1.從下列基金合同規(guī)定的資產(chǎn)配置比例看,屬于債券基金的是()。
A.基金資產(chǎn)中,政府債券不低于90%,申購或在二級市場購買的股票不超過基金資產(chǎn)的5%。
B.基金資產(chǎn)中,政府債券不低于20%,企業(yè)債券不低于60%,可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新股
C.基金資產(chǎn)中,企業(yè)債券不低于40%,政府債券不低于40%,可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新股在二級市場買入股票
D.基金資產(chǎn)中,政府債券不低于60%,可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新發(fā)行的股票,可以使用不超過5%的基金資產(chǎn)用于二級市場買入股票
答案: A
解析: 債券型基金資產(chǎn)的80%以上是投資于債券的。
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2.與其他股票、債券相比,基金是一種()的投資品種。
A.風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健
B.高風(fēng)險、高收益
C.低風(fēng)險、高收益
D.低風(fēng)險、低收益
答案: A
解析: 通常情況下,股票價格的波動性較大,是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入,波動性也較股票要小,是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種;基金的投資收益和風(fēng)險取決于基金種類以及其投資的對象,總體來說基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品,能有效分散風(fēng)險,是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。
3.下列表述中,不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的是()。
A.基金投資運作與財產(chǎn)保管相互分離
B.各當(dāng)事人按投資業(yè)績參與基金收益的分配
C.基金資產(chǎn)按照規(guī)定的投資方向進行投資
D.通過發(fā)行基金份額向投資人募集資金
答案: B
解析: 本題考查證券投資基金的概念與特點?;鹜顿Y收益在扣除基金承擔(dān)的費用后的盈余全部歸基金投資者所有,并依據(jù)各投資者所持有的基金份額比例進行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人只能按規(guī)定收取一定比例的托管費、管理費,并不參與基金收益的分配。
4.客戶服務(wù)中售中服務(wù)的內(nèi)容不包括()。
A.協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果
B.推介符合適用性原則的基金
C.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)
D.介紹基金產(chǎn)品
答案: C
解析: 售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括:協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。
5.()不是封閉式基金和開放式基金的主要表現(xiàn)。
A.期限不同
B.份額限制不同
C.交割月份不同
D. 價格形成方式不同
答案: C
解析: 封閉式基金和開放式基金主要不同:期限不同、份額限制不同、交易場所不同、價格形成方式不同以及激勵約束機制與投資策略不同。
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