lián)網(wǎng)平臺客戶直接通過聯(lián)接基金介入ETF的投資，增強(qiáng)ETF的影響力。③聯(lián)接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額等方式來介入ETF的運作。④聯(lián)接基金不能參與ETF的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數(shù)基金的規(guī)模。⑤聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金(FOF)，ETF聯(lián)接基金持有目標(biāo)ETF的市值不得低于該聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%。

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　　3.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足()的除外。

　　A. 5年

　　B. 1年

　　C. 3年

　　D. 6個月

　　正確答案：D

　　解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。

　　4.收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。

　　A. 1.50%

　　B. 0.75%

　　C. 1%

　　D. 0.50%

　　正確答案：D

　　解析：收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。

　　5.投資者基金份額賬戶由()建立。

　　A. 基金托管人

　　B. 基金注冊登記機(jī)構(gòu)

　　C. 中央結(jié)算公司

　　D. 基金銷售機(jī)構(gòu)

　　正確答案：B

　　解析：基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資者基金份額賬戶;②負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易;③發(fā)放紅利;④建立并保管基金投資者名冊;⑤基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　6.以下基金銷售人員的行為，正確的是()。

　　A. 向投資者承諾收益

　　B. 提示基金投資風(fēng)險

　　C. 與投資者共擔(dān)基金投資風(fēng)險

　　D. 優(yōu)先維護(hù)核心客戶的利益

　　正確答案：B

　　解析：選項A、C、D均屬于基金銷售人員在從事基金銷售活動的禁止性行為。

　　7.關(guān)于基金管理公司對信息數(shù)據(jù)的管理，下列說法錯誤的是()。

　　A. 發(fā)現(xiàn)計算機(jī)交易數(shù)據(jù)存在異常時，系統(tǒng)管理員應(yīng)該馬上修改

　　B. 應(yīng)當(dāng)建立電子信息數(shù)據(jù)的及時保存和備份制度

　　C. 公司應(yīng)保證信息數(shù)據(jù)的安全、真實和完整，并能及時、準(zhǔn)確地傳遞到會計等各職能部門

　　D. 信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期稽核檢查，進(jìn)行排除故障、災(zāi)難恢復(fù)的演習(xí)

　　正確答案：A

　　解析：基金管理公司應(yīng)嚴(yán)格規(guī)范計算機(jī)交易數(shù)據(jù)的授權(quán)修改程序，并堅持落實電子信息數(shù)據(jù)的定期查驗制度。故選項A說法錯誤。

　　8.在內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)設(shè)置上，下列不符合內(nèi)控機(jī)制要求的是()。

　　A. 為保障稽核人員熟悉具體業(yè)務(wù)，稽核專員同時兼任稽核事項的業(yè)務(wù)工作

　　B. 為保障風(fēng)險管理工作的獨立性，公司設(shè)置專門的風(fēng)險管理部，獨立于監(jiān)察稽核部

　　C. 為提高內(nèi)控效率，公司在各個業(yè)務(wù)部門設(shè)置兼職的內(nèi)控專員

　　D. 為保障IT稽核工作的專業(yè)性，在監(jiān)察稽核部中招聘IT背景的稽核專員

　　正確答案：C

　　解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對公司經(jīng)營層負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作，公司應(yīng)保證監(jiān)察稽核部門的獨立性和權(quán)威性。

　　9.關(guān)于忠誠廉潔的要求，以下行為正確的是()。

　　A. 為滿足機(jī)構(gòu)大客戶的需求，作出特殊的利益安排

　　B. 利用基金財產(chǎn)為所在機(jī)構(gòu)獲取利益

　　C. 利用商業(yè)機(jī)會為大客戶創(chuàng)造額外收益

　　D. 拒絕接受利益相關(guān)方的回扣

　　正確答案：D

　　解析：忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，做到公私分明和廉潔自律，自覺維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的利益和基金行業(yè)的形象。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點：①應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式勞動合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動;②應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財產(chǎn)與信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失;③應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的各項管理制度和操作流程;④不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補(bǔ)償或報酬等;⑤不得利用基金財產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益;⑥不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會為自己或者他人牟取非法利益;⑦不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財產(chǎn);⑧不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨;⑨不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動。

　　10.某基金公司在參與新股申購過程中，因同時參與網(wǎng)上網(wǎng)下申購導(dǎo)致違規(guī)。事后分析發(fā)現(xiàn)，業(yè)務(wù)流程對該業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)規(guī)定了相關(guān)控制措施，但由于人員交接使新入職人員忽視了對該流程的控制。這反映的是內(nèi)控機(jī)制哪方面的問題()。

　　A. 內(nèi)部控制制度的建立

　　B. 內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)的設(shè)置

　　C. 內(nèi)部控制的監(jiān)督

　　D. 內(nèi)部控制制度的執(zhí)行

　　正確答案：D

　　解析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)應(yīng)在以下四個方面加強(qiáng)：①在設(shè)置內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)上，建立健全基金管理人內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)，從組織上強(qiáng)化內(nèi)部控制，引導(dǎo)基金管理人所有員工重視內(nèi)部控制。②在建立內(nèi)部控制制度上，建立健全可靠的專業(yè)委員會、投資管理部門、風(fēng)險管理部門、市場營銷部門、基金運營部門、后臺支持部門等完善、獨立的內(nèi)部控制制度。③在執(zhí)行內(nèi)部控制制度上，進(jìn)一步強(qiáng)化責(zé)任管理、制度管理，規(guī)范控制行為，建立健全良好的控制環(huán)境、完善的控制體系和可靠充分的控制程序為一體的內(nèi)部控制管理機(jī)制。④在監(jiān)督內(nèi)部控制上，首先，要加強(qiáng)對基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，建立基金管理人重大決策集體審批等制度，以杜絕業(yè)務(wù)管理層負(fù)責(zé)人獨斷專行;其次，要加強(qiáng)對基金管理人部門管理的控制監(jiān)督，建立部門之間相互牽制的制度，以杜絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊;再次，要加強(qiáng)對關(guān)鍵崗位管理人員的控制監(jiān)督，建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經(jīng)理人員以權(quán)謀私或串通作案，從而建立健全企業(yè)內(nèi)部控制監(jiān)督機(jī)制。

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