11.基金營(yíng)銷是一種理財(cái)服務(wù)，不是一錘子買(mǎi)賣，因而更強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的()。

　　A.專業(yè)性B.持續(xù)性C.時(shí)效性D.審慎性

　　B【解析】營(yíng)銷是一種理財(cái)服務(wù)，不是一錘子買(mǎi)賣，因而更強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性。

　　12.()構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。

　　A.內(nèi)部監(jiān)控B.控制環(huán)境C.信息溝通D.控制活動(dòng)

　　B【解析】控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。

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　　13.基金管理人內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡是指內(nèi)部控制的()。

　　A.健全性原則 B.獨(dú)立性原則 C.有效性原則 D.相互制約原則

　　D【解析】相互制約指基金管理人內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

　　14.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定應(yīng)急處理措施的管理制度

　　B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度

　　C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)價(jià)體系

　　D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

　　B【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件：(1)具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行。(2)財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定。(3)有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。(4)有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求， 基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。(5)制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。(6)有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系。(7)制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。(8) 有符合法律法規(guī)要求的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度。(9)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　15.下列基金從業(yè)人員的行為，錯(cuò)誤的是()。

　　A.平衡基金持有人利益、個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益

　　B.不侵占、不挪用基金財(cái)產(chǎn)

　　C.不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其它受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送

　　D.公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

　　A【解析】客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實(shí)于客戶，依客戶利益行事， 當(dāng)發(fā)生利益沖突時(shí)，將客戶的利益置于個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益之上，選項(xiàng) A 錯(cuò)誤。

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