努力不一定有結(jié)果，但不努力一定沒有結(jié)果。所以考生們要認(rèn)真?zhèn)淇?a href="http://nj0319.cn/jijin/" target="_blank" class="link">基金從業(yè)資格考試，加倍努力的學(xué)習(xí)。為幫助考生備考復(fù)習(xí)，新東方職上網(wǎng)小編整理了相關(guān)知識(shí)點(diǎn)內(nèi)容，讓我們一起來了解一下吧!

　　【內(nèi)容導(dǎo)航】：

　　基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性5

　　【所屬章節(jié)】：

　　本知識(shí)點(diǎn)屬于《基金法律法規(guī)》第二十二章-基金銷售行為規(guī)范及信息管理

　　【知識(shí)點(diǎn)】基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性

　　基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性

　　五、 普通投資者和專業(yè)投資者

　　(一)專業(yè)投資者

　　符合下列條件之一的為專業(yè)投資者：

　　1、 經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等;經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。

　　2、 上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募基金。

　　3、 社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者(RQFII)。

　　4、 同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：(1)最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元;(2)最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元;(3)具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。

　　5、 同時(shí)符合下列條件的自然人：(1)金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個(gè)人年均收人不低于50萬元;(2)具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者上述第(1)項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。

　　上述金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品，信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。

　　(二)普通投資者

　　基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)普通投資則承擔(dān)以下特別責(zé)任和要求：

　　1、 細(xì)化分類和管理義務(wù);

　　2、 特別的注意義務(wù);

　　3、 特別告知義務(wù);

　　4、 不得主動(dòng)推介超越風(fēng)險(xiǎn)承受能力或不符合投資目標(biāo)的產(chǎn)品義務(wù);

　　5、 舉證責(zé)任倒置原則;

　　6、 錄音或錄像要求。

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