1.以下不屬于資產(chǎn)管理特征的是( )。

　　A.從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產(chǎn)實現(xiàn)增值

　　B.從委托資產(chǎn)方式來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)

　　C.從參與方來看，包括委托方和受托方

　　D.從收益特征來看，是有增值的特點

　　【參考答案】D

　　【解析】資產(chǎn)管理具有以下特征：

　　(1)從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權，進行資產(chǎn)投資管理，承擔受托人義務。

　　(2)從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)。

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　　(3)從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或

　　實體企業(yè)股權等資產(chǎn)實現(xiàn)增值。

　　2.基金從業(yè)人員應廉潔自律，不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產(chǎn)生可能沖突的活動，以下合規(guī)的做法是( )。

　　A.為促進基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機構約定在支付銷售費用之外，另支付一定金額的補償費用

　　B.為保持和合作機構的良好關系，可以與利益相關方互贈5000元人民幣以下的等值禮物

　　C.為保持和合作機構的良好關系，接受利益相關者的禮物，禮尚往來也贈送禮物

　　D.基金管理公司可以依據(jù)銷售機構銷售基金的保有量，向基金銷售機構支付一定比例的客戶維護費，用于客戶服務及銷售活動中產(chǎn)生的相關費用

　　【參考答案】D

　　【解析】基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產(chǎn)生的相關費用?；痄N售機構收取客戶維護費的，應當符合中國證監(jiān)會關于基金銷售費用的有關規(guī)定。

　　3.無需披露上市交易公告書的基金品種是( )。

　　A.上市開放式基金 B.封閉式基金 C.開放式基金 D.交易型開放式指數(shù)基金

　　【參考答案】C

　　【解析】目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(L0F)和交易型開放式指數(shù)基金(ETF)以及分級基金子份額。

　　4.投資者基金份額賬戶由( )建立。

　　A.基金注冊登記機構 B.中央結算公司 C.基金銷售機構 D.基金托管人

　　【參考答案】A

　　【解析】基金注冊登記機構的主要職責包括：建立并管理投資者基金份額賬戶;負責基金份額登記，確認基金交易;發(fā)放紅利;建立并保管基金投資者名冊;基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。

　　5.基金銷售機構在基金銷售活動中，可以采取的行為是( )。

　　A.采取抽獎方式銷售基金 B.依靠服務質量銷售基金

　　C.贈送基金份額銷售基金 D.低于基金銷售成本銷售基金

　　【參考答案】B

　　【解析】基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有下列行為：

　　(1)在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂。

　　(2)以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平。

　　(3)未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準。

　　(4)采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。

　　(5)其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。

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