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　　1.下列關(guān)于價(jià)值型股票基金、平衡型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)大小比較的說法，正確的是()。

　　A. 價(jià)值型股票基金>平衡型股票基金>成長(zhǎng)型股票基金

　　B. 平衡型股票基金>成長(zhǎng)型股票基金>價(jià)值型股票基金

　　C. 價(jià)值型股票基金<平衡型股票基金<成長(zhǎng)型股票基金

　　D. 平衡型股票基金<成長(zhǎng)型股票基金<價(jià)值型股票基金

　　正確答案：C

　　解析：價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)要低于成長(zhǎng)型股票基金，但回報(bào)通常也不如成長(zhǎng)型股票基金。平衡型基金的收益、風(fēng)險(xiǎn)則介于價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金之間。

　　2.基金管理公司需要在每年結(jié)束后()日內(nèi)，披露基金年度報(bào)告。

　　A. 90

　　B. 30

　　C. 60

　　D. 120

　　正確答案：A

　　解析：基金管理公司需要在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。

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　　3.私募基金的合格投資者需要滿足的條件不包括()。

　　A. 投資于單只私募基金的金額不低于100萬元

　　B. 單位的凈資產(chǎn)不低于1 000萬元

　　C. 個(gè)人的金融資產(chǎn)不低于200萬元

　　D. 最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元

　　正確答案：C

　　解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1 000萬元的單位;②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。

　　4.避險(xiǎn)策略基金的安全墊等于()。

　　A. 價(jià)值底線超過投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額

　　B. 投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

　　C. 投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額

　　D. 投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的總額

　　正確答案：C

　　解析：投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額，通常被稱為安全墊。

　　5.基金公司在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)，要體現(xiàn)的原則不包括()。

　　A. 相互制約和不相容職責(zé)分離原則

　　B. 授權(quán)清晰原則

　　C. 適時(shí)性原則

　　D. 及時(shí)性原則

　　正確答案：D

　　解析：基金公司在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)，要體現(xiàn)的原則包括相互制約和不相容職責(zé)分離原則、授權(quán)清晰原則、適時(shí)性原則。

　　6.關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A. 后端收費(fèi)模式的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率隨投資時(shí)間延長(zhǎng)而遞減

　　B. 認(rèn)購(gòu)金額產(chǎn)生的利息需收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)

　　C. 后端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)時(shí)不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)

　　D. 不同的認(rèn)購(gòu)金額可以設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

　　正確答案：B

　　解析：前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式;后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金，因?yàn)楹蠖耸召M(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，甚至不再收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。在具體實(shí)踐中，基金管理人會(huì)針對(duì)不同類型的開放式基金、不同認(rèn)購(gòu)金額等設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。

　　7.基金托管人需于基金份額發(fā)售的()前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

　　A. 5日

　　B. 1日

　　C. 2日

　　D. 3日

　　正確答案：D

　　解析：基金托管人需于基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

　　8.公募基金宣傳推介材料允許使用()。

　　A. 知名媒體的推薦報(bào)告

　　B. 單位或個(gè)人材料的推薦材料

　　C. 基金的投資業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)

　　D. 最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

　　正確答案：D

　　解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)的，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10 個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。

　　9.下列選項(xiàng)中，關(guān)于私募基金的表述，正確的是()。

　　A. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)行私募基金實(shí)行行政許可

　　B. 由基金法授權(quán)的法定自律組織對(duì)私募基金管理人開展私募業(yè)務(wù)進(jìn)行登記管理

　　C. 私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案

　　D. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)私募基金管理機(jī)構(gòu)實(shí)行行政許可

　　正確答案：B

　　解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。

　　10.某公募基金基金經(jīng)理調(diào)研時(shí)，某上市公司董秘透露即將公布員工持股計(jì)劃。該基金經(jīng)理用所管理的基金大量買入該上市公司股票。關(guān)于基金經(jīng)理行為，以下表述正確的是()。

　　A. 既違反了法律，又違反了職業(yè)道德

　　B. 既不違反法律，也不違反職業(yè)道德

　　C. 只違反了法律，不違反職業(yè)道德

　　D. 只違反職業(yè)道德，不違反法律

　　正確答案：A

　　解析：《證券投資基金法》規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)。基金職業(yè)道德中忠誠(chéng)廉潔要求基金從業(yè)人員不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)。該基金經(jīng)理用所管理的基金大量買入上市公司股票，挪用了基金財(cái)產(chǎn)，即違反了法律，又違反了職業(yè)道德。

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