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　　11 (　)表示企業(yè)所擁有的或掌握的，以及被其他企業(yè)所欠的各種資源或財(cái)產(chǎn)。

　　A.負(fù)債

　　B.資產(chǎn)

　　C.所有者權(quán)益

　　D.盈余公積

　　參考答案：B

　　參考解析： 資產(chǎn)部分表示企業(yè)所擁有的或掌握的，以及被其他企業(yè)所欠的各種資源或財(cái)產(chǎn)。負(fù)債表示企業(yè)所應(yīng)支付的所有債務(wù)。所有者權(quán)益又稱(chēng)股東權(quán)益或凈資產(chǎn)，是指企業(yè)總資產(chǎn)中扣除負(fù)債所余下的部分。

　　12 全美范圍內(nèi)的標(biāo)準(zhǔn)化的期權(quán)合約是從1973年(　)的看漲期權(quán)交易開(kāi)始的。

　　A.美國(guó)商品交易所

　　B.芝加哥期權(quán)交易所

　　C.紐約期權(quán)交易所

　　D.英國(guó)期權(quán)交易所

　　參考答案：B

　　參考解析： 全美范圍內(nèi)的標(biāo)準(zhǔn)化的期權(quán)合約是從1973年芝加哥期權(quán)交易所的看漲期權(quán)交易開(kāi)始的。

　　13 利率衍生工具不包括(　)。

　　A.遠(yuǎn)期利率合約

　　B.利率期貨合約

　　C.利率互換合約

　　D.貨幣期權(quán)合約

　　參考答案：D

　　參考解析： 利率衍生工具指以利率或利率的載體為合約標(biāo)的資產(chǎn)的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期利率合約、利率期貨合約、利率期權(quán)合約、利率互換合約以及上述合約的混合交易合約等。

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　　14 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限最短的是(　)。

　　A.1天

　　B.14天

　　C.3個(gè)月

　　D.6個(gè)月

　　參考答案：B

　　參考解析： 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是銀行發(fā)行的具有固定期限和一定利率結(jié)構(gòu)的且可以在二級(jí)市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓的金融工具。大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限較短，一般在1年以?xún)?nèi)，最短的是14天，以3個(gè)月、6個(gè)月為主。

　　15 下列關(guān)于平均收益率的說(shuō)法中，正確的是(　)。

　　A.與幾何平均收益率不同，算數(shù)平均收益率運(yùn)用了復(fù)利的思想

　　B.一般來(lái)說(shuō)，算術(shù)平均收益率要大于幾何平均收益率，兩者之差隨收益率波動(dòng)加劇而減小

　　C.幾何平均收益率克服了算術(shù)平均收益率會(huì)出現(xiàn)的上偏傾向

　　D.算術(shù)平均收益率總是比幾何平均收益率更可靠

　　參考答案：C

　　參考解析： 一般來(lái)說(shuō)，算術(shù)平均收益率要大于幾何平均收益率，兩者之差隨收益率波動(dòng)加劇而增大。由于幾何平均收益率是通過(guò)對(duì)時(shí)間進(jìn)行加權(quán)來(lái)衡量收益的情況，因此克服了算術(shù)平均收益率會(huì)出現(xiàn)的上偏傾向。

　　16 下列關(guān)于做市商的表述中，不正確的是(　)。

　　A.做市商在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)中處于關(guān)鍵性地位，他們?cè)谑袌?chǎng)中與投資者進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)雙向交易

　　B.做市商的利潤(rùn)來(lái)源于給投資者提供經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的傭金

　　C.在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)中，做市商是市場(chǎng)流動(dòng)性的主要提供者和維持者

　　D.在指令驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)中，市場(chǎng)流動(dòng)性是由投資者的買(mǎi)賣(mài)指令提供的，經(jīng)紀(jì)人只是執(zhí)行這些指令

　　參考答案：B

　　參考解析： 做市商的利潤(rùn)主要來(lái)自于證券買(mǎi)賣(mài)差價(jià)，而經(jīng)紀(jì)人的利潤(rùn)則主要來(lái)自于給投資者提供經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的傭金。

　　17 下列關(guān)于期貨合約交割等級(jí)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.許多期貨交易所都允許在實(shí)物交割時(shí)，實(shí)際交割的商品的質(zhì)量等級(jí)與合約規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)交割等級(jí)可能有所差別

　　B.為保證期貨交易的順利進(jìn)行，替代品的質(zhì)量等級(jí)和品種一般也由證券交易所規(guī)定

　　C.交貨人用交易所認(rèn)可的替代品代替標(biāo)準(zhǔn)品進(jìn)行實(shí)物交割時(shí)，收貨人不能拒收

　　D.用替代品進(jìn)行實(shí)物交割時(shí)，價(jià)格需要升水或貼水

　　參考答案：B

　　參考解析：許多期貨交易所都允許在實(shí)物交割時(shí)，實(shí)際交割的商品的質(zhì)量等級(jí)與合約規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)交割等級(jí)可能有所差別。為保證期貨交易的順利進(jìn)行，替代品的質(zhì)量等級(jí)和品種一般也由期貨交易所規(guī)定。

　　18 下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值的敘述中，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.要求基金份額凈值的計(jì)算必須準(zhǔn)確

　　B.在估值過(guò)程中一般均采用資產(chǎn)最新價(jià)格

　　C.廣義來(lái)說(shuō)，每份基金都與基金的各項(xiàng)資產(chǎn)以及負(fù)債按一定的比例一一對(duì)應(yīng)

　　D.贖回者希望能夠以低于實(shí)際價(jià)值的價(jià)格進(jìn)行贖回

　　參考答案：D

　　參考解析： 對(duì)于基金投資者來(lái)說(shuō)，申購(gòu)者希望以低于實(shí)際價(jià)值的價(jià)格進(jìn)行申購(gòu)，贖回者希望能夠以高于實(shí)際價(jià)值的價(jià)格進(jìn)行贖回。

　　19 基金管理費(fèi)是指(　)。

　　A.基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用

　　B.基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用

　　C.用于支付銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營(yíng)銷(xiāo)廣告費(fèi)、促銷(xiāo)活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用

　　D.基金動(dòng)作過(guò)程中各項(xiàng)費(fèi)用總和

　　參考答案：A

　　參考解析： 基金管理費(fèi)是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用。基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中扣除的用于支付銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營(yíng)銷(xiāo)廣告費(fèi)、促銷(xiāo)活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用。

　　20 (　)一般指短期的、具有高流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)證券。

　　A.債券

　　B.基金

　　C.股票

　　D.貨幣市場(chǎng)工具

　　參考答案：D

　　參考解析： 貨幣市場(chǎng)工具一般指短期的(1年之內(nèi))、具有高流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)證券，具體包括銀行回購(gòu)協(xié)議、定期存款、商業(yè)票據(jù)、銀行承兌匯票、短期國(guó)債、中央銀行票據(jù)等。

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