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　　1、基金管理公司內(nèi)部控制制度中明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是( )。

　　A、 基本管理制度

　　B、 部門業(yè)務(wù)規(guī)章

　　C、 業(yè)務(wù)操作手冊

　　D、 內(nèi)部控制大綱

　　正確答案： D

　　解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度中明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是內(nèi)部控制大綱。

　　2、下面關(guān)于股票型基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的論述，正確的有( )。

　　A、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是可分散風(fēng)險(xiǎn)

　　B、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不包括匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場風(fēng)險(xiǎn)

　　D、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括基金管理公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案： C

　　解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場風(fēng)險(xiǎn)，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不能通過分散投資加以消除，因此又稱為不可分散風(fēng)險(xiǎn)，包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，利率風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)是屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　3、以下關(guān)于封閉式基金及其上市交易的表述，不正確的是( )。

　　A、 基金份額持有人在一定時(shí)間后才能申請(qǐng)贖回

　　B、 基金合同期限在5年以上

　　C、 募集金額不低于2億人民幣

　　D、 基金份額持有人不少于1000人

　　正確答案： A

　　解析：封閉式基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回。

　　4、保本基金的投資目標(biāo)是( )。

　　A、保證獲得與銀行同期存款相當(dāng)?shù)氖找嫠?/p>

　　B、在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，力爭獲得潛在的高回報(bào)

　　C、追求超額投資收益

　　D、保證本金不受損失

　　正確答案： B

　　解析：保本基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，力爭獲得潛在的高回報(bào)。

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　　5、根據(jù)投資組合理論，下列哪項(xiàng)因素與證券組合的風(fēng)險(xiǎn)無關(guān)( )。

　　A、投資比重

　　B、協(xié)方差

　　C、相關(guān)系數(shù)

　　D、支出

　　正確答案： D

　　解析：證券組臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)用方差來度量。

　　6、從資產(chǎn)配置的角度看，恒定混合策略更適用于( )。

　　A、 風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)的投資者

　　B、 風(fēng)險(xiǎn)承受能力較弱的投資者

　　C、 風(fēng)險(xiǎn)承受能力較穩(wěn)定的投資者

　　D、 風(fēng)險(xiǎn)承受能力較不穩(wěn)定的投資者

　　正確答案： C

　　解析：從資產(chǎn)配置的角度看，恒定混合策略更適用于風(fēng)險(xiǎn)承受能力較穩(wěn)定的投資者。

　　7、關(guān)于基金分類的意義，以下表述不正確的是( )。

　　A、對(duì)基金投資者而言，科學(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者作出正確的投資選擇與比較

　　B、對(duì)基金管理公司而言，有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)督

　　C、對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)

　　D、對(duì)監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管

　　正確答案： B

　　解析：對(duì)基金管理公司而言，基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平臺(tái)理。

　　8、在證券組合的管理過程中，下列哪一個(gè)步驟的目的之一是發(fā)現(xiàn)那些價(jià)格偏離其價(jià)值的證券( )。

　　A、 確定證券投資政策

　　B、 進(jìn)行證券投資分析

　　C、 構(gòu)建證券投資組合

　　D、 投資組合的修正

　　正確答案： B

　　解析：進(jìn)行證券投資分析的一個(gè)目的是明確這些證券的價(jià)格形成機(jī)制和影響證券價(jià)格波動(dòng)的諸因素及其作用機(jī)制;另一個(gè)目的是發(fā)現(xiàn)那些價(jià)格偏離其價(jià)值的證券。

　　9、按照主要投資對(duì)象不同，可將基金分為( )。

　　A、股票基金、債券基金

　　B、契約型基金、公司型基金

　　C、封閉式基金、開放式基金

　　D、公募基金、私募基金

　　正確答案： A

　　解析：依據(jù)投資對(duì)象的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等。

　　10、基金管理人配置資產(chǎn)的情景綜合分析法( )。

　　A、預(yù)測技能要求較低

　　B、與歷史數(shù)據(jù)法相比預(yù)測結(jié)果更有價(jià)值

　　C、與歷史數(shù)據(jù)法相比預(yù)測結(jié)果價(jià)值更低

　　D、分析難度和預(yù)測的適當(dāng)時(shí)間范圍相同

　　正確答案： B

　　解析：與歷史數(shù)據(jù)法相比，情景綜合分析法在預(yù)測過程中的分析難度和預(yù)測的適當(dāng)時(shí)間范圍不同，也要求更高的預(yù)測技能，由此得到的預(yù)測結(jié)果在一定程度上也更有價(jià)值。

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