1.A 基金公司首發(fā)某開(kāi)放式基金，其基金合同規(guī)定“本基金認(rèn)購(gòu)人數(shù)應(yīng)不少于 200 人，方可以向證監(jiān)會(huì)辦理備案手續(xù)”，請(qǐng)問(wèn)此條規(guī)定體現(xiàn)了證券投資基金的哪個(gè)特點(diǎn)?( )

　　A.集合理財(cái)

　　B.組合投資

　　C.風(fēng)險(xiǎn)投資

　　D.信息透明

　　【答案】A

　　【解析】基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投 資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。通過(guò)匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本。

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　　2.基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書(shū)、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起( )日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。

　　A.3

　　B.2

　　C.1

　　D.5

　　【答案】B

　　【解析】基金信息披露應(yīng)遵循及時(shí)性原則，該原則要求以最快的速度公開(kāi)信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書(shū)、定期報(bào)告等文 件，在重大事件發(fā)生之日起 2 日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。

　　3.以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是( )。

　　A.管理人利益優(yōu)先

　　B.守法合規(guī)

　　C.誠(chéng)實(shí)守信

　　D.保守秘密

　　【答案】A

　　【解析】我國(guó)基金職業(yè)道德主要包括：守法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、客戶至上、忠誠(chéng)盡責(zé)和保守秘密。

　　4.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在關(guān)于銷(xiāo)售人員的管理中，應(yīng)記錄的內(nèi)容不包括( )。

　　A.銷(xiāo)售人員的行為

　　B.社會(huì)關(guān)系

　　C.獎(jiǎng)懲情況

　　D.誠(chéng)信記錄

　　【答案】B

　　【解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評(píng)、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確?；痄N(xiāo)售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。這就要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銷(xiāo)售人員的日常管理，建立管理檔案，對(duì)銷(xiāo)售人員行為、誠(chéng)信、獎(jiǎng)懲等情況進(jìn)行記錄。

　　5.貨幣市場(chǎng)基金，不僅計(jì)提管理費(fèi)和托管費(fèi)，還計(jì)提( )。

　　A.贖回費(fèi)用

　　B.轉(zhuǎn)換費(fèi)用

　　C.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)用

　　D.申購(gòu)費(fèi)用

　　【答案】C

　　【解析】不同基金類(lèi)別的管理費(fèi)和托管費(fèi)水平存在差異。即使是同一類(lèi)別的基金，計(jì)提管理費(fèi)的方式也可能不同。例如，有的管理人會(huì)在招募說(shuō)明書(shū)中約定，如果基金資產(chǎn)凈值低于某一標(biāo)準(zhǔn)將停止計(jì)提管理費(fèi);對(duì)于一些特殊的基金品種，如貨幣市場(chǎng)基金，不僅計(jì)提管理費(fèi)和托管費(fèi)，還計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)用。

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