1、以下關于保本基金的說法正確的是()。

　　A、投資者在保本期到期前贖回，沒有虧損的風險

　　B、保本基金中債券的比例較高，收益上升空間有限

　　C、保本基金抗御通貨膨脹能力較強

　　D、保本基金沒有利率風險

　　正確答案： B

　　【解析】盡管保本基金虧本的風險幾乎為零，但投資者仍必須考慮投資的機會成本與通貨膨脹損失;保本基金也并非沒有利率風險。

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　　2、在整個基金的運作中()實際上處于中心地位。

　　A、投資者

　　B、基金托管人

　　C、基金監(jiān)管機構

　　D、基金管理人

　　正確答案： D

　　【解析】基金管理人是基金的組織者和管理者，在整個基金的運作中起著核心作用。

　　3、合規(guī)性風險的主要種類不包括()。

　　A、投資合規(guī)性風險

　　B、銷售合規(guī)性風險

　　C、信息披露合規(guī)性風險

　　D、操作合規(guī)性風險

　　正確答案： D

　　【解析】合規(guī)風險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。合規(guī)風險的主要種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風險、信息披露合規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險

　　4、以下關于職業(yè)道德的作用，說法不正確的是()

　　A、調整職業(yè)關系

　　B、提升職業(yè)素質

　　C、促進行業(yè)發(fā)展

　　D、促進人才進步

　　正確答案： D

　　【解析】本題考察職業(yè)道德的作用。職業(yè)道德的作用有：調整職業(yè)關系、提升職業(yè)素質和促進行業(yè)發(fā)展。

　　5、基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的()以上通過。

　　A、四分之三

　　B、三分之一

　　C、三分之二

　　D、二分之一

　　正確答案： D

　　【解析】基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持1/2表決以上權的通過。

　　6、下列不是1997年以前設立的基金(即老基金)存在的問題是()。

　　A、受當時境內證券市場規(guī)模狹小的限制，不以上市證券為基本投資方向，而是大量投向了房產、企業(yè)等產業(yè)部

　　B、法律體系健全

　　C、缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題

　　D、深受房地產市場降溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貨款資產無法回收的資產困擾質量;普遍不高

　　正確答案： B

　　【解析】老基金存在的問題主要表現(xiàn)在以下三個方面：一是缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題;二是受地方政府要求服務地方經濟需要的引導以及當時境內證券市場規(guī)模狹小的限制，老基金并不以上市證券為基本投資方向，而是大量投向了房地產企業(yè)等產業(yè)部門，因此它們實際上是一種直接投資基金，而非嚴格意義上的證券投資基金;三是這些老基金深受房地產市場降溫、實業(yè)投資無法實現(xiàn)以及貨款資產無法回攻的困擾，資產質量普遍不高。總體而言，這一階段中囯基金業(yè)的發(fā)展帶有很大的探索性與自發(fā)性。

　　7、()也稱為誠信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。

　　A、守法合規(guī)

　　B、誠實守信

　　C、客戶至上

　　D、忠誠盡責

　　正確答案： B

　　【解析】誠實守信也稱為減信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。

　　8、對證券投資基金的說法錯誤的是()。

　　A、是一種長期投資工具

　　B、投資收益低于股票

　　C、主要功能是分散投資

　　D、可以降低投資單一證券帶來的個別風險

　　正確答案： B

　　【解析】證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，可以降低投資單一證券帶來的選項個別說法風險太絕，B對。

　　9、公司型基金與契約型基金的區(qū)別是()。

　　A、是否上市

　　B、是否具有獨立法人資格

　　C、規(guī)模大小

　　D、資金是否公募

　　正確答案： B

　　【解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同;②投資者的地位不同;③基金營運依據不同。

　　10、業(yè)風險管理基本框架中，()是其他所有風險管理要素的基礎。

　　A、事項識別

　　B、目標設定

　　C、風險評估

　　D、內部環(huán)境

　　正確答案： D

　　【解析】內部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎。

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