A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　答案：C

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　　解析：系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存 15 年。

　　2.投資管理有限公司擬發(fā)行一只結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計(jì)劃，資產(chǎn)管理合同的如下約定符合規(guī)定的是()。

　　A.產(chǎn)品提前終止時(shí)，劣后級(jí)份額投資者需額外支付優(yōu)先級(jí)份額投資者兩個(gè)月的收益

　　B.優(yōu)先級(jí)份額收益每日計(jì)提，產(chǎn)品結(jié)束時(shí)統(tǒng)一支付

　　C.計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金用以在必要情況下補(bǔ)足優(yōu)先級(jí)份額投資者收益

　　D.風(fēng)控條款約定總資產(chǎn)占凈資產(chǎn)比例不得超過 140%

　　答案：D

　　3.關(guān)于基金管理公司變更股東和實(shí)際控制人，以下描述正確的是()。

　　A.變更持有 5%以上股權(quán)的股東，應(yīng)報(bào)中國基金業(yè)協(xié)會(huì)備案

　　B.變更持有 5%以上股權(quán)的股東，應(yīng)經(jīng)中國基金業(yè)協(xié)會(huì)批準(zhǔn)

　　C.變更基金管理公司的實(shí)際控制人，應(yīng)報(bào)國務(wù)院監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案

　　D.變更基金管理公司的實(shí)際控制人，應(yīng)經(jīng)國務(wù)院監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

　　答案：D

　　解析：基金管理公司變更持有 5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　　4.基金信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的基本原則不包括()。

　　A.真實(shí)性原則

　　B.及時(shí)性原則

　　C.易得性原則

　　D.完整性原則

　　答案：C

　　解析：基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的原則：真實(shí)性原則、完整性原則、及時(shí)性原則、公平披露原則。

　　5.關(guān)于契約型基金和公司型基金的區(qū)別，以下表述正確的是()。

　?、?法律主體資格不同

　　Ⅱ.投資者的地位不同

　?、?基金運(yùn)營依據(jù)不同

　?、?監(jiān)管機(jī)構(gòu)不同

　　Ⅴ.交易場所不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　答案：A

　　解析：選項(xiàng) A 符合題意：(1)法律依據(jù)不同。公司型基金組建的依據(jù)是公司法，而契約型基金的組建依照基金契約，信托法是其設(shè)立的法律依據(jù)。

　　(2)基金財(cái)產(chǎn)的法人資格不同。公司型基金具有法人資格，而契約型基金沒有法人資格。(Ⅰ項(xiàng)符合題意)

　　(3)發(fā)行的憑證不同。公司型基金發(fā)行的是股票，契約型基金發(fā)行的是受益憑證(基金單位)

　　(4)投資者的地位不同。公司型基金的投資者作為公司的股東有權(quán)對公司的重大決策發(fā)表自己的意見，可以參加股東大會(huì)，行使股東權(quán)利。契約型基金的投資者購買受益憑證后，即成為契約關(guān)系的當(dāng)事人，即受益人，對資金的運(yùn)用沒有發(fā)言權(quán)。(Ⅱ項(xiàng)符合題意)

　　(5)基金資產(chǎn)運(yùn)用依據(jù)不同。公司型基金依據(jù)公司章程規(guī)定運(yùn)用基金資產(chǎn)，而契約型基金依據(jù)契約來運(yùn)用基金資產(chǎn)。

　　(6)融資渠道不同。公司型基金具有法人資格，在一定情況下可以向銀行借款。而契約型基金一般不能向銀行借款(7)基金運(yùn)營方式不同。公司型基金像一般的股份公司一樣，除非依據(jù)公司法規(guī)定到了破產(chǎn)、清算階段，否則公司一般都具有永久性;契約型基金則依據(jù)基金契約建立、運(yùn)作，契約期滿，基金運(yùn)營相應(yīng)終止。(Ⅲ項(xiàng)符合題意)

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