2019基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》沖刺試題(19)

2019-09-18 10:06:45        來源:網(wǎng)絡(luò)

  1.某公司原定將一筆銀行存款償付應(yīng)付賬款,現(xiàn)決定延緩償付,而將此筆存款支付了新購入的存貨,它對(duì)速動(dòng)比率的影響是()。

  A.提高

  B.下降

  C.沒影響

  D.不確定

  答案:B

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  解析:速動(dòng)比率=(流動(dòng)資產(chǎn)-存貨)/流動(dòng)負(fù)債,流動(dòng)資產(chǎn)減少,存貨增多,流動(dòng)負(fù)債不變,則速動(dòng)比率變小。

  2.倫敦金融時(shí)報(bào)指數(shù)和美國價(jià)值線指數(shù)采用()編制股票價(jià)格指數(shù)。

  A.算數(shù)平均法

  B.幾何平均法

  C.加權(quán)平均法

  D.特許氏加權(quán)法

  答案:B

  解析:幾何平均法:國際金融市場上有一部分較有影響力的股票價(jià)格指數(shù)是采用幾何平均法編制的,其中以倫敦金融時(shí)報(bào)指數(shù)和美國價(jià)值線指數(shù)為代表。

  3.在半強(qiáng)有效市場下,以下信息中,沒有反映在證券價(jià)格中的是()。

  A.已公告未分派的紅利

  B.上市公司去年的每股盈利

  C.上市公司過去一年的成交量

  D.正在洽談中未公告的并購案

  答案:D

  解析:半強(qiáng)有效市場是指證券價(jià)格不僅已經(jīng)反映了歷史價(jià)格信息,而且反映了當(dāng)前所有與公司證券有關(guān)的公開有效信息,例如盈利預(yù)測(cè)、紅利發(fā)放、股票分拆、公司并購等各種公告信息。因此,如果市場是半強(qiáng)有效的,市場參與者就不可能從任何公開信息中獲取超額利潤,這意味著基本面分析方法無效。D 項(xiàng)是正在洽談并且是未公開的。

  4.有關(guān)基金公司交易部職能,表述錯(cuò)誤的是()。

  A.基金采取集中交易制度,即基金的投資決策與交易執(zhí)行職能分別由基金經(jīng)理和基金交易部門承擔(dān)

  B.交易部是基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行部門,負(fù)責(zé)投資組合交易指令的審核,執(zhí)行和反饋

  C.交易部在交易過程中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定,并采用技術(shù)手段避免違規(guī)行為的出現(xiàn)

  D.交易部屬于基金公司的普通保密部門,與其他部門的保密要求相同

  答案:D

  解析:交易部是基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行部門,負(fù)責(zé)投資組合交易指令的審核、執(zhí)行與反饋?;鸸就ǔTO(shè)有交易室,通過電子交易系統(tǒng)完成交易并記錄每日投資交易情況,在交易過程中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定,并利用技術(shù)手段避免違規(guī)行為的出現(xiàn)。為提高交易效率和有效控制基金管理中交易執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn),基金采取集中交易制度,即基金的投資決策與交易執(zhí)行職能分別由基金經(jīng)理與基金交易部門承擔(dān)。交易部屬于基金公司的核心保密區(qū)域,執(zhí)行最嚴(yán)格的保密要求。

  5.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿取決于投資者的()。

  A.現(xiàn)金流入

  B.資產(chǎn)所得

  C.風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度

  D.期望收益

  答案:C

  解析:投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍度取決于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力和意愿。風(fēng)險(xiǎn)承受能力取決于投資者的境況,包括其資產(chǎn)負(fù)債狀況、現(xiàn)金流入情況和投資期限。風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿則取決于投資者的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度。


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