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　　11.基金銷售機(jī)構(gòu)的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地( )備案。

　　A.證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　B.銀監(jiān)會(huì)

　　C.行業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.保監(jiān)會(huì)

　　【參考答案】A

　　【解析】依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng) 當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級(jí)管理人員檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)工商注冊(cè)登記所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

　　12.關(guān)于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.建立投資者基金份額賬戶

　　B.確認(rèn)基金交易

　　C.確認(rèn)基金份額凈值

　　D.建立并保管基金投資者名冊(cè)

　　【參考答案】C

　　【解析】基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)：

　　(1)建立并管理投資者基金份額賬戶。

　　(2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易。

　　(3)發(fā)放紅利。

　　(4)建立并保管基金投資者名冊(cè)。

　　(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

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　　13.下列不能形成有效的反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是( )。

　　A.建立規(guī)模導(dǎo)向的反洗錢(qián)制度

　　B.對(duì)資金支付進(jìn)行監(jiān)控

　　C.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改

　　D.制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶流程

　　【參考答案】A

　　【解析】根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括：

　　(1)建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢(qián)防控體系，合理配置資源。

　　(2)制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶流程，規(guī) 范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。

　　(3)從嚴(yán)監(jiān) 控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。

　　(4)嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn) 金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。

　　(5)建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制。

　　14.關(guān)于私募基金銷售機(jī)構(gòu)的行為，符合法規(guī)要求的是( )。

　　A.私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取措施，對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估

　　B.私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)分析會(huì)、報(bào)告會(huì)等形式，向公眾宣傳推介

　　C.私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者保證本金不受損失

　　D.私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保投資者的投資資金來(lái)源合法

　　【參考答案】A

　　【解析】非公開(kāi)募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過(guò)報(bào)刊、 電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、 微信、博客和電子郵件等方式向不特定對(duì)象宣傳推介，故 B 項(xiàng)錯(cuò)誤。私募基金管理人、私募 基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益，故 C 項(xiàng)錯(cuò)誤。投資者 應(yīng)當(dāng)確保投資資金來(lái)源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金，故 D 項(xiàng)錯(cuò)誤。私募基金 管理人自行銷售私募基金的，應(yīng)當(dāng)采取問(wèn)卷調(diào)查等方式，對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承 擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估，由投資者書(shū)面承諾符合合格投資者條件;應(yīng)當(dāng)制作風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，由投資者 簽字確認(rèn)，故 A 項(xiàng)正確。

　　15.金融資產(chǎn)的定義是( )。

　　A.金融資產(chǎn)是無(wú)形的，沒(méi)有明確的價(jià)值

　　B.金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證

　　C.金融資產(chǎn)表明了交易雙方的相互所有關(guān)系

　　D.分為股權(quán)類金融資產(chǎn)和其他衍生品資產(chǎn)

　　【參考答案】B

　　【解析】金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交 易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。

　　16.關(guān)于守法合規(guī)準(zhǔn)則對(duì)基金從業(yè)人員的具體要求，以下理解錯(cuò)誤的是( )。

　　A.向上級(jí)部門(mén)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告所發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為

　　B.責(zé)任在于任職機(jī)構(gòu)是否制定了基本制度

　　C.積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

　　D.及時(shí)制止所發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為

　　【參考答案】B

　　【解析】基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員， 要忠實(shí)履行自己的監(jiān)督職責(zé)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴(yán) 重的后果。普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門(mén)或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào) 告。

　　17.關(guān)于 ETF，以下說(shuō)法正確的是( )。

　　A.折價(jià)套利會(huì)增加 ETF 的總份額

　　B.ETF 申購(gòu)時(shí)可使用一籃子股票

　　C.無(wú)論是機(jī)構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級(jí)和二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行交易

　　D.投資者向基金公司贖回 ETF，獲得現(xiàn)金

　　【參考答案】B

　　【解析】折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致 ETF 總份額的減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致 ETF 總份額的擴(kuò)大，故 A 項(xiàng)錯(cuò)誤。ETF 實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。在一級(jí)市場(chǎng)上，只有資金達(dá)到一定規(guī)模 的投資者(基金份額通常要求在 30 萬(wàn)份以上)可以隨時(shí)在交易時(shí)間內(nèi)進(jìn)行以股票換份額(申 購(gòu))、以份額換股票(贖回)的交易，中小投資者被排斥在一級(jí)市場(chǎng)之外，故 C 項(xiàng)錯(cuò)誤。ETF 實(shí)行實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制，即投資者向基金管理公司申購(gòu) ETF，需要拿這只 ETF 指定的一籃 子股票來(lái)?yè)Q取;贖回時(shí)得到的不是現(xiàn)金，而是相應(yīng)的一籃子股票，如果想變現(xiàn)，需要再賣出 這些股票。故 B 項(xiàng)正確，D 項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　18.關(guān)于 QDII 基金的募集認(rèn)購(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.基金管理人必須具有銀行間外匯市場(chǎng)即期會(huì)員資格

　　B.基金管理人可以依據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定 QDII 基金份額面值的大小

　　C.基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格

　　D.QDII 基金份額可以采用人民幣以外的幣種認(rèn)購(gòu)，例如美元等

　　【參考答案】A

　　【解析】QDII 基金主要投資于境外市場(chǎng)，因而與僅投資于境內(nèi)證券市場(chǎng)的其他開(kāi)放式基金 相比，在募集認(rèn)購(gòu)的具體規(guī)定上有如下幾點(diǎn)獨(dú)特之處：

　　(1)發(fā)售 QDII 基金的基金管理人必 須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格

　　(2)基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確 定 QDII 基金份額面值的大小。

　　(3)QDII 基金份額除可以用人民幣認(rèn)購(gòu)?fù)?，也可以用美元?其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)。

　　19.關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的情形，以下描述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.被基金份額持有人大會(huì)解任

　　B.被依法取消基金托管資格

　　C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

　　D.所托管基金出現(xiàn)違規(guī)情形

　　【參考答案】D

　　【解析】依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人 職責(zé)終止：

　　(1)被依法取消基金托管資格。

　　(2)被基金份額持有人大會(huì)解任。

　　(3)依法解散、 被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)。

　　(4)基金合同約定的其他情形。

　　20.關(guān)于公募基金基金份額持有人大會(huì)可行使的職權(quán)，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.決定終止基金合同

　　B.決定更換基金銷售人

　　C.決定更換基金托管人

　　D.決定更換基金管理人

　　【參考答案：B

　　【解析】基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：

　　(1)決定基金擴(kuò) 募或者延長(zhǎng)基金合同期限。

　　(2)決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同。

　　(3) 決定更換基金管理人、基金托管人。

　　(4)決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)。

　　(5)基金合同約定的其他職權(quán)。

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