11.基金管理人面臨的風(fēng)險(xiǎn)有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)于外部風(fēng)險(xiǎn)，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是( )。

　　A.法律法規(guī)、監(jiān)管部門(mén)規(guī)章、交易所規(guī)則等合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.宏觀經(jīng)濟(jì)周期導(dǎo)致的整體行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.火山地震等地質(zhì)條件導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

　　D.機(jī)房環(huán)境、溫度、防火防水等不當(dāng)操作的風(fēng)險(xiǎn)

　　【參考答案】D

　　【解析】風(fēng)險(xiǎn)有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化與自 然等方面。內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

　　12.內(nèi)部控制監(jiān)督中，加強(qiáng)“內(nèi)部人”的監(jiān)督措施的是( )。

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　　I.建立重大決策集體審批制度，杜絕業(yè)務(wù)管理層責(zé)任人獨(dú)斷專行

　　II.建立部門(mén)之間牽制制度，拒絕部門(mén)權(quán)力過(guò)大或集體徇私舞弊

　　III.建立重大緊急事件的危機(jī)處理制度，杜絕此類(lèi)事件的處理不及時(shí)

　　IV.建立關(guān)鍵崗位轉(zhuǎn)崗和定期稽查制度，加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵指標(biāo)的控制監(jiān)督

　　A. I、II、III B. I、III、IV C. II、III、IV D. I、II、IV

　　【參考答案】D

　　【解析】在監(jiān)督內(nèi)部控制上，不能重程序監(jiān)督、不注重對(duì)“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。首先，要加強(qiáng)對(duì)基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，建立基金管理人重大決策集體審批等制度，以杜絕業(yè)務(wù)管理層負(fù)責(zé)人獨(dú)斷專行;其次，要加強(qiáng)對(duì)基金管理人部門(mén)管理的控制監(jiān)督，建立部門(mén)之間相互牽制的制度，以杜絕部門(mén)權(quán)力過(guò)大或集體徇私舞弊;再次，要加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位管理人員的控制監(jiān)督，建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經(jīng)理人員以權(quán)謀私或 串通作案，從而建立健全企業(yè)內(nèi)部控制監(jiān)督機(jī)制。

　　13.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.內(nèi)部監(jiān)督 B.控制環(huán)境 C.管理層授權(quán) D.信息溝通

　　【參考答案】C

　　【解析】基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。

　　14.根據(jù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架八項(xiàng)的內(nèi)容，基金管理人要求公募基金經(jīng)理與特定資產(chǎn)管理 業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于( )的考慮。

　　A.內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格

　　B.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理

　　C.事項(xiàng)識(shí)別中的不同管理事項(xiàng)的分類(lèi)

　　D.控制活動(dòng)中的不相容職務(wù)分離

　　【參考答案】D

　　【解析】控制活動(dòng)包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資 產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。

　　15.基金宣傳推介材料允許( )。

　　A.預(yù)測(cè)基金投資收益 B.完整宣傳基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)

　　C.突出強(qiáng)調(diào)基金營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制 D.使用機(jī)構(gòu)投資者的推薦信

　　【參考答案】B

　　【解析】基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得有下列情形：

　　(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

　　(2)預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)。

　　(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。

　　(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金

　　(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述。

　　(6)登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。

　　(7)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

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