11.下列投資者不能視為合格投資者的是()。

　　A.企業(yè)年金

　　B.社會(huì)保障基金

　　C.社會(huì)公益基金

　　D.金融資產(chǎn) 300 萬(wàn)元以下并且年平均收入 50 萬(wàn)元以下的個(gè)人投資者

　　D【解析】下列投資者視為合格投資者：(1)社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金。(2)依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃。(3)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員。(4)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。

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　　12.下列關(guān)于私募基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.向少數(shù)特定投資者采取非公開方式募集

　　B.在信息披露、投資限制方面監(jiān)管要求較低

　　C.應(yīng)定期向公眾進(jìn)行充分的信息披露

　　D.對(duì)投資者的投資能力有一定的要求

　　C【解析】私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對(duì)投資者的投資能力有一定的要求，同時(shí)在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。

　　13.基金銷售適用性制度的內(nèi)容，應(yīng)當(dāng)至少包括()。

　?、?對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

　?、?對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法

　?、?對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法

　?、?對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　B.Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ C.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法;對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法;對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

　　14.關(guān)于開放式基金和封閉式基金，下列說(shuō)法正確的是()。

　?、?開放式基金規(guī)模不固定;封閉式基金規(guī)模固定

　?、?開放式基金存續(xù)期限不確定，理論上可以無(wú)期限存續(xù);封閉式基金存續(xù)期限確定

　?、?開放式基金按照每日基金單位資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià);封閉式基金根據(jù)市場(chǎng)行情變化，相對(duì)于單位資產(chǎn)凈值可能折價(jià)或溢價(jià)，多為折價(jià)

　?、?開放式基金每周公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合;封閉式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每 6 個(gè)月公布變更的招募說(shuō)明書

　　A.Ⅰ 、 Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅰ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ

　　C【解析】開放式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每 6 個(gè)月公布變更的招募說(shuō)明書;封閉式基金每周公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合。故第Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　15.按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是()的法定義務(wù)。A.基金銷售支付機(jī)構(gòu)

　　B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)

　　A【解析】基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事銷售支付活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》(商業(yè)銀行除外)，并制定了完善的資金清算和管理制度，能夠確?；痄N售結(jié)算資金的安全、獨(dú)立和及時(shí)劃付。

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