1.基金客戶服務(wù)的原則包括()。

　　A.安全第一、專業(yè)規(guī)范

　　B.客戶至上、保障收益

　　C.本金安全、追求收益

　　D.優(yōu)先服務(wù)、有效溝通

　　A【解析】基金客戶服務(wù)的原則包括：(1)客戶至上原則。(2)有效溝通原則。(3)安全第一原則。(4)專業(yè)規(guī)范原則。

　　2.下列不屬于金融市場主要構(gòu)成要素的是()。

　　A.市場參與者

　　B.外部環(huán)境

　　C.金融交易的組織方式

　　D.金融工具

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　　B【解析】金融市場的主要構(gòu)成要素包括市場參與者、金融工具和金融交易的組織方式。

　　3.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不得()。

　　A.完整宣傳基金業(yè)績表現(xiàn)

　　B.突出強(qiáng)調(diào)基金營銷時間限制

　　C.預(yù)測基金投資收益

　　D.提示基金風(fēng)險

　　C【解析】基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(2)預(yù)測基金的證券投資業(yè)績。(3)

　　違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)， 或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述。(6)登載單位或者個人的推薦性文字。(7)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

　　4.下列不屬于基金招募說明書主要披露事項的是()。

　　A.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)

　　B.風(fēng)險警示書

　　C.基金的投資目標(biāo)

　　D.出具法律意見的律師事務(wù)所涉及的法律訴訟

　　A【解析】基金招募說明書的主要披露事項包括：(1)招募說明書摘要。(2)基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期。(3)基金管理人和基金托管人的基本情況。(4)基金份額的發(fā)售日期、價格、費(fèi)用和期限。(5)基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱。

　　(6)基金份額申購和贖回的場所、時間、程序、數(shù)額與價格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等。(7)基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、投資限制。(8)基金資產(chǎn)的估值。(9)基金管理人和基金托管人的報酬及其他基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平、收取方式。(10)基金認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)的費(fèi)率水平、計算公式、收取方式。(11)出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所的名稱和住所。(12)風(fēng)險警示內(nèi)容。(13)基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要。

　　5.下列關(guān)于有贖回費(fèi)用的基金，表述正確的是()。

　　A.對持有期限長于 3 個月但少于 6 個月的投資人收取的贖回費(fèi)總額不高于 50%計入基金財產(chǎn)

　　B.不低于贖回費(fèi)總額 25%的贖回費(fèi)應(yīng)當(dāng)歸于基金財產(chǎn)

　　C.場外贖回不得按時間分段設(shè)置贖回費(fèi)率

　　D.場內(nèi)贖回可以按份額多少分段設(shè)置贖回費(fèi)率

　　B【解析】基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)。場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設(shè)置贖回費(fèi)率;場內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率，不可按份額持有時間分段設(shè)置贖回費(fèi)率。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的 25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。

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