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　　1.以下不屬于資產(chǎn)管理特征的是( )。

　　A.從管理方式來(lái)看，主要通過(guò)投資證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

　　B.從委托資產(chǎn)方式來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

　　C.從參與方來(lái)看，包括委托方和受托方

　　D.從收益特征來(lái)看，是有增值的特點(diǎn)

　　【參考答案】D

　　2.基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生可能沖突的活動(dòng)，以下合規(guī)的做法是( )。

　　A.為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機(jī)構(gòu)約定在支付銷售費(fèi)用之外，另支付一定金額的補(bǔ)償費(fèi)用

　　B.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，可以與利益相關(guān)方互贈(zèng)5000元人民幣以下的等值禮物

　　C.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)者的禮物，禮尚往來(lái)也贈(zèng)送禮物

　　D.基金管理公司可以依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量，向基金銷售機(jī)構(gòu)支付一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用于客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用

　　【參考答案】D

　　【解析】基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用?；痄N售機(jī)構(gòu)收取客戶維護(hù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金銷售費(fèi)用的有關(guān)規(guī)定。

　　3.無(wú)需披露上市交易公告書的基金品種是( )。

　　A.上市開放式基金

　　B.封閉式基金

　　C.開放式基金

　　D.交易型開放式指數(shù)基金

　　【參考答案】C

　　【解析】目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(L0F)和交易型開放式指數(shù)基金(ETF)以及分級(jí)基金子份額。

　　4.投資者基金份額賬戶由( )建立。

　　A.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　B.中央結(jié)算公司

　　C.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　D.基金托管人

　　【參考答案】A

　　【解析】基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資者基金份額賬戶;負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易;發(fā)放紅利;建立并保管基金投資者名冊(cè);基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

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　　5.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，可以采取的行為是( )。

　　A.采取抽獎(jiǎng)方式銷售基金

　　B.依靠服務(wù)質(zhì)量銷售基金

　　C.贈(zèng)送基金份額銷售基金

　　D.低于基金銷售成本銷售基金

　　【參考答案】B

　　【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：

　　(1)在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂。

　　(2)以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平。

　　(3)未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

　　(4)采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。

　　(5)其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。

　　6.申請(qǐng)募集公募基金應(yīng)當(dāng)提交的必備文件包括( )。

　　A.基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書草案、法律意見(jiàn)書草案

　　B.基金合同、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見(jiàn)書草案

　　C.發(fā)售公告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見(jiàn)書

　　D.申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書草案、法律意見(jiàn)書

　　【參考答案】D

　　【解析】注冊(cè)公開募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：

　　(1)申請(qǐng)報(bào)告。

　　(2)基金合同草案。

　　(3)基金托管協(xié)議草案

　　(4)招募說(shuō)明書草案。

　　(5)律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書。

　　(6)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。

　　7.基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的 責(zé)任不包括( )。

　　A.在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)

　　B.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

　　C.向代銷機(jī)構(gòu)支付認(rèn)購(gòu)手續(xù)費(fèi)

　　D.承擔(dān)投資者認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)的銀行同期存款利息

　　【參考答案】C

　　【解析】基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：

　　(1)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。

　　(2)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　8.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性不包括( )。

　　A.專業(yè)性

　　B.規(guī)范性

　　C.服務(wù)性

　　D.安全性

　　【參考答案】D

　　【解析】證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特殊性，具體包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。

　　9.因發(fā)生違約交收、技術(shù)故障等原因給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)造成了損失，墊付或彌補(bǔ)該項(xiàng)損 失的資金來(lái)源是( )

　　A.證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金

　　B.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

　　C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D.交易所

　　【參考答案】A

　　【解析】為防范證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，我國(guó)還設(shè)立了證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金，用于墊付或彌補(bǔ)因違約交收、技術(shù)故障、操作失誤、不可抗力等造成的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的損失。

　　10.以下關(guān)于另類投資基金的投資對(duì)象，正確的是( )

　　A.國(guó)內(nèi)黃金ETF主要投資于實(shí)物黃金

　　B.國(guó)內(nèi)REITs產(chǎn)品都是投資于海外的REITs

　　C.國(guó)內(nèi)商品QDII只能投資于黃金和石油

　　D.國(guó)內(nèi)黃金QDII可以直接投資于海外的黃金期貨或黃金現(xiàn)貨

　　【參考答案】B

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