2020基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考點(diǎn)習(xí)題：基金客戶和銷售機(jī)構(gòu)，更多基金從業(yè)資格考試模擬試題，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　第1題基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)的是4Ps理論的()。

　　A.規(guī)范性

　　B.持續(xù)性

　　C.專業(yè)性

　　D.服務(wù)性

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：本題考查4Ps理論的服務(wù)性。

　　第2題()是指基金銷售機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用帳戶。

　　A.基金賬戶

　　B.銀行存款賬戶

　　C.結(jié)算備付金賬戶

　　D.基金銷售結(jié)算專用賬戶

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用帳戶。

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　　第3題《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：()可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。

　　A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　B.基金托管人

　　C.基金管理人

　　D.證券登記結(jié)算公司

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。

　　第4題當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條()在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。

　　A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金

　　B.貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金

　　C.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金

　　D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。

　　第5題基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與()簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。

　　A.基金客戶

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。

　　第6題基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存()年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。

　　第7題基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以()營銷理論為指導(dǎo)。

　　A.4Cs

　　B.5Ps

　　C.4Ps

　　D.5Cs

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營銷理論為指導(dǎo)。

　　第8題檢測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后()個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：檢測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

　　第9題商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向()進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。

　　A.中國證監(jiān)會

　　B.中國基金業(yè)協(xié)會

　　C.中國證券業(yè)協(xié)會

　　D.工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。

　　第10題下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的是()。

　　A.嚴(yán)格賬戶管理

　　B.基金托管人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施

　　C.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利和義務(wù)

　　D.禁止提前發(fā)行

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施

　　第11題下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法錯(cuò)誤的是()。

　　A.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)

　　B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年

　　C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料

　　D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。

　　第12題下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，說法錯(cuò)誤的是()。

　　A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)

　　B.是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(認(rèn)購)、贖回、現(xiàn)金分紅等資金

　　C.由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)歸集

　　D.禁止挪用

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。

　　第13題與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存()年。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

　　第14題在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后()個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

　　A.5

　　B.10

　　C.30

　　D.60

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

　　第15題在確定目標(biāo)市場與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，不包括投資者的()。

　　A.收益期望值

　　B.投資規(guī)模

　　C.風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　D.對投資資金流動(dòng)性和安全性的要求

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：在確定目標(biāo)市場與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)偏好、對投資資金流動(dòng)性和安全性的要求等

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