1.下列不屬于基金產(chǎn)品風險評價依據(jù)的是()。

　　A.基金經(jīng)理的歷史過往業(yè)績

　　B.基金凈值的歷史波動程度

　　C.基金的歷史規(guī)模

　　D.基金產(chǎn)品的投資范圍和持倉比例

　　A【解析】基金產(chǎn)品風險評價應(yīng)當至少依據(jù)以下四個因素：(1)基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例。(2)基金的歷史規(guī)模和持倉比例。(3)基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度。(4)基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。

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　　2.專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求不包括()。

　　A.持證上崗

　　B.持續(xù)學習

　　C.審慎開展執(zhí)業(yè)活動

　　D.具有本科以上學歷

　　D【解析】專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學習、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。

　　3.基金管理人與一般的公司不同，其內(nèi)部控制的總體目標不包括()。

　　A.確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整

　　B.追求基金公司利潤最大化

　　C.保障公司經(jīng)營運作的合法合規(guī)

　　D.確保基金和基金管理人信息真實、準確、完整、及時

　　B【解析】基金管理人與一般的公司不同，內(nèi)部控制的總體目標是：(1)保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)

　　營理念。(2)防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。(3)確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準確、完整、及時。

　　4.基金管理人不得向銷售機構(gòu)支付非以()為基礎(chǔ)的客戶維護費。

　　A.銷售機構(gòu)的客戶數(shù)量

　　B.銷售基金的保有量

　　C.銷售機構(gòu)銷售成本

　　D.基金銷售的規(guī)模

　　B【解析】基金管理人不得向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。

　　5.基金銷售人員在向客戶推薦基金品種時，錯誤的做法是()。

　　A.根據(jù)客戶風險承受能力向客戶推薦基金

　　B.向所有客戶推薦業(yè)績優(yōu)良的股票基金

　　C.了解客戶的投資需求和投資目標

　　D.了解客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、流動性要求

　　B【解析】基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風險，了解投資者的投資目標、風險承受能力、投資期限和流動性要求。

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